Четверг, 24 августа 2017 18 +  Письмо редактору
Четверг, 24 августа 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
13:46, 19 января 2010

115fz.ru задали вопрос Центральному Банку.


Не могли пройти мимо акции «Разговор по душам с Банком России«, проводимой порталом BANKIR.RU, в рамках которой можно задать вопрос Центральному Банку. Заданные вопросы могут лечь в основу обсуждения руководителей Банка России с представителями коммерческих банков на встрече в Бору, организуемой Ассоциацией региональных банков России

Вопрос касается отказов кредитным организациям в согласовании Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ со стороны Федеральной службы по финансовым рынкам.

Предлагаем Вашему вниманию заданный вопрос.

 Учитывая реалии российского банковского надзора, без вопроса по ПОД/ФТ не обойтись. В последнее время участились случаи отказа кредитным организациям в согласовании Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (далее по тексту – Правила) со стороны Федеральной службы по финансовым рынкам (далее по тексту – ФСФР) по причине не включения в Правила требований Приказа Росфинмониторинга от 01.11.2008 №256.

Данное обстоятельство не может радовать Банковское сообщество. Кредитным организациям приходится изворачиваться в данной ситуации по-разному, вплоть до написания отдельного комплекта Правил, в целях согласования с ФСФР, что по сути своей является неправильным, т.к. получается, что в кредитной организации действует редакция Правил не согласованная с Банком России.

Кроме того, если руководствоваться позицией ФСФР, то возникает проблема корректного урегулирования вопросов применения в кредитной организации Приказа Росфинмониторинга от 01.11.2008 №256 и Указания ЦБ РФ от 09.08.2004 №1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях» или в ФСФР сомневаются в качестве обучающих мероприятий в кредитной организации по вопросам ПОД/ФТ в соответствии с нормативными документами Банка России, при этом, необоснованно, а некоторой части с нарушением законодательства увеличивают затратную часть кредитных организаций, как с финансовой точки зрения, так и с точки зрения выделения дополнительных человеческих ресурсов.

Что касается официальной позиции Росфинмониторинга по данному вопросу, то она обозначена в пункте 1 Информационного письма от 11.08.2009 №3, при этом позиция ФСФР по данному вопросу озвученная в «Разъяснениях о применении Положения, утвержденного приказом Росфинмониторинга от 01.11.2008 №256» является диаметрально противоположной позиции Росфинмониторинга.

Чтобы не быть голословным предлагаю провести в контексте вышеизложенного небольшой анализ отдельных документов:

  1. Приказ Росфинмониторинга от 01.11.2008 №256 утвержден в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ и пунктом 3 Постановления Правительства Российской Федерации от 5 декабря 2005 г. №715.
  2. Прилагаемое к Приказу Росфинмониторинга от 01.11.2008 №256 Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях ПОД/ФТ согласовано с Федеральной службой по финансовым рынкам (В.Д. Миловидов).
  3. Открыв Постановление Правительства Российской Федерации от 5 декабря 2005 г. №715, а именно пункт 5, видим, что действие Постановления Правительства РФ от 05.12.2005 №715 НЕ РАСПРОСТРАНЯЕТСЯ на кредитные организации (пункт 5 данного документа).

Учитывая изложенное, возникает справедливый вопрос: «Почему кредитные организации, по мнению ФСФР должны исполнять требования Приказа Росфинмониторинга от 01.11.2008 №256, если данный документ утвержден в соответствии с Постановлением правительства, действие которого не распространяется на кредитные организации? «


© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ