На сайте Банка России в разделе «Нормативные документы» в подразделе «экспертиза на коррупциогенность» размещен Проект  Указания «О внесении изменений в Положение Банка России от 19 августа 2004 года № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и  выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». (http://cbr.ru/analytics/standart_acts/projects/110527_1.pdf).

Читать дальше…

Ассоциация российских банков направила запрос в Банк России № А-02/5-364 от 25.05.2011 “О разъяснении порядка применения действующего законодательства в отношении идентификации должника по договору факторинга”.

Ссылаясь на неоднозначность трактовки положений Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»  регуляторами и участниками рынка, АРБ уточняет допустимые объем и источники идентификационной информации, получаемой по должнику в рамках договора факторинга.

  Читать дальше…

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля письмом 04.04.2011 №12-5-2/526 дал ответ на запрос АРБ от 17.03.2011 №А-02/5-191 «О проверке действительности паспортов граждан Российской Федерации».

По мнению Департамента, кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета в рамках Федерального закона №115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” в случае, если недействительность предъявляемого паспорта официально подтверждена органами ФМС России.

Департамент подтвердил позицию большинства банков, заключающуюся в том, что использование в работе «Сервиса проверки действительности паспортов граждан Российской Федерации» на сайте ФМС абсолютно бесполезно.

Кроме этого, Департамент просит предоставить копии обращений кредитных организаций в адрес ФМС (с ответами), а также копии писем территориальных учреждений Банка России по проблеме, изложенной в обращении АРБ (в обращении указывалось, что отказ кредитной организации от проверки действительности паспортов с использованием сервиса территориальные учреждения Банка России рассматривают как неэффективные меры внутреннего контроля для целей ПОД/ФТ).

Читать дальше…

Письмом от 03.05.2011 №01-01-36/1214 Росфинмониторинг ответил на запрос АРБ от 21.03.2011 №А-01/5-201 «О проекте Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей», в котором АРБ просила Росфинмониторинг учесть предложения банковского сообщества при доработке Положения.

Ранее публиковали информацию о данном проекте

Проект приказа Росфинмониторинга об утверждении Положения о требованиях к идентификации

Проект Положения о требованиях к идентификации клиентов, подготовленный Росфинмониторингом нуждается в корректировке

Росфинмониторинг сообщает, что исключил из проекта Положения нормы, распространяющиеся на кредитные организации, являющиеся одновременно профессиональными участниками рынка ценных бумаг и планирует использовать при доработке Положения отдельные предложения АРБ.

Читать дальше…

На сайте Росфинмониторинга опубликован (http://www.fedsfm.ru/documents/legislation/rfm_documents/618/) Приказ от 14.03.2011 № 87 «О внесении изменений и дополнений в Рекомендации по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.05.2009 № 103».

Приказ вносит некоторые изменения и дополнения в «Основные критерии необычных сделок». Изменения коснулись пункта 30 раздела «Основные критерии необычных сделок». Кроме того, Рекомендации по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок дополнены шестью новыми пунктами, которые рекомендуется учитывать при разработке правил внутреннего контроля, в целях ПОД ФТ  микрофинансовыми организациями.

Предлагаем ознакомиться с текстом Приказа Росфинмониторинга от 14.03.2011 № 87  Читать дальше…