Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что с принятием Федерального закона “О национальной платежной системе” в средствах массовой информации публикуются отдельные материалы с утверждениями о невозможности с 29 сентября 2011 года кредитным организациям осуществлять деятельность по приему платежей физических лиц. При этом под “приемом платежей” понимаются все формы обслуживания кредитными организациями физических лиц по их платежам, включая осуществление банковской операции по переводу денежных средств без открытия банковского счета. В связи с этим обращаем внимание на следующее.

Если кредитные организации переводят принятые от физических лиц денежные средства организациям, являющимся операторами по приему платежей, которые осуществляют последующие расчеты с поставщиками, то с 29 сентября 2011 года кредитные организации обязаны расторгнуть договоры, заключенные с операторами по приему платежей, на основании которых осуществлялась указанная деятельность.

Вместе с тем кредитные организации вправе без ограничений осуществлять безналичные расчеты в пользу поставщиков по переводам денежных средств физических лиц без открытия банковского счета с приемом от них наличных денежных средств в кассы, платежные терминалы и банкоматы кредитных организаций.

При этом безналичные расчеты с поставщиками по переводам денежных средств физических лиц без открытия банковского счета могут сопровождаться на основании заключенных с поставщиками договоров обменом информацией между кредитной организацией и поставщиком о подлежащих оплате физическими лицами услугах и осуществляемых по их поручению переводах денежных средств без открытия банковского счета.

Источник http://www.cbr.ru/pw.aspx?file=press/if/110812_1532053.htm

Банк России разместил на своем сайте (в разделе проекты нормативных актов) проект Указания “Об установлении срока передачи сведений, полученных при проведении идентификации”.

Указание предусматривает, что в соответствии со статьей 7 Федерального закона №115-ФЗ о ПОД/ФТ при поручении кредитной организацией на основании договора другой кредитной организации, организации федеральной почтовой связи, банковскому платежному агенту проводить идентификацию клиента – физического лица, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, организация, проводящая идентификацию, передает кредитной организации в полном объеме сведения, полученные при проведении идентификации, в срок не позднее трех рабочих дней со дня принятия организацией, проводящей идентификацию, распоряжения клиента о переводе денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств. Читать дальше…

Ассоциация российских банков, не дождавшись ответа Росфинмониторинга на письмо № А-01/5-573 от 26.07.11   обозначила свою позицию в отношении распространения Информационного письма Росфинмониторинга № 17  на кредитные организации, являющиеся одновременно профессиональными участниками рынка ценных бумаг.

Со ссылкой на письмо Росфинмониторинга №01-01-36/1214 от 03 мая 2011 года, АРБ отмечает, что в случае если нормативный правовой акт не распространяется на кредитные организации, то он не распространяется на все без исключения кредитные организации, в том числе на кредитные организации, являющиеся одновременно профессиональными участниками рынка ценных бумаг.

Остается дождаться, Читать дальше…

АРБ направила письмо № А-01/5-573 от 26.07.11 Руководителю Федеральной службы по финансовому мониторингу Чиханчину Ю.А.  ”О распространении требований Приказа Росфинмониторинга от 17.02.2011 №59 на кредитные организации, являющиеся профессиональными участниками рынка ценных бумаг”.

По мнению АРБ, при сохранении действующей редакции Приказа Росфинмониторинга от 17.02.2011 №59, кредитные организации будут обязаны одновременно исполнять требования Положения № 262-П и Приказа Росфинмониторинга от 17.02.2011 №59, которые имеют существенные расхождения в требованиях, что в свою очередь вызовет Читать дальше…

Росфинмониторинг выпустил Информационное письмо от 02.08.2011 №17 “О признаках операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма”.

Информационное письмо содержит сформированный Росфинмониторингом перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (далее – организации), указанных в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ о ПОД /ФТ (за исключением кредитных организаций), операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Росфинмониторинг рекомендует применять перечень признаков повышенной степени (уровня) Риска при оценке степени (уровня) Риска клиентов, включив его в правила внутреннего контроля. Читать дальше…