Среда, 25 апреля 2018 18 +  Письмо редактору
Среда, 25 апреля 2018 18 +  Письмо редактору
Популярно
23:34, 13 ноября 2013

Запрос АРБ по порядку применения пунктов 2.11 и 2.12 Положения №321-П


Ассоциация российских банков направила в Банк России запрос по порядку применения Положения № 321-П, в частности реализации кредитными организациями требований пунктов 2.11 и 2.12.

Кредитная организация может получить информацию, позволяющую квалифицировать операцию, как подлежащую обязательному контролю, на третий рабочий день после дня совершения операции, что сделает крайне затруднительным либо даже невозможным (с учетом времени поступления информации) подготовку и направление сведений в Росфинмониторинг в этот же день.

АРБ отмечает, что банковскому сообществу уже известны случаи, когда причиной возбуждения территориальным учреждением Банка России дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении кредитной организации стали факты ненаправления кредитной организацией сведений об операции, подлежащей обязательному контролю, выявленной на третий рабочий день, следующий за днем ее совершения, вследствие элементарной невозможности подготовки таких сведений в течение чрезвычайно короткого периода времени (несколько минут), имевшегося для этого у кредитной организации.

 

Предлагаем ознакомиться с текстом письма АРБ № А-02/5-435 от 28.08.2013

Председателю Центрального банка
Российской Федерации
Набиуллиной Э.С.

 

Исх. № А-02/5-435 от 28.08.2013

О необходимости внесения изменений в Положение Банка России
от 29.08.2008 № 321-П

Уважаемая Эльвира Сахипзадовна!

Ассоциация российских банков выражает обеспокоенность ситуацией, возникшей при реализации кредитными организациями требований пунктов 2.11 и 2.12 Положения Банка России от 29.08.2008 № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Положение № 321-П) в редакции Указания Банка России от 09.07.2012 № 2833-У.

В указанной редакции пункт 2.12 Положения № 321-П звучит следующим образом: «В случае если операция с денежными средствами или иным имуществом, подлежащая обязательному контролю, была выявлена кредитной организацией после третьего рабочего дня, следующего за днем ее совершения, кредитная организация формирует и направляет в уполномоченный орган через территориальное учреждение ОЭС, содержащий сведения о такой операции, в порядке, установленном пунктом 2.11 Положения».

Вместе с тем, несмотря на то, что пункт 2.12 Положения № 321-П говорит о выявлении кредитной организацией операций, подлежащих обязательному контролю, пункт 2.11 Положения № 321-П не уточняет, что следует считать днем выявления операции, подлежащей обязательному контролю. Таким образом, кредитные организации фактически лишаются возможности направлять сведения об операциях, критерии которых перечислены в пункте 1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», выявленных по истечении трехдневного срока со дня их совершения, так как такие операции выпадают из сферы действия пунктов 2.11 и 2.12 Положения № 321-П, и срок направления ОЭС, содержащего сведения о таких операциях, в уполномоченный орган не определен.

Также необходимо отметить, что кредитная организация может получить информацию, позволяющую квалифицировать операцию, как подлежащую обязательному контролю, на третий рабочий день после дня совершения операции, что сделает крайне затруднительным либо даже невозможным (с учетом времени поступления информации) подготовку и направление сведений в уполномоченный орган в этот же день. Банковскому сообществу уже известны случаи, когда причиной возбуждения территориальным учреждением Банка России дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении кредитной организации стали факты ненаправления кредитной организацией сведений об операции, подлежащей обязательному контролю, выявленной на третий рабочий день, следующий за днем ее совершения, вследствие элементарной невозможности подготовки таких сведений в течение чрезвычайно короткого периода времени (несколько минут), имевшегося для этого у кредитной организации.

В целях устранения условий для возможных злоупотреблений в привлечении к ответственности кредитных организаций на основании статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях просим рассмотреть вопрос о дополнении пункта 2.11 Положения № 321-П новым вторым абзацем следующего содержания:

«Днем выявления операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащей обязательному контролю,» следует считать день, когда кредитной организацией были получены сведения и (или) документы (не являющиеся платежными либо расчетными), на основании которых операция должна быть отнесена к операциям, подлежащим обязательному контролю».

Ассоциация российских банков выражает надежду, что Банком России будет учтено предложенное банковским сообществом изменение в Положение № 321-П.

С уважением,

Президент
Г.А. Тосунян

 

 

http://arb.ru/b2b/docs/9711497/

 

 

.


© 2009-2018 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ