Среда, 26 июля 2017 18 +  Письмо редактору
Среда, 26 июля 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
10:57, 08 апреля 2011

АРБ предлагает избавить банки от необходимости согласовывать правила внутреннего контроля в целях ПОД ФТ с ФСФР.


Ассоциация российских банков направила запрос (исх. №А-01/1Е-240 от 04.04.2011) в Росфинмониторинг по вопросу необходимости решения проблемы, связанной с согласованием кредитными организациями, осуществляющими профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма» одновременно с Банком России и ФСФР.

С целью устранения данной проблемы АРБ прилагает к запросу проект федерального закона ««О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». Проектом предлагается избавить кредитные организации, являющиеся профессиональными участниками рынка ценных бумаг от «общения» с ФСФР.

Предлагаем ознакомиться с текстом письма АРБ №А-01/1Е-240 от 04.04.2011.

Исх. № А-01/1Е-240

от 04.04.2011 

Руководителю

Федеральной службы

по финансовому мониторингу

Чиханчину Ю.А.

Уважаемый Юрий Анатольевич! 

Ассоциацией российских банков неоднократно ставился вопрос о необходимости решения проблемы, связанной с согласованием кредитными организациями Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма (далее – ПВК).

Согласно абзацу девятому пункта 2 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» (далее – Закон о ПОД/ФТ) ПВК разрабатываются с учетом рекомендаций, утверждаемых Правительством РФ, а для кредитных организаций – Банком России по согласованию с Росфинмониторингом, и утверждаются в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством РФ.

Во исполнение данной законодательной нормы было принято Постановление Правительства РФ от 08.01.2003 № 6 «О порядке утверждения правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом», в пункте 2 которого определено, что ПВК в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, представляются на согласование в соответствующий надзорный орган, а в случае отсутствия надзорных органов в сфере деятельности таких организаций – в Росфинмониторинг.

Распоряжением Правительства РФ от 10.06.2010 № 967-р утверждены «Рекомендации по разработке организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Рекомендации). В соответствии с пунктом 1 Рекомендаций кредитные организации исключены из перечня организаций, разработка ПВК, осуществляемого в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма которых относится к предмету регулирования Рекомендаций.

Банком России, в свою очередь, в отношении кредитных организаций издано специальное указание оперативного характера от 13.07.2005 № 99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которое согласовано с Росфинмониторингом.

Таким образом, в настоящее время разработка ПВК осуществляется всеми кредитными организациями на основании рекомендаций Банка России и сами ПВК утверждаются также непосредственно и исключительно Банком России.

Однако, несмотря на все вышеизложенное, по мнению Федеральной службы по финансовым рынкам, кредитные организации, являющиеся профессиональными участниками рынка ценных бумаг, должны согласовывать ПВК не только в Банке России, но и в ФСФР России

При этом до настоящего времени указанная позиция не согласована с ни с Банком России, ни с Росфинмониторингом, а требования, предъявляемые ФСФР России к кредитным организациям, не согласованы с нормативно утвержденными требованиями Банка России.

Однако в нарушение действующего законодательства ФСФР России уже на протяжении длительного времени предъявляет к кредитным организациям – профессиональным участникам рынка ценных бумаг требования о переработке ПВК и согласовании их с ФСФР России с учетом требований Положения «О требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденного Приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203.

Таким образом, сложилась ситуация, при которой кредитные организации, осуществляющие профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, обязаны в соответствии с Законом о ПОД/ФТ согласовывать ПВК с Банком России и одновременно при отсутствии правовых оснований согласовывать ПВК с ФСФР России, что приводит к двойному контролю и необоснованным дополнительным расходам кредитных организаций.

С целью устранения указанного противоречия, а также недопущения предъявления к кредитным организациям – профессиональным участникам рынка ценных бумаг двойных требований к согласованию ПВК Ассоциация российских банков разработала проект федерального закона ««О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» (прилагается).

Полагаем крайне важным в рамках этого Законопроекта урегулировать проблему распределения надзорных полномочий органов государственной власти в сфере ПОД/ФТ, уже длительное время вызывающую серьезную озабоченность банковского сообщества.

Приложение: на 1 л.

С уважением,

Президент                                                                                                                  Г.А. Тосунян

 

Исп. А.В. Емелин, тел. (495) 691-07-03

 

Проект 

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН 

«О внесении изменений в статью 7 Федерального закона

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» 

Внести в статью 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2002, № 30, ст. 3029; № 44, ст. 4296; 2004, № 31, ст. 3224; 2005, № 47, ст. 4828; 2006, № 31, ст. 3446, 3452; 2007, № 16, ст. 1831; № 31, ст. 3993, 4011; № 49, ст. 6036; 2009, № 23, ст. 2776; 2010, № 29, ст. 3600; № 30, ст. 4007; № 31, ст. 4166) следующие изменения:

1) в пункте 2:

а) в абзаце девятом слова «с учетом рекомендаций, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций – Центральным банком Российской Федерации» заменить словами «в соответствии с требованиями, устанавливаемыми Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций (в том, числе являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг) – Центральным банком Российской Федерации с учетом предложений федерального органа исполнительной власти в сфере финансовых рынков.»;

а) в абзаце десятом слова «для кредитных организаций – Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом» заменить словами «для кредитных организаций (в том числе являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг) — Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом и с учетом предложений федерального органа исполнительной власти в сфере финансовых рынков»;

2) пункт 9 дополнить новым абзацем следующего содержания:

«Контроль за исполнением кредитными организациями (в том, числе являющимися профессиональными участниками рынка ценных бумаг) настоящего Федерального закона в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также за организацией и осуществлением ими внутреннего контроля осуществляется исключительно Центральным банком Российской Федерации».

Президент

Российской Федерации

Д. МЕДВЕДЕВ


© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ