Вторник, 23 Январь 2018 18 +  Письмо редактору
Вторник, 23 Январь 2018 18 +  Письмо редактору
Популярно
10:36, 26 августа 2011

АРБ просит внести изменения в Приказ Росфинмониторинга от 17.02.2011 №59


АРБ направила письмо № А-01/5-573 от 26.07.11 Руководителю Федеральной службы по финансовому мониторингу Чиханчину Ю.А.  «О распространении требований Приказа Росфинмониторинга от 17.02.2011 №59 на кредитные организации, являющиеся профессиональными участниками рынка ценных бумаг».

По мнению АРБ, при сохранении действующей редакции Приказа Росфинмониторинга от 17.02.2011 №59, кредитные организации будут обязаны одновременно исполнять требования Положения № 262-П и Приказа Росфинмониторинга от 17.02.2011 №59, которые имеют существенные расхождения в требованиях, что в свою очередь вызовет необходимость кредитным организациям, являющимся профессиональными участниками рынка ценных бумаг, выстраивать два процесса идентификации и разрабатывать двойные требования к клиентам, что негативно отразиться на качестве обслуживания клиентов.

В данной связи, АРБ просит Росфинмониторинг внести соответствующие изменения в Приказ от 17.02.2011 №59, исключив кредитные организации, являющиеся одновременно профессиональными участниками рынка ценных бумаг, из состава субъектов, на которых распространяется действие Приказа.

Предлагаем ознакомиться с текстом письма АРБ № А-01/5-573 от 26.07.11

Исх. № А-01/5-573 от 26.07.11

Руководителю

Федеральной службы

по финансовому мониторингу

Чиханчину Ю.А.

О распространении требований Приказа

Росфинмониторинга от 17 февраля 2011года № 59

на кредитные организации, являющиеся

профессиональными участниками рынка

ценных бумаг

Уважаемый Юрий Анатольевич!

Ассоциация российских банков 21 марта 2011 года обращалась в Федеральную службу по финансовому мониторингу (исх. № А-01/5-201) с Заключением на проект приказа Росфинмониторинга «Об утверждении Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (далее – соответственно Заключение и проект приказа). В тексте Заключения содержались предложения банковского сообщества по доработке проекта Приказа. В том числе предлагалось исключить кредитные организации, являющиеся профессиональными участниками рынка ценных бумаг, из состава субъектов, на которых распространялось бы действие проекта приказа.

Федеральная служба по финансовому мониторингу поддержала ряд предложений Ассоциации российских банков, изложенных в Заключении. В письме ФСФМ России от 03 мая 2011 года (исх. № 01-01-36|1214) сообщалось об исключении из проекта приказа положений, распространяющих его действие на кредитные организации, являющиеся одновременно профессиональными участниками рынка ценных бумаг

Однако в официальном тексте Приказа Росфинмониторинга от 17 февраля 2011 года № 59 «Об утверждении Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (далее – Приказ) сохранены указанные выше проблемные положения, что повлечет в дальнейшем следующие проблемы.

Профессиональные участники рынка ценных бумаг, являющиеся кредитными организациями, обязаны исполнять требования Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон № 115-ФЗ), а также Положение Банка России от 19 августа 2004 года № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Положение № 262-П).

В соответствии с абзацем 10 пункта 2 статьи 7 Закона № 115-ФЗ правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом рекомендаций, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций — Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской Федерации.

Вышеприведенная норма установила, что кредитными организациями, независимо от того, являются они профессиональными участниками рынка ценных бумаг или нет, разрабатываются правила внутреннего контроля, учитывающие рекомендации Банка России по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Порядок утверждения правил внутреннего контроля установлен Постановлением Правительства РФ от 24 октября 2005 года № 638.

В этой связи возникают коллизии норм, содержащиеся в абзацах 2 и 5 пункта 1.1 Приказа, а также несоответствие их Закону № 115-ФЗ.

Таким образом, полагаем, что при сохранении действующей редакции Приказа, кредитные организации будут обязаны одновременно исполнять требования Положения № 262-П и Приказа, которые имеют существенные расхождения в требованиях, что в свою очередь вызовет необходимость кредитным организациям, являющимся профессиональными участниками рынка ценных бумаг, выстраивать два процесса идентификации и разрабатывать двойные требования к клиентам, что негативно отразиться на качестве обслуживания клиентов.

Принимая во внимание изложенное, Ассоциация российских банков просит Вас внести соответствующие изменения в Приказ, исключив кредитные организации, являющиеся одновременно профессиональными участниками рынка ценных бумаг, из состава субъектов, на которых распространяется действие Приказа.

Ассоциация российских банков надеется на дальнейшее плодотворное сотрудничество с Росфинмониторингом по вопросам совершенствования действующего законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

С уважением, Президент Г.А. Тосунян


Комментирование закрыто

© 2009-2018 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ