Воскресенье, 22 октября 2017 18 +  Письмо редактору
Воскресенье, 22 октября 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
0:17, 21 мая 2014

В АРБ утвердили новые типовые правила внутреннего контроля в целях ПОДФТ


На очередном заседании Комитета АРБ по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам, которое состоялось 19 мая, были рассмотрены и утверждены типовые правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Типовые правила содержат программы:

— организации системы ПОД/ФТ;
— идентификации клиента, его представителя, бенефициарного владельца и выгодоприобретателя;
— управления риском легализации преступных доходов;
— выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях отмывания доходов;
— организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и расторжению договора банковского счета (вклада) с клиентом, взаимодействия с лицами, которым поручено проведение идентификации;
— подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ;
— проверки внутреннего контроля;
— положения, определяющие порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом.

В рамках заседания были также рассмотрены: положения по унификации процедур проведения идентификации клиентов в целях выполнения требований законодательства FATCA, практика применения новых законодательных актов в сфере ПОД/ФТ (110-ФЗ, 130-ФЗ, 3192-У), инициатива Федеральной службы по финансовому мониторингу по формированию и ведению списков сомнительных клиентов кредитных организаций.

http://arb.ru/arb/press-on-arb/v_arb_utverdili_tipovye_pravila_vnutrennego_kontrolya_kreditnoy_organizatsii_v_ts-9814509

 

Что касается списков сомнительных клиентов, то следует отметить, что Директор Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрий Чиханчин в своем выступлении на XII ежегодной международной конференции «Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований российского законодательства по ПОД/ФТ» поднял вопрос о клиентах, которым в силу разных обстоятельств банки отказали в проведении операций.

«Ведь они переходят в другие менее регулируемые сегменты и проблема антиотмывочной системы в целом остается очень серьезной. Нам нужно подумать, что с ними делать. Я не призываю создавать черные списки, но какой-то механизм накопления информации о них должен быть обязательно выстроен», – считает Юрий Чиханчин.

Ссылка на итоги конференции — http://115fz.ru/itogi-konferencii-arb-podft-2014/

 

 

 

.

.


© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ