Воскресенье, 22 апреля 2018 18 +  Письмо редактору
Воскресенье, 22 апреля 2018 18 +  Письмо редактору
Популярно
16:12, 09 марта 2014

Запрос АРБ по порядку исполнения Закона 115-ФЗ в редакции Закона 403-ФЗ


Ассоциация российских банков обратилась в Банк России в связи с вступлением в силу положений Федерального закона от 28.12.2013 № 403-ФЗ, а также по результатам анализа рекомендаций, содержащихся в Письме Банка России от 28.01.2014 № 14-Т.

Вопросы по применению Федерального закона №115-ФЗ в редакции Федерального закона №403-ФЗ:

— вправе ли кредитная организация осуществлять выплаты физическому лицу, при условиях соответствия операции пункту 2.4 статьи 6 Закона № 115-ФЗ за счет денежных средств, которые были заморожены ранее, т.е. до вступления в силу положений статьи 2 Закона № 403-ФЗ;
— можно ли для осуществления выплат по обязательствам, возникшим у физического лица до включения его в Перечень, использовать и иные денежные средства (например, зачисленный безналичный перевод на счет физического лица от третьего лица, или внесенные на счет самим клиентом наличные денежные средства).

Вопрос по порядку исполнения рекомендаций, содержащимся в Письме № 14-Т

— обязаны ли кредитные организации в целях исполнения требований Закона № 115-ФЗ принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов, являющихся индивидуальными предпринимателями и лицами, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.

 

Предлагаем ознакомиться с текстом письма АРБ № А-02/1Кор-138 от 28.02.2014

 

Председателю
Центрального Банка
Российской Федерации
Э.С. Набиуллиной

Исх. № А-02/1Кор-138 от 28.02.2014

 

Уважаемая Эльвира Сахипзадовна!

Ассоциация российских банков обращается в Банк России в связи с вступлением в силу положений Федерального закона от 28.12.2013 № 403-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе» и Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 403-ФЗ), а также по результатам анализа рекомендаций, содержащихся в Письме Банка России от 28.01.2014 № 14-Т «По вопросам идентификации организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, бенефициарных владельцев» (далее – Письмо № 14-Т).

1. Из пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) (в редакции Закона № 403-ФЗ) следует, что физические лица, включенные в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень), в целях обеспечения своей жизнедеятельности вправе осуществлять операции, предусмотренные подпунктами 1 – 3 данного пункта статьи 6 Закона № 115-ФЗ.

В этой связи возникает вопрос, вправе ли кредитная организация осуществлять выплаты физическому лицу, при условиях соответствия операции пункту 2.4 статьи 6 Закона № 115-ФЗ за счет денежных средств, которые были заморожены ранее, т.е. до вступления в силу положений статьи 2 Закона № 403-ФЗ.

 

2. В соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 Закона № 115-ФЗ (в редакции Закона № 403-ФЗ) физические лица, включенные в Перечень, вправе осуществлять в порядке, установленном пунктом 10 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем сумму 10000 рублей, а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у них до включения в Перечень.

В этой связи возникает вопрос, можно ли для осуществления выплат по обязательствам, возникшим у физического лица до включения его в Перечень, использовать и иные денежные средства (например, зачисленный безналичный перевод на счет физического лица от третьего лица, или внесенные на счет самим клиентом наличные денежные средства).

 

3. Согласно разъяснениям, содержащимся в Письме № 14-Т, кредитные организации обязаны принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов – как юридических, так и физических лиц.

В этой связи возникает вопрос, обязаны ли кредитные организации в целях исполнения требований Закона № 115-ФЗ принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов, являющихся индивидуальными предпринимателями и лицами, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.

 

С целью корректного применения кредитными организациями законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, просим Вас высказать официальную позицию Банка России по поставленным вопросам.

 

С уважением,

Президент

Г.А. Тосунян

 

 

 

http://arb.ru/b2b/docs/pismo_arb_predsedatelyu_tsb_rf_nabiullinoy_e_s_o_razyasnenii_poryadka_primeneniya-9780205/

 

 

.


© 2009-2018 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ