Понедельник, 20 ноября 2017 18 +  Письмо редактору
Понедельник, 20 ноября 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
12:31, 05 ноября 2009

Банк России готовится ввести послабления для банков в части исполнения Федерального закона №115-ФЗ


Сегодня «Коммерсант» сообщает о том, что Банк России готовится ввести послабления для банков в части исполнения Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» ПОДФТ, нарушение которого до кризиса чаще всего становилось основанием для отзыва лицензий.

Банк России готовит разъяснения для своих территориальных подразделений по поводу регулирования сроков предоставления информации о сделках, подлежащих обязательному контролю, сообщила на встрече с банкирами директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Елена Ищенко. По ее словам, Банк России предпишет своим территориальным управлениям не применять санкций к банкам, с задержкой отправившим сведения о сделках с недвижимостью и драгметаллами в Росфинмониторинг по не зависящим от них причинам.

Данные заявления могут свидетельствовать о царящем формализме, при проведении проверок кредитных организаций на территориях. Также, не очень понятно, почему речь идет только о двух кодах видов операций, а именно о сделках с недвижимостью и драгметаллами,  так как на практике, такие же проблемы возникают и с направлением сведений в Росфинмониторинг о получении или предоставлении имущества по договору финансовой аренды (лизинга),  об операциях в рамках договоров беспроцентного займа, не говоря о том, что просрочка по не зависящим от кредитной организации причинам может возникнуть и при направлении сведений об операциях связанных с зачислением на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, т.к. документы о реорганизации юридического лица могут поступит в банк не своевременно.

Комментарии участников рынка могут говорить о полной некомпетентности в вопросе  тех сотрудников территориальных управлений, которые ссылаются на значительное время, прошедшее между проведением операции и уведомления о ней, наказывая  банки штрафами за несвоевременное информирование, при чем тут операция, если речь идет  о сделке.

Высказывания банкиров в контексте, тоже повеселили, говоря о том, что точку в этом вопросе можно поставить лишь на законодательном уровне и закон должен устанавливать сроки, но не так жестко.  Как утверждает начальник управления комплаенс-контроля одного Банка: « В том, что банк уведомит о такой операции через, скажем, четыре дня, нет ничего катастрофического».  Да, только вот узнает ли о сделке банк через четыре дня?


© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ