Среда, 23 августа 2017 18 +  Письмо редактору
Среда, 23 августа 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
1:53, 17 марта 2016

Банк России направил ответ на запрос Ассоциации Россия об обновлении информации


Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее — Департамент) совместно с Юридическим департаментом Банка России рассмотрели обращение Ассоциации региональных банков России (Ассоциация «Россия») от 10.11.2015 № 06/182.

Банк России отмечает, что в случаях, указанных в обращении от 10.11.2015 № 06/182 (решение суда о расторжении договора банковского счета клиента и получение кредитной организацией информации о внесении в ЕГРЮЛ или в ЕГРИП записи о ликвидации юридического лица или индивидуального предпринимателя), действие подпункта 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ на таких юридических лиц и индивидуальных предпринимателей не распространяется.

 

Предлагаем ознакомиться с Письмом Банка России от 10.02.2016 №12-1-5/251

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(Банк России)
Департамент финансового мониторинга
и валютного контроля

от 10.02.2016 №12-1-5/251

Об обновлении информации по
юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям

 

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее — Департамент) совместно с Юридическим департаментом Банка России рассмотрели обращение Ассоциации региональных банков России (Ассоциация «Россия») от 10.11.2015 № 06/182 и сообщает следующее.

Исходя из пункта 4 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации расторжение договора банковского счета, в том числе на основании решения суда, является основанием закрытия счета клиента.

Согласно разъяснениям, приведенным в письме Банка России от 26.01.2009 №31-1-6/108, после внесения записи об исключении недействующего юридического лица из единого государственного реестра юридических лиц в соответствии со статьей 21.1 Закона № 129-ФЗ* договорные отношения банка с клиентом — недействующим юридическим лицом могут считаться прекращенными в связи с отсутствием стороны по договору.

* Федеральный закон от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

Соответствующие разъяснения также содержатся в письме Банка России от 21.12.2012 № 176-Т.

Учитывая изложенное, по нашему мнению, в случаях, указанных в обращении (решение суда о расторжении договора банковского счета клиента и получение кредитной организацией информации о внесении в ЕГРЮЛ или в ЕГРИП записи о ликвидации юридического лица или индивидуального предпринимателя), действие подпункта 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона** на таких юридических лиц и индивидуальных предпринимателей не распространяется.

** Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Заместитель директора
И.В. Ясинский

 

http://asros.ru/ru/actualdoc/view/621

 

 

.


© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ