Не могли пройти мимо акции “Разговор по душам с Банком России“, проводимой порталом BANKIR.RU, в рамках которой можно задать вопрос Центральному Банку. Заданные вопросы могут лечь в основу обсуждения руководителей Банка России с представителями коммерческих банков на встрече в Бору, организуемой Ассоциацией региональных банков России
Вопрос касается отказов кредитным организациям в согласовании Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ со стороны Федеральной службы по финансовым рынкам.
Предлагаем Вашему вниманию заданный вопрос.
Учитывая реалии российского банковского надзора, без вопроса по ПОД/ФТ не обойтись. В последнее время участились случаи отказа кредитным организациям в согласовании Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (далее по тексту – Правила) со стороны Федеральной службы по финансовым рынкам (далее по тексту – ФСФР) по причине не включения в Правила требований Приказа Росфинмониторинга от 01.11.2008 №256.
Данное обстоятельство не может радовать Банковское сообщество. Кредитным организациям приходится Читать дальше…
Сегодня должно быть проведено обновление «Комиты», следовательно, в скором времени будут обновлены некоторые фильтры контроля ОЭС Росфинмониторинга. По традиции, об этом знают только пользователи «Комиты», остальные кредитные организации узнают об этом, когда в ответ на отправленные ими сведения получат ИЭС с информацией о непринятии отдельных записей.
По возможности, будем исправлять информационные пробелы.
Обновление от 10.12.2009 будет включать следующее:
1. Контроль Читать дальше…
Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма разработаны «Типовые правила внутреннего контроля в кредитной организации».
Как следует из пресс-релиза – типовые правила внутреннего контроля в кредитной организации в целях ПОД/ФТ разработаны в соответствии с требованиями Читать дальше…
Вполне ожидаемо, Банк России издал письмо от 3 ноября 2009 года № 135-Т с рекомендациями территориальным учреждениям применять только предупредительные меры воздействия к кредитным организациям, допустившим по 31 декабря 2009 года (включительно) нарушения требований Федерального закона № 115-ФЗ в части изменений, внесенных Федеральным законом № 275-ФЗ. По логике вещей – это должна быть последняя «заплатка».
Банк России отозвал очередную лицензию, в том числе в связи с неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона №115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” ПОД/ФТ (приказом Банка России от 08.10.2009 № ОД-647).
Как следует из сообщения ООО КБ “Взаимный банк” (г. Москва) помимо выявленных нарушений по резервам и нормативам, несвоевременно направляло в Росфинмониторинг сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю. Читать дальше…
