9 ноября 2011 года в “Вестнике Банка России” опубликовано Указание Банка России от 31.10.2011 №2726-У “О признании утратившим силу абзаца третьего пункта 4 Указания Банка России от 9 августа 2004 года №1486-У “О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях”.
Начало действия Указания Банка России от 31.10.2011 №2726-У 20.11.2011.
Прошло более шести месяцев с того момента, как стало известно о планируемых изменениях в Указание №1486-У (писали об этом ранее), что мешало внести изменения ранее и зачем все было доводить до Верховного суда совершенно непонятно.
Предлагаем ознакомиться с текстом Указания Банка России от 31.10.2011 №2726-У 20.11.2011 Читать дальше…
В Государственной Думе начинается работа над Законопроектом №591069-5 О внесении изменений в статью 74 Федерального закона “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)” (о смягчении санкций в отношении банков).
До 10.10.2011 Законопроект должен «собрать» отзывы, предложения, замечания, а также должен быть подготовлен к рассмотрению Государственной Думой.
Предлагаем ознакомиться с текстом Законопроекта № 591069-5 Читать дальше…
Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что с принятием Федерального закона “О национальной платежной системе” в средствах массовой информации публикуются отдельные материалы с утверждениями о невозможности с 29 сентября 2011 года кредитным организациям осуществлять деятельность по приему платежей физических лиц. При этом под “приемом платежей” понимаются все формы обслуживания кредитными организациями физических лиц по их платежам, включая осуществление банковской операции по переводу денежных средств без открытия банковского счета. В связи с этим обращаем внимание на следующее.
Если кредитные организации переводят принятые от физических лиц денежные средства организациям, являющимся операторами по приему платежей, которые осуществляют последующие расчеты с поставщиками, то с 29 сентября 2011 года кредитные организации обязаны расторгнуть договоры, заключенные с операторами по приему платежей, на основании которых осуществлялась указанная деятельность.
Вместе с тем кредитные организации вправе без ограничений осуществлять безналичные расчеты в пользу поставщиков по переводам денежных средств физических лиц без открытия банковского счета с приемом от них наличных денежных средств в кассы, платежные терминалы и банкоматы кредитных организаций.
При этом безналичные расчеты с поставщиками по переводам денежных средств физических лиц без открытия банковского счета могут сопровождаться на основании заключенных с поставщиками договоров обменом информацией между кредитной организацией и поставщиком о подлежащих оплате физическими лицами услугах и осуществляемых по их поручению переводах денежных средств без открытия банковского счета.
Источник http://www.cbr.ru/pw.aspx?file=press/if/110812_1532053.htm
Сегодня (17 августа 2011 года) в “Вестнике Банка России” (№ 47 (1290)) опубликовано Указание Банка России от 15.07.2011 № 2667-У “О признании утратившим силу подпункта 1.6 пункта 1 приложения 1 к Указанию Банка России от 7 августа 2003 года № 1317-У “О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорных зонах)”.
Указанием Банка России от 15.07.2011 №2667-У Великое Герцогство Люксембург исключено из списка государств и территорий, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорные зоны), установленного Указанием Банка России от 07.08.2003 №1317-У. Читать дальше…
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля рассмотрел письмо Ассоциации российских банков от 11.07.2011 № А-02/5-550 ”О запросах ТУ ЦБ РФ о предоставлении сведений по кодам 5003, 5005, 5007, 8001“. Департамент сообщил, что разделяет озабоченность в отношении запросов территориальных учреждений о представлении кредитными организациями документов и информации по операциям с кодами 5003, 5005, 5007 и 8001, по которым согласно информации Росфинмониторинга имеются расхождения в сроках совершения операций и направления сообщений в Росфинмониторинг.
Кроме того, Департамент сообщает, что для решения этого вопроса 13 июля 2011 года Банком России было издано письмо № 105-Т “О рекомендациях по направлению запроса кредитной организации, предусмотренного пунктом 2 письма Банка России от 31.05.2011 № 77-Т”.
Письма Банка России №105-Т от 13.07.2011 и №77-Т от 31.05.2011 адресованы территориальным управлениям Банка Росси и касаются организации работы территориальных управлений, связанной с производством по делам об административных правонарушениях при получении информации Росфинмониторинга (если в двух словах, то опубликованы не будут). Читать дальше…