Присяжный адвокат Елена Аверинская ведет дело одного из своих постоянных клиентов против банка, разорвавшего с ним договор без объявления причин. Названия кредитных учреждений и имени клиента Елена просила не называть, так как дело, которому еще далеко до завершения, содержит закрытую информацию.

“Несколько месяцев назад один из рижских филиалов крупного латвийского банка закрыл моему клиенту личный расчетный счет, разрешив перевести остаток средств на любой другой счет, — говорит Елена. — Деньги с него удалось вывести только за границу, потому что и другие латвийские банки стали по цепочке закрывать как его личные счета, так и его фирмы. Ни в регистре должников латвийского банка, ни в регистре наказаний — базе данных обо всех когда-либо заведенных на человека дома или за границей уголовных дел — информации о клиенте нет, счет закрыт, как было сформулировано в официальном объяснении нам: “по инициативе банка”.

В Центре по защите прав потребителей жалобу клиента приняли и рассматривали в течение полугода, до тех пор, пока банк не сообщил центру, что основание для закрытия счета — закон “О предотвращении легализации средств, нажитых преступных путем и финансирования терроризма”. А точнее — плохая репутация клиента. Таким образом, дело вышло из-под юрисдикции ЦЗПП.

 Закон “О предотвращении легализации средств, нажитых преступным путем” вступил в силу в июле 2008 года, отменив действие прежнего, от 1998 года. Он разработан на основании Директивы &x2116; 3 об отмывании незаконно нажитых средств (3rd Anti-Money Laundering Directive), принятой в октябре 2005 года (Directive 2005/60/EC) и еще одной (2006/70/EC), принятой годом позже. Оба документа послужили базой для соответствующих законодательств во всех 27 странах ЕС.

Глава Службы по предотвращению легализации незаконно нажитых средств и финансирования терроризма Виестурс Бурканс говорит, что законы по отмыванию денег стран — членов ЕС похожи, как инкубаторские цыплята. Различия могут возникнуть только там, где директивы предоставляют некоторую свободу национальным законодательствам в определении средств достижения заданной цели. Кроме того, странам разрешено усиливать требования и добавлять свои.

К закону привязаны правила Кабинета министров, содержащие список признаков необычной сделки, о которой следует немедленно сообщать в контрольную службу: это использование наличности суммой 40 тыс. латов (ок. 57 тыс. евро) и выше, обмен мелких монет или банкнот суммой 1 тыс. латов (1420 евро) и выше на более крупные номиналы, или наоборот, и прочее. Однако те же правила оставляют за кредитно-финансовым учреждением право определять подозрительную операцию самостоятельно. В.Бурканс пояснил, что прописать в законе подозрительные признаки сделок во всех сферах финансовой и юридической деятельности невозможно и они определяются исходя из практики. Любой банковский менеджер, по его словам, имеет представление о банковской рутине и может оценить на месте отклонение ситуации от стандартной.

 Глава бюро FKTK Анна Дравниеце: “В некоторых аспектах наш закон строже, чем того требует директива. Хотя сроком введения директив был назначен 2008 год, у нас требования в этой сфере усилились уже в 2005 году. В то время репутация нашей финансовой системы существенно пострадала и другие страны оценивали ее как потенциальную “прачечную. Ужесточив требования, Латвии удалось улучшить репутацию латвийского финансового сектора и снизить риски”. Репутация в данном случае, тем более важна, что подмоченное реноме одного коммерческого банка может подорвать всю финансовую индустрию и престиж государства в целом”.

Вообще закон предусматривает две степени подозрительности клиента. Первая — когда возникают подозрения, что имеет место легализация денег с темным происхождением. В этом случае банк обязан запросить у клиента документально подтвержденную информацию о любой трансакции и о любой сделке, а также в целом о хозяйственной деятельности клиента и связанных с ним третьих лиц. Если информация не подается или выглядит неубедительно, договор должен быть расторгнут и операции на счету приостановлены. Эти действия нужно задокументировать, а документы незамедлительно, в течение 24 часов, предоставить в службу, которой руководит В.Бурканс.

Если же клиент почему-то подозрителен банку (вот она, “плохая репутация”!), он имеет право запросить ту же информацию, но не обязан этого делать. Ну а если запрос все-таки сделан, а клиент данные не предоставил, то учреждение опять же может разорвать с ним договор, запротоколировать и отправить документы в ту же службу.

Что вообще означает понятие “плохая репутация”? “Практика показывает, что на деле любая жалоба недоброжелателя и даже просто субъективность менеджера может стать причиной того, что с клиентом рвут отношения и вносят в список нежелательных клиентов, — утверждает Е.Аверинская. — Если о какой-то фирме — намеренно или случайно, справедливо или просто так — пущены нехорошие слухи, все связанные с ней лица (партнеры, контрагенты, соучредители) рискуют оказаться в списке. Эта база данных доступна всем остальным кредитно-финансовым учреждениям страны, информация о клиентах используется ими как достоверная и на ее основании другие банки тоже прерывают с подозрительным лицом отношения”. Руководитель бюро Комиссии по рынку финансов и капитала (FKTF) Анна Дравниеце пояснила , что обмениваться информацией о клиентах или лицах, с которыми договорные отношения не заключены или завершены, банкам позволяет 44-я статья того же закона.

“Отказникам” закрывается доступ к лизингам и кредитам, и в принципе открыть счет в другом латвийском банке практически невозможно. Они не могут взыскивать долги с дебиторов, потому что судебные исполнители имеют право производить только безналичные расчеты, не могут оплачивать госпошлины и налоги, устроиться на работу, так как подавляющее большинство фирм перечисляет зарплату на расчетный счет. Им ничего не остается, как оперировать своими средствами через родственников, бизнес-партнеров или работать с наличными, конфликтуя с законом.

 Федор Кучкин, юрист, первый заместитель генерального директора ООО Страховая компания “Финист-МК” о российской практике: “У нас счета могут быть заморожены только по решению суда или они могут быть не заморожены, но поставлены “на картотеку” — если на них пусто и не уплачены налоги. Черные списки у банков есть — их фигурантам могут не выдать кредит или отказаться открыть счет. На средства, хранящиеся на счету, может быть арест по постановлению следователя (в рамках расследуемого уголовного дела). Но если счет уже открыт, не дать им пользоваться не могут! (т.е. без судебной санкции?) Зато имеют право (и обязаны) сообщать о подозрительных сделках в правоохранительные органы. Что я сделал бы, если бы в такую ситуацию попал мой клиент, имеющий счет в латвийском банке? Мы подали бы исковое заявление в суд. Но многое из описанного выпадает из правового поля, я могу охарактеризовать действия латвийских банков неюридическим термином “беспредел”.

Впрочем, если соблюдена описанная выше процедура со сбором информации и отчетом перед службой по предотвращению легализации незаконно нажитых средств, эта ситуация не может длиться вечно. Как пояснил В.Бурканс, после получения документов из банка у службы есть пять дней на оценку обоснованности действий банка, затем еще 35 — на проверку самого клиента. После этого, если подозрения оказались обоснованными, выносится решение и в течение 10 рабочих дней документы передаются в следующую инстанцию: Службу госдоходов, Экономическую полицию или в латвийское антикоррупционное бюро KNAB. А там уже вступают в силу иные процессуальные нормы, согласно которым лицо имеет право знать, в чем оно подозревается. То есть спустя какое-то время незадачливый клиент или узнает, что против него ведется расследование, или, наоборот, что все чисто, пользуйтесь счетами на здоровье.

Но у клиента Елены Аверинской никто ничего не спрашивал. На судебном заседании адвокату подтвердили: информации о проверке данных у банка-ответчика, как и у других пользователей черного списка, нет. Проблема в том, что закон случае с “плохой репутацией” напрямую не обязывает банк запрашивать информацию и производить дальнейшие действия. Однако, как считает Аверинская, он не дает права разрывать договор и уж тем более вносить клиента в черный список без предварительного расследования. Только один латвийский банк, рассказала юрист, уже после подачи иска удосужился проверить клиента по всем публичным регистрам и открыл ему счет. Заметим, что суд первой инстанции иск “отказника” отклонил: он счел, что банк имеет право не проверять информацию и расторгнуть договор просто на основании подозрений. Так что разбирательство вскоре выйдет на новый виток.

Заметим, что в соответствии с правилами КМ черный список следует с определенной периодичностью пересматривать, но и этого, судя по всему, не делается. То есть люди, однажды попавшие в него, рискуют быть отлученными от финансовых услуг на долгие годы. Кроме того, видя по описанному случаю, банки далеко не всегда сообщают службе о разрыве отношений с клиентом на основании подозрений. Проблема заключается в том, что сама она занимается только предотвращением легализации преступных средств, а контроль за банковской деятельностью не входит в ее юрисдикцию. А FKTF, очевидно, не проверяет, не забывают ли банки оповещать службу обо всех подозрительных случаях.

 Но самое страшное — даже не отлучение человека от латвийских банков, а последствия распространения непроверенной информации. По межбанковским каналам черные списки частично и полностью уже мигрируют на уровне Евросоюза. А уж в ЕС явно никто не будет разбираться, справедливо внесли туда какого-то латвийца или нет. Теоретически это может означать, что в один прекрасный день человек может обнаружить, что стал персоной нон-грата для всей европейской банковской системы. Представить себе масштабы такой “блокады” и весь массив нарушенных при этом основных прав и свобод трудно. Отследить и исправить “ошибку” практически невозможно.

“Мы ссылались на право собственности, — говорит Елена Аверинская, — первую статью первого протокола Европейской конвенции о защите прав человека и статью 105 Сатверсме , запрещающую воздействие на лицо и его собственность без правового и фактического основания. Кроме того, если распространяемая информация является непроверенной, недостоверной и необоснованной, это фактическое распространение клеветы, унижение чести, достоинства, ухудшение репутации. Безусловно, мы продолжим судиться и обжалуем решение первой инстанции”.

Источник Delfi.lv

 *MROS – швейцарская финансовая разведка, аналог Росфинмониторинга. Отвечает за получение и анализ сообщений о подозрительной деятельности (SARs – suspicious activity reports) связанных с отмыванием денег и, при необходимости, направляет сообщения (SARs) в правоохранительные органы.

 В 2009 году Money Laundering Reporting Office Switzerland (MROS) получило в общей сложности 896 сообщений о подозрительной деятельности (SARs), что на 5,3 процентов больше, чем в предыдущем году. Начиная с 1998 года это наибольшее количество направленных SARs, при этом был побит рекорд 2003 года, когда было получено 863 SARs. Как и в 2008 году, две трети из всех SARs, полученных в 2009 году были сформированы в банковском секторе Швейцарии. Остальные SARs были сформированы в секторе оплаты услуг. Сектор оплаты услуг Швейцарии состоит из двух составляющих: поставщиков услуг и операторов, занимающихся денежными переводами.

 Сообщений о подозрительной деятельности (SARs) в 2009 году было направлено на общую сумму 2,23 млрд. швейцарских франков ($ 2,1 млрд.). Львиную долю этой суммы составляют несколько SARs на значительные суммы. Например, MROS было получено два SARs на сумму 725 млн. швейцарских франков, содержащие сведения о возможном мошенничестве с инвестиционным активами и фальсификацией результатов торгов. Ещё два SARs на сумму 100 млн. швейцарских франков содержали сведения о лицах, подозреваемых в растратах и хищениях, совершенных за пределами Швейцарии.

 В 2009 году MROS получило 7 SARs, содержащих сведения о предполагаемом финансировании терроризма. Данные SARs содержали сведения на общую сумму 9,5 тыс. швейцарских франков, тем самым, подтвердив сделанные ранее выводы, а именно: финансирование терроризма характеризуется передачей небольших сумм денег. При этом, информация  в двух из семи SARs имела какую-либо связь с одним из официальных списков террористов. Остальные SARs, содержащие сведения о предполагаемом финансировании терроризма составлялись на основании информации, содержащейся в третьих источниках, газетах или информационных сообщениях прокуратуры.

 Почти 90 процентов SARs, полученных MROS в 2009 году были переданы в прокуратуру. Эта цифра свидетельствует о том, что подозрения, которые нашли отражение в сообщениях, были оправданы и хорошо обоснованы. Существенно увеличилось количество направленных SARs из сектора оплаты услуг. При этом в прокуратуру было направлено 97 процентов SARs принятых от поставщиков услуг и 63 процента SARs принятых от операторов, занимающихся денежными переводами.

 Руководителями финансовых разведок Венесуэлы и России были рассмотрены перспективы двустороннего сотрудничества в области противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Кроме того, обсуждались перспективы совместных финансовых расследований.

 Соглашение о взаимодействии между финансовыми разведками России и Венесуэлы было подписано в ноябре 2004 года.

Одним из ключевых вопросов повестки Пленарного заседания явилось формирование новых списков государств, не сотрудничающих в области противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) и/или представляющих высокую зону риска для международной финансовой системы. Настоящая работа ведется ФАТФ по поручению “Группы двадцати” с февраля 2009 г. и направлена на поддержание стабильности и безопасности мировой экономической инфраструктуры путем обеспечения более широкого соответствия национальных систем государств международным стандартам в области ПОД/ФТ, в первую очередь 40+9 Рекомендациям ФАТФ.

По итогам обсуждения список государств, представляющих угрозу для мировой финансовой системы в силу существенных недостатков в национальных режимах ПОД/ФТ, был сформирован из трех категорий:

1. Государства, в отношении которых ФАТФ призывает свои государства-члены и другие юрисдикции применить контрмеры в целях защиты международной финансовой системы от текущих значительных рисков отмывания денег и финансирования терроризма, возникающих в силу недостатков их национальных режимов ПОД/ФТ:

Иран

ФАТФ приветствует меры, предпринятые Ираном в последнее время по взаимодействию с ФАТФ. Однако в отношении Ирана сохраняется беспокойство, что государство не может в полной мере устранить значительные текущие недостатки в их системе ПОД/ФТ. В частности, наибольшую обеспокоенность ФАТФ вызывает неспособность Ирана устранить риски финансирования терроризма, что серьезно угрожает международной финансовой системе. ФАТФ призывает Иран в срочном порядке приступить к всестороннему устранению этих недостатков, в частности криминализовать финансирование терроризма и применить требования по обязательному сообщению подотчетными организациями информации о подозрительных операций.

ФАТФ повторно призывает свои государства-члены и настоятельно рекомендует всем государствам обращать внимание своих финансовых институтов на деловые отношения и операции с Ираном, включая иранские компании и финансовые институты. В дополнение к процедуре усиленного мониторинга, ФАТФ подтверждает свое заявление от 25 февраля 2009 г., в котором призывает государства-члены ФАТФ и рекомендует другим государствам применить эффективные контрмеры, чтобы защитить свои финансовые системы от рисков ОД и ФТ, которые возникают от Ирана. ФАТФ рекомендует государствам не вступать корреспондентские отношения, которые могут использоваться для того чтобы избежать этих контрмер и мер по устранению рисков, а также принимать во внимание риски ОД/ФТ в случаях, когда Иранские финансовые институты пытаются открыть филиалы и дочерние компании в других странах. Если Иран не предпримет меры для улучшения своего режима ПОД/ФТ, ФАТФ рассмотрит вопрос о том, чтобы рекомендовать своим и другим государствам усилить контрмеры в отношении Ирана в июне 2010 г.

2. Государства, в чьих национальных системах ПОД/ФТ имеются значительные, со стратегической точки зрения, недостатки, и которые не разработали план по их устранению к февралю 2010 г. ФАТФ призывает свои государства-члены обращать внимание на риски, которые возникают в связи с несовершенством режимов ПОД/ФТ этих юрисдикций:

Ангола*:

Ангола не признает международные стандарты ПОД/ФТ; государство не ответило на соответствующее обращение ФАТФ. Отсутствие полноценного режима ПОД/ФТ в Анголе влечет за собой риски для международной финансовой системы. Анголе необходимо взаимодействовать с ФАТФ для создания эффективного режима ПОД/ФТ в соответствии с международными стандартами.

КНДР*

КНДР не признает международные стандарты ПОД/ФТ; государство не ответило на соответствующее обращение ФАТФ. Отсутствие полноценного режима ПОД/ФТ в КНДР влечет за собой риски для международной финансовой системы. КНДР должна взаимодействовать с ФАТФ с целью создания эффективного режима ПОД/ФТ в соответствии с международными стандартами.

Эквадор

ФАТФ считает, что в системе ПОД/ФТ Эквадора содержатся значительные стратегические недостатки. Эквадор вступил во взаимодействие с ФАТФ и ГАФИСУД, но не выразил однозначного заверения на политическом уровне работать над устранением данных недостатков. Эквадор должен работать с ФАТФ и ГАФИСУД над устранением этих недостатков, включая: 1) криминализовать надлежащим образом отмывание денег и финансирование терроризма (Р 1 и СР II), 2) установить и ввести в действие необходимые процедуры для выявления и замораживания террористических активов (СР III), ввести достаточные процедуры для конфискации средств, имеющих отношение к отмыванию денег (Р 3), 3) ввод в действие и улучшение взаимодействия надзорных органов в финансовом секторе (Р 23).

Эфиопия*

Эфиопия не признает международные стандарты ПОД/ФТ; государство не взаимодействует конструктивным образом с ФАТФ. ФАТФ считает, что в системе Эфиопии содержатся значительные стратегические недостатки, которые накладывают риски на международную финансовую систему. Эфиопия должна взаимодействовать с ФАТФ с целью создания эффективного режима ПОД/ФТ в соответствии с международными стандартами.

3. Государства, в отношении которых ФАТФ ранее принимала публичные заявления, отмечая существенные, со стратегической точки зрения, недостатки в их национальных системах ПОД/ФТ. Эти недостатки не были устранены к февралю 2010 г.:

Пакистан

ФАТФ приветствует усилия Пакистана по сохранению Декрета о ПОД/ФТ (AMLO) и поддержанию институциональных основ ПОД/ФТ через законодательную базу. Однако ФАТФ по-прежнему выражает беспокойство в отношении рисков ОД и ФТ, которые Пакистан накладывает на международную финансовую систему, и в связи с этим ФАТФ возобновляет свое публичное заявление от 28 февраля 2008 г. касательно этих рисков. В частности, ФАТФ выражает обеспокоенность, что действие Декрета о ПОД/ФТ Пакистана истечет 26 марта 2010 г. ФАТФ настоятельно рекомендует Пакистану принять постоянно действующее законодательство о ПОД/ФТ до истечения действия Декрета и призывает Пакистан создать необходимые основы режима ПОД/ФТ.

Туркменистан

ФАТФ приветствует постоянный прогресс Туркменистана в устранении существующих недостатков в системе ПОД/ФТ, в частности путем создания ПФР. Однако учитывая тот факт, что ПФР еще не начало работу, ФАТФ возобновляет свое публичное заявление в отношении Туркменистана от 25 февраля 2009 г., в котором информировала финансовые институты о том, что недостатки в системе ПОД/ФТ Туркменистана могут угрожать международной финансовой системе, и что финансовые институты должны учитывать эти риски и принимать меры по их устранению. Туркменистану рекомендуется продолжить принимать меры по введению режима ПОД/ФТ, который соответствовал бы международным стандартам, а также тесно взаимодействовать с ЕАГ и МВФ для достижения этих целей.

Сан-Томе и Принсипи

ФАТФ обеспокоена тем, что Сан-Томе и Принсипи не устранили недостатки в режиме ПОД/ФТ, в частности в отношении ФТ, а также вызывает беспокойство недостаточный уровень взаимодействия Сан-Томе и Принсипи с ФАТФ и ГИЯБА. ФАТФ настоятельно рекомендует Сан-Томе и Принсипи взаимодействовать с ГИЯБА для устранения сохраняющихся недостатков. Если конкретного прогресса достигнуто не будет, ФАТФ рассмотрит вопрос о принятии специальных мер в целях защиты финансовой системы от рисков ОД/ФТ, накладываемых Сан-Томе и Принсипи, в июне 2010 г.

ФАТФ отмечает, что в национальных системах ПОД/ФТ этих стран имеются существенные стратегические недостатки, которые не позволяют выявлять и своевременно пресекать преступную деятельность. В частности, одной из ключевых претензий, предъявляемых ФАТФ к данным юрисдикциям, является недостаточный уровень криминализации в национальных законодательствах легализации преступных доходов и финансирования терроризма (Рекомендация 1 и Специальная рекомендация II ФАТФ).

Необходимо отметить, что наличие в законодательстве отдельных статьей, криминализирующих данные виды преступлений, является базовым требованием ФАТФ к эффективности национальных режимов ПОД/ФТ (в России криминализация данных видов преступлений закреплена в статьях 174 и 174.1 УК РФ).

Благодаря поддержке и техническому и консультационному содействию Российской Федерации и Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) Узбекистан, являющийся партнером России по ЕАГ, был снят с мониторинга ФАТФ в силу значительного прогресса, достигнутого государством в развитии и совершенствовании национального режима ПОД/ФТ.

Одновременно с этим Россия выразила готовность принять участие в совместной международной миссии высокого уровня по линии ПОД/ФТ (Россия – США – ФАТФ – ЕАГ) в Туркменистан в апреле т.г. для обсуждения вопросов развития национального режима ПОД/ФТ и устранения рисков, вызывающих обеспокоенность ФАТФ. Необходимо отметить, что ранее подобная миссия была проведена в Узбекистане, что привело к позитивным результатам в развитии национальной системы ПОД/ФТ этой страны.

В июне 2010 г. на очередном Пленарном заседании ФАТФ Россия представит свой отчет о прогрессе в развитии национального режима ПОД/ФТ, в котором будут отражены основные результаты работы по устранению выявленных экспертами ФАТФ недостатков, развитию законодательства и повышению эффективности взаимодействия надзорных органов с частным сектором.

Большое число государств пока еще не прошли оценку ФАТФ. ФАТФ продолжит на регулярной основе работу по выявлению других юрисдикций, которые накладывают риски на международную финансовую систему. ФАТФ уже приступил к предварительному анализу ряда таких государств и представит результаты этой работы в течение года.

ФАТФ и РГТФ продолжат взаимодействие с этими юрисдикциями и представят информацию об их прогрессе в устранении выявленных недостатков. ФАТФ призывает эти юрисдикции закончить выполнение планов действий в оперативном порядке и в соответствии с предложенными временными рамками. ФАТФ будет пристально отслеживать выполнение разработанных планов действий и предлагает своим государствам-членам учитывать данную информацию.

Антигуа и Барбуда

Антигуа и Барбуда продемонстрировала прогресс в совершенствовании национального режима ПОД/ФТ, однако ФАТФ по-прежнему выявляет ряд стратегических недостатков. Антигуа и Барбуда выразила готовность на политическом уровне взаимодействовать с ФАТФ с целью устранения этих недостатков, включая: 1) установку и ввод в действие необходимого законодательства для выявления и замораживания террористических активов (СР III), 2) улучшение системы надзора (Р 23), 3) повышение уровня финансовой прозрачности (Р 4).

Азербайджан

Азербайджан продемонстрировал прогресс в совершенствовании национального режима ПОД/ФТ, однако ФАТФ по-прежнему выявляет ряд стратегических недостатков. Азербайджан выразил готовность на политическом уровне взаимодействовать с ФАТФ с целью устранения этих недостатков, включая: 1) криминализовать надлежащим образом отмывание денег и финансирование терроризма (Р 1 и СР II), 2) внести поправки в соответствующее законодательство, с тем чтобы устранить недостатки в системе надлежащей проверки клиентов (Р 5), 3) установить и ввести в действие необходимые процедуры для выявления и замораживания террористических активов (СР III), 4) обеспечить функциональное и эффективное ПФР (Р 26).

Боливия

ФАТФ считает, что в системе Боливии содержатся значительные стратегические недостатки. Боливия выразила готовность на политическом уровне работать над устранением этих недостатков. Боливия должна работать с ФАТФ и ГАФИСУД над устранением этих недостатков, включая: 1) криминализовать надлежащим образом отмывание денег и финансирование терроризма (Р 1 и СР II), 2) установить и ввести в действие необходимое законодательство для выявления и замораживания террористических активов (СР III), 3) создать и ввести в работу функциональное и эффективное ПФР (Р 26).

Греция

Греция продемонстрировала прогресс в улучшении национального режима ПОД/ФТ, в том числе обозначенный в последнем отчете о прогрессе на ФАТФ. Однако ФАТФ по-прежнему выявляет ряд стратегических недостатков. Греция выразила готовность на политическом уровне взаимодействовать с ФАТФ и представила план действий в краткосрочной перспективе по устранению этих недостатков, включая: 1) устранить недостатки в части криминализации надлежащим образом финансирования терроризма (СР II), 2) улучшить механизмы и процедуры замораживания террористических активов (СР III), 3) повысить эффективность ПФР (Р 26).

Индонезия

Индонезия продемонстрировала прогресс в совершенствовании национального режима ПОД/ФТ, однако ФАТФ по-прежнему выявляет ряд стратегических недостатков. Индонезия выразила готовность на политическом уровне взаимодействовать с ФАТФ и АТГ с целью устранения этих недостатков, включая:1) криминализовать надлежащим образом отмывание денег и финансирование терроризма (Р 1 и СР II), 2) установить и ввести в действие необходимые процедуры для выявления и замораживания террористических активов (СР III), 3) внести поправки и ввести законодательство или другой инструментарий для полной имплементации Международной конвенции о борьбе с терроризмом 1999 г. (СР 1)

Кения

Кения продемонстрировала прогресс в совершенствовании национального режима ПОД/ФТ, однако ФАТФ по-прежнему выявляет ряд стратегических недостатков. Кения выразила готовность на политическом уровне взаимодействовать с ФАТФ и ЕСАМЛАГ с целью устранения этих недостатков, включая:1) криминализовать надлежащим образом отмывание денег и финансирование терроризма (Р 1 и СР II), 2) обеспечить функциональное и эффективное ПФР (Р 26), 3) создать и ввести в действие достаточную законодательную базу для выявления и замораживания террористических активов (СР III), 4) повысить осведомленность и степень вовлеченности правоохраны в систему ПОД/ФТ (Р 27), 5) установить эффективные, пропорциональные и превентивные санкции, применимые к физическим и юридическим лицам, не соблюдающим требования о ПОД/ФТ (Р 17).

Марокко

Марокко продемонстрировал прогресс в совершенствовании национального режима ПОД/ФТ, однако ФАТФ по-прежнему выявляет ряд стратегических недостатков. Марокко выразил готовность на политическом уровне взаимодействовать с ФАТФ и МЕНАФАТФ с целью устранения этих недостатков, включая: 1) внести поправки в уголовный кодекс для расширения охвата преступлений по ОД и ФТ (Р 1 и СР II), 2) внесение поправок в законодательство для устранения недостатков в системе надлежащей проверки клиентов (Р 5), 3) обеспечить функциональное и эффективное ПФР (Р 26).

Мьянма

Мьянма продемонстрировала прогресс в совершенствовании национального режима ПОД/ФТ, однако ФАТФ по-прежнему выявляет ряд стратегических недостатков. Мьянма выразила готовность на политическом уровне взаимодействовать с ФАТФ и АТГ с целью устранения этих недостатков, включая: 1) криминализовать надлежащим образом отмывание денег и финансирование терроризма (Р 1 и СР II), 2) установить и ввести в действие необходимые процедуры для выявления и замораживания террористических активов (СР III), 3) усилить режим экстрадиции в отношении финансирования терроризма (Р 35 и СР I), 4) обеспечить функциональное и эффективное ПФР (Р 26), 5) повышение уровня финансовой прозрачности (Р 4), 6) усилить процедуры надлежащей проверки клиентов (Р 5).

Непал

Непал продемонстрировал прогресс в совершенствовании национального режима ПОД/ФТ, однако ФАТФ по-прежнему выявляет ряд стратегических недостатков. Непал выразил готовность на политическом уровне взаимодействовать с ФАТФ и АТГ с целью устранения этих недостатков, включая: 1) криминализовать надлежащим образом отмывание денег и финансирование терроризма (Р 1 и СР II), 2) установить и ввести в действие необходимые процедуры для выявления и замораживания террористических активов (СР III), 3) ввести достаточные процедуры для конфискации средств, имеющих отношение к отмыванию денег (Р 3), 4) ввести и применить законодательство в целях оказания взаимной правовой помощи (Р 36).

Нигерия

Нигерия продемонстрировала прогресс в совершенствовании национального режима ПОД/ФТ, однако ФАТФ по-прежнему выявляет ряд стратегических недостатков. Нигерия выразила готовность на политическом уровне взаимодействовать с ФАТФ и ГИАБА с целью устранения этих недостатков, включая: 1) криминализовать надлежащим образом отмывание денег и финансирование терроризма (Р1 и СР II), 2) установить и ввести в действие необходимые процедуры для выявления и замораживания террористических активов (СР III), 3) усовершенствовать законодательство для обеспечения эффективности процедур надлежащей проверки клиентов, так чтобы их осуществляли все финансовые институты (Р 5), 4) надзор в сфере ПОД/ФТ должен эффективно применяться всеми организациями финансового сектора (Р 23).

Парагвай

Парагвай продемонстрировал прогресс в совершенствовании национального режима ПОД/ФТ, однако ФАТФ по-прежнему выявляет ряд стратегических недостатков. Парагвай выразил готовность на политическом уровне взаимодействовать с ФАТФ и ГАФИСУД с целью устранения этих недостатков, включая: 1) соответствующим образом криминализовать финансирование терроризма (СР II), 2) установить и ввести в действие необходимого законодательства для выявления, замораживания и конфискации террористических активов (СР III), 3) повышение уровня финансовой прозрачности (Р 4), 4) улучшение и расширение мер надлежащей проверки клиентов (Р 5), 5) развитие и применение эффективных мер контроля за трансграничными операциями в наличной форме (СР IX).

Катар

Катар продемонстрировал прогресс в совершенствовании национального режима ПОД/ФТ, однако ФАТФ по-прежнему выявляет ряд стратегических недостатков. Катар выразил готовность на политическом уровне взаимодействовать с ФАТФ и МЕНАФАТФ с целью устранения этих недостатков, включая: 1) криминализовать надлежащим образом отмывание денег и финансирование терроризма (Р 1 и СР II), 2) установить и ввести в действие необходимые процедуры для выявления и замораживания террористических активов (СР III), 3) ввести надлежащие руководства по регулированию и надзору в целях ПОД/ФТ, особенно в отношении надлежащей проверки клиентов (Р 5), 4) обеспечить соблюдение финансовыми институтами обязанности предоставлять информацию по подозрительным операциям и выпуск соответствующих руководств и разъяснений для них (Р 13 и СР IV).

Шри Ланка

Шри Ланка продемонстрировала прогресс в совершенствовании национального режима ПОД/ФТ, однако ФАТФ по-прежнему выявляет ряд стратегических недостатков. Шри Ланка выразила готовность на политическом уровне взаимодействовать с ФАТФ и АТГ с целью устранения этих недостатков, включая: 1) соответствующим образом криминализовать отмывание денег и финансирование терроризма (Р 1 и СР II), 2) установить и ввести в действие необходимые процедуры для выявления и замораживания террористических активов (СР III).

Судан

Судан продемонстрировал прогресс в совершенствовании национального режима ПОД/ФТ, однако ФАТФ по-прежнему выявляет ряд стратегических недостатков. Судан выразил готовность на политическом уровне взаимодействовать с ФАТФ и МЕНАФАТФ с целью устранения этих недостатков, включая: 1) установить и применить необходимые процедуры для выявления и замораживания террористических активов (СР III), 2) обеспечить функциональное и эффективное ПФР (Р 26), 3) обеспечить соблюдение финансовыми институтами обязанности предоставлять информацию по подозрительным операциям по ОД и ФТ (Р 13 и СР IV) и 4) реализовывать специальные программы для надзорных органов с целью обеспечения соблюдения ими требований нового законодательства и нормативных актов (Р 23).

Сирия

Сирия продемонстрировала прогресс в совершенствовании национального режима ПОД/ФТ, однако ФАТФ по-прежнему выявляет ряд стратегических недостатков. Сирия выразила готовность на политическом уровне взаимодействовать с ФАТФ и МЕНАФАТФ с целью устранения этих недостатков, включая: 1) создать основы для полной имплементации Международной конвенции о борьбе с терроризмом 1999 г. (СР I), 2) криминализовать надлежащим образом финансирование терроризма (СР II), 3) установить и применить необходимые процедуры для выявления и замораживания террористических активов (СР III), 4) обеспечить соблюдение финансовыми институтами обязанности предоставлять информацию по подозрительным операциям (Р 13 и СР IV), 5) ввести и применить законодательство и необходимые процедуры в целях оказания взаимной правовой помощи (Р 36-38, СР V).

Тринидад и Тобаго

Тринидад и Тобаго продемонстрировал прогресс в совершенствовании национального режима ПОД/ФТ, однако ФАТФ по-прежнему выявляет ряд стратегических недостатков. Тринидад и Тобаго выразил готовность на политическом уровне взаимодействовать с ФАТФ и КФАТФ с целью устранения этих недостатков, включая: 1) установить и ввести в действие необходимые процедуры для выявления и замораживания террористических активов без промедления (СР III), 2) ввести достаточные процедуры для конфискации средств, имеющих отношение к отмыванию денег (Р 3), 3) создать функциональное и эффективное ПФР (Р 26), которое было бы наделено, в том числе, надзорными функциями.

Таиланд

Таиланд продемонстрировал прогресс в совершенствовании национального режима ПОД/ФТ, однако ФАТФ по-прежнему выявляет ряд стратегических недостатков. Таиланд выразил готовность на политическом уровне взаимодействовать с ФАТФ и АТГ с целью устранения этих недостатков, включая: 1) криминализовать надлежащим образом финансирование терроризма (СР II), 2) установить и применить необходимые процедуры для выявления и замораживания террористических активов (СР III), 3) усилить процедуры надзора в сфере ПОД/ФТ (Р 23).

Турция

Турция продемонстрировала прогресс в совершенствовании национального режима ПОД/ФТ, однако ФАТФ по-прежнему выявляет ряд стратегических недостатков. Турция выразила готовность на политическом уровне взаимодействовать с ФАТФ с целью устранения этих недостатков, включая: 1) криминализовать надлежащим образом финансирование терроризма (СР II), 2) установить и ввести в действие необходимые процедуры для выявления и замораживания террористических активов (СР III).

Украина

Украина продемонстрировала прогресс в совершенствовании национального режима ПОД/ФТ, однако ФАТФ по-прежнему выявляет ряд стратегических недостатков. Украина выразила готовность на политическом уровне взаимодействовать с ФАТФ и МАНИВЭЛ с целью устранения этих недостатков, включая: 1) криминализовать надлежащим образом отмывание денег и финансирование терроризма (Р 1 и СР II), 2) повысить уровень финансовой прозрачности (Р 4), 3) установить и ввести в действие необходимое законодательство для выявления и замораживания террористических активов (СР III).

Йемен

Йемен продемонстрировал прогресс в совершенствовании национального режима ПОД/ФТ, однако ФАТФ по-прежнему выявляет ряд стратегических недостатков. Йемен выразил готовность на политическом уровне взаимодействовать с ФАТФ и МЕНАФАТФ с целью устранения этих недостатков, включая: 1) криминализовать надлежащим образом отмывание денег (Р 1), 2) установить и ввести в действие необходимые процедуры для выявления и замораживания террористических активов (СР III), 3) обеспечить выпуск расширенных руководств/ инструкций для подотчетных организаций в отношении их обязанностей в сфере ПОД/ФТ (Р 25), 4) развивать надзорные и контролирующие функции надзорных органов финансовых организаций и ПФР в целях соблюдения финансовыми организациями их обязательств по предоставлению информации о подозрительных операциях, особенно в части ФТ (Р 23), 5) обеспечить функциональное и эффективное ПФР (Р 26).

Источник: Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ)