Ассоциация российских банков направила в Банк России запрос об использовании в работе кредитных организаций «Сервиса проверки действительности паспортов граждан Российской Федерации» на сайте Федеральной миграционной службы.
По мнению АРБ, данный сервис может быть использован в работе кредитных организаций только после обеспечения абсолютной корректности его работы в целом, когда при проверке действительности паспорта гражданина Российской Федерации будет представляться однозначная и действительная информация, т.к. в настоящее время в результате проверки, в некоторых случаях, поступает информация о том, что паспорт, в отношении которого не имеется сомнений в достоверности и действительности, является недействительным, либо не значится в базе данных.
Несмотря на это, территориальные учреждения Банка России при проведении проверок исполнения кредитными организациями требований Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 настоятельно рекомендуют использовать сервис проверки паспортов на официальном сайте ФМС, а отказ кредитной организации от проверки действительности паспортов с использованием данного сервиса территориальные учреждения Банка России рассматривают как неэффективные меры внутреннего контроля для целей противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Читать дальше…
Ассоциация российских банков 21.02.2011 направила запрос в Банк России № А-02/5-125 ”О неприменении принудительных мер воздействия к кредитным организациям за ненадлежащее исполнение требований Закона № 176-ФЗ”. В данной связи, хотелось бы отметить, что никаких вопросов бы и не было, если территориальные учреждения Банка России подходили к возникшей проблеме не так формально. Прекрасно понимая, что по операциям, подлежащим обязательному контролю с кодами вида операции 5003, 5005, 8001 сведения по умолчанию направляются с формальным нарушением срока представления в уполномоченный орган, можно было на начальном этапе, до момента выхода в свет каких-либо дополнительных, разъясняющих документов, не обострять ситуацию. Кроме того, существует ряд типовых случаев нарушения срока представления сведений по операциям с кодом вида 4005 по не зависящим от банков причинам. В каждом конкретном случае необходимо разбираться, а не засыпать банки определениями, прощупывая почву для дальнейших действий.
Предлагаем ознакомиться с текстом письма № А-02/5-125 от 21.02.2011 Читать дальше…
Росфинмониторинг разместил на своем сайте проект приказа об утверждении Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Вы можете ознакомиться с текстом Положения на сайте Росфинмониторинга (ссылка – www.fedsfm.ru/documents/independent_examination/draft_orders/494/), мы отметим лишь некоторые пункты.
В проектном виде Положение должно будет применяться организациями, указанными в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации Читать дальше…
Центр антикоррупционных исследований «Трансперенси интернешнл» опубликовал ежегодный Индекс Восприятия Коррупции за 2010 год. Индекс Восприятия Коррупции является агрегированным показателем, который объединяет данные из различных источников. Индекс ранжирует страны по шкале от 10 (очень чистая) до 0 (очень высокий уровень коррупции). В 2010 году результаты получены из 13 исследований и оценок, опубликованных в период с января 2009 года по сентябрь 2010 года. В 2010 году Индекс Восприятия Коррупции охватывает на две страны меньше, чем в прошлом году – всего было исследовано 178 стран. По сравнению с прошлым годом Читать дальше…
На прошлой неделе, а если быть точнее, то 29 октября вступила в силу новая редакция Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” в редакции Федерального закона от 27.07.2010 №197-ФЗ “О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов Читать дальше…