Ассоциация российских банков направила запрос в Банк России № А-02/5-364 от 25.05.2011 “О разъяснении порядка применения действующего законодательства в отношении идентификации должника по договору факторинга”.
Ссылаясь на неоднозначность трактовки положений Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» регуляторами и участниками рынка, АРБ уточняет допустимые объем и источники идентификационной информации, получаемой по должнику в рамках договора факторинга.
Читать дальше…
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля письмом 04.04.2011 №12-5-2/526 дал ответ на запрос АРБ от 17.03.2011 №А-02/5-191 «О проверке действительности паспортов граждан Российской Федерации».
По мнению Департамента, кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета в рамках Федерального закона №115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” в случае, если недействительность предъявляемого паспорта официально подтверждена органами ФМС России.
Департамент подтвердил позицию большинства банков, заключающуюся в том, что использование в работе «Сервиса проверки действительности паспортов граждан Российской Федерации» на сайте ФМС абсолютно бесполезно.
Кроме этого, Департамент просит предоставить копии обращений кредитных организаций в адрес ФМС (с ответами), а также копии писем территориальных учреждений Банка России по проблеме, изложенной в обращении АРБ (в обращении указывалось, что отказ кредитной организации от проверки действительности паспортов с использованием сервиса территориальные учреждения Банка России рассматривают как неэффективные меры внутреннего контроля для целей ПОД/ФТ).
Читать дальше…
Письмом от 03.05.2011 №01-01-36/1214 Росфинмониторинг ответил на запрос АРБ от 21.03.2011 №А-01/5-201 «О проекте Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей», в котором АРБ просила Росфинмониторинг учесть предложения банковского сообщества при доработке Положения.
Ранее публиковали информацию о данном проекте
Проект приказа Росфинмониторинга об утверждении Положения о требованиях к идентификации
Проект Положения о требованиях к идентификации клиентов, подготовленный Росфинмониторингом нуждается в корректировке
Росфинмониторинг сообщает, что исключил из проекта Положения нормы, распространяющиеся на кредитные организации, являющиеся одновременно профессиональными участниками рынка ценных бумаг и планирует использовать при доработке Положения отдельные предложения АРБ.
Читать дальше…
На сайте Росфинмониторинга опубликован (http://www.fedsfm.ru/documents/legislation/rfm_documents/618/) Приказ от 14.03.2011 № 87 «О внесении изменений и дополнений в Рекомендации по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.05.2009 № 103».
Приказ вносит некоторые изменения и дополнения в «Основные критерии необычных сделок». Изменения коснулись пункта 30 раздела «Основные критерии необычных сделок». Кроме того, Рекомендации по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок дополнены шестью новыми пунктами, которые рекомендуется учитывать при разработке правил внутреннего контроля, в целях ПОД ФТ микрофинансовыми организациями.
Предлагаем ознакомиться с текстом Приказа Росфинмониторинга от 14.03.2011 № 87 Читать дальше…
В дополнение к письму от 11.06.2010 №83-Т “Об особенностях работы уполномоченных банков с товарно-транспортными накладными, оформленными грузоотправителями на территории Республики Беларусь” (”Вестник Банка России” от 17 июня 2010 года №33) Банк России Письмом от 12.05.2011 №70-Т “О товарно-транспортных накладных, оформленных грузоотправителями на территории Республики Беларусь” рекомендует кредитным организациям использовать информацию по делам об экономической несостоятельности (банкротстве), размещенную в сети Интернет на официальном сайте Высшего Хозяйственного Суда Республики Беларусь (http://www.court.by).
Читать дальше…