На подготовленный Росфинмониторингом проект приказа об утверждении Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма Ассоциация российских банков при участии кредитных организаций подготовила заключение, содержащее предложения по его доработке. Замечаний по тексту документа набралось достаточно.
Ознакомиться с текстом письма АРБ № А-01/5-201 от 21.03.2011 можно на сайте http://www.arb.ru/site/docs/docs.php?doc=1107.
Письмом от 17.03.2011 № 12-1-5/382 “О применении Федерального закона №115-ФЗ” Банк России ответил на запрос Ассоциации российских банков от 01.12.2010 № А-02/5-912 “Об идентификации кредитной организацией представителя клиента в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2010 № 176-ФЗ”. Читать дальше…
Постановлением Правительства РФ от 31.12.2010 №1210 внесены изменения в Постановление Правительства РФ от 26.03.2003 №173 “О порядке определения и опубликования перечня государств (территорий), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”.
Кроме изменений по тексту, изменено наименование самого документа – Постановление Правительства РФ от 26.03.2003 №173 “О порядке определения и опубликования перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)“.
Изменения обусловлены редакцией (в рамках Федерального закона от 23.07.2010 №176-ФЗ) подпункта 2 пункта 1 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ Читать дальше…
В целях упорядочения актов Банка России выпущены письма от 17.01.2011 №4-Т “Об отмене указания оперативного характера Банка России” и от 17.01.2011 №5-Т “Об отмене писем Банка России”.
Письмом от 17.01.2011 №4-Т отменено указание оперативного характера Банка России от 11.08.2003 №117-Т “О применении к кредитным организациям мер принуждения за нарушения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”, выпущенное в далеком 2003 году и устанавливающее, что при выявлении в деятельности кредитных организаций нарушений требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ меры принуждения к кредитным организациям применяются Банком России.
Письмом от 17.01.2011 №5-Т отменены письма Банка России от 13.07.2005 №98-Т и от 23.12.2005 №157-Т “О порядке применения письма Банка России от 13.07.2005 №98-Т”. В Письме №98-Т содержались рекомендации по выбору мер воздействия за допущенные кредитными организациями нарушения законодательства в области ПОД ФТ. Письмо №157-Т призывало «особо исполнительные» территориальные учреждения Банка России руководствоваться Письмом №98-Т взвешенно и соизмеряя жесткость мер воздействия с реальным размером рисков, которые возникают в деятельности банков в связи с выявленными недостатками. Читать дальше…
Банк России выпустил Информационное письмо от 31.03.2011 №18 “Обобщение практики применения Федерального закона 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России”. Читать дальше…