Понедельник, 20 ноября 2017 18 +  Письмо редактору
Понедельник, 20 ноября 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
2:05, 13 февраля 2014

Ответ ЦБ РФ по вопросу введения ежедневных лимитов на осуществление переводов средств без открытия счета


Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России письмом от 22.01.2014 № 12-1-5/128 направил ответ на запрос Ассоциации российских банков от 30.12.2013 № А-02/5-765 «Об идентификации плательщика при осуществлении операции по переводу денежных средств без открытия счета»

 

Предлагаем ознакомиться с текстом Письма ЦБ от 22.01.2014 № 12-1-5/128

 

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(Банк России)
Департамент финансового мониторинга
и валютного контроля

Президенту
Ассоциации российских банков
Г.А. Тосуняну

 

от 22.01.2014 № 12-1-5/128

О введении ежедневных лимитов
на осуществление переводов
средств без открытия счета

Уважаемый Гарегин Ашотович!

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 30.12.2013 № А-02/5-765 и сообщает следующее.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон) идентификация клиента — физического лица не проводится в установленных Федеральном законом случаях, только когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, не возникают подозрения, что операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

В случае же, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают такие подозрения, они обязаны провести идентификацию клиента — физического лица.

В отношении ежедневных лимитов на осуществление переводов средств без открытия счета, которые проводятся без идентификации клиента, отмечаем, что законодательство не содержит запрета на их установление. При этом полагаем, что установление таких лимитов является предметом договорных отношений с клиентами.

Позиция Департамента в отношении применения Письма Банка России от 04.09.2013 № 172-Т «О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора» содержится в направленном в Ваш адрес письме от 22/01/2014 № 12-1-5/118.

 

Директор Департамента финансового мониторинга
и валютного контроля
Ю.А. Полупанов

 

http://arb.ru/b2b/docs/otvet_tsb_rf_na_pismo_arb_o_vvedenii_ezhednevnykh_limitov_na_osushchestvlenie_pe-9766594/

 

 

.


© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ