Среда, 26 июля 2017 18 +  Письмо редактору
Среда, 26 июля 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
20:18, 27 октября 2013

Банку России будет проще «работать» с банками, которые вовлечены в проведение сомнительных операций


Нарастающий объем вовлечения российских кредитных организаций в проведение сомнительных операций (в том числе, связанных с масштабным выводом денежных средств из Российской Федерации) заставляет Банк России ужесточать регулирование. О намерениях очищать финансовую систему от банков, которые занимаются сомнительными операциями, заявляла глава Банка России Эльвира Набиуллина в интервью телеканалу «Россия 24″.

Банк России предполагает модернизировать положения, установленные статьей 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», в части наделения Банка России правом отзывать лицензию на осуществление банковских операций не только за неоднократное нарушение в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 Федерального закона № 115-ФЗ, но и за нарушение иных положений Федерального закона № 115-ФЗ, а также нормативных актов Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, которые изданы в силу прямого указания Федерального закона № 115-ФЗ.

В обоснование необходимости подготовки проекта указывается, что в настоящее время, согласно статье 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», одним из оснований, по которым Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций, является неоднократное нарушение в течение одного года требований, предусмотренных только статьями 6 и 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Как показывает практика, кредитные организации, вовлеченные в проведение сомнительных операций, адаптировались к требованиям Федерального закона № 115-ФЗ и не допускают нарушений статей 6 и 7 Федерального закона № 115-ФЗ. При этом, следует принимать во внимание, что с 2001 года в Федеральный закон № 115-ФЗ было внесено более 20 изменений, значительная часть которых была зафиксирована в иных статьях Федерального закона № 115-ФЗ.

Проект изменений в закон «О банках и банковской деятельности» размещен на официальном портале раскрытия информации.

 

Действующая редакция Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности»

Статья 20. Основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций

Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в случаях:

6) неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также неоднократного нарушения в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».

 

 

.


© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ