Вернуться   Форум по вопросам ПОДФТ Противодействие легализации Кредитные организации в сфере ПОДФТ Положение №262-П – идентификация клиентов и выгодоприобретателей

+Ответить в теме
Старый 05.09.2014, 11:31   #1
Ирина
Junior Member
 
Регистрация: 04.09.2014
Сообщений: 4
Ирина is on a distinguished road
По умолчанию Положение №262-П – идентификация клиентов и выгодоприобретателей

Какие документы, подтверждающие сведения о финансовом положении клиента юридического лица (индивидуального предпринимателя), могут быть запрошены у клиента, период деятельности которого с момента регистрации не превышает трех месяцев? Коллеги, у кого какие предложения???,поделитесь:con fused:
Цитата 
Старый 05.09.2014, 14:33   #2
Heisenberg
Junior Member
 
Регистрация: 04.09.2014
Сообщений: 3
Heisenberg is on a distinguished road
По умолчанию

Может быть брать, например - Перечень заключенных юридическим лицом/индивидуальным предпринимателем договоров/контрактов/соглашений с указанием наименования договора, предмета, контрагентов..?
Цитата 
Старый 05.09.2014, 14:50   #3
Артур
Junior Member
 
Регистрация: 05.09.2014
Сообщений: 2
Артур is on a distinguished road
По умолчанию

Первая отчетность (налоговая/бухгалтерская) может быть только по истечению квартала/года, в зависимости от формы налогообложения. Учет договоров - тоже ни о чем не скажет. Как правило, остается ждать отчетного периода.
Цитата 
Старый 05.09.2014, 19:11   #4
Heisenberg
Junior Member
 
Регистрация: 04.09.2014
Сообщений: 3
Heisenberg is on a distinguished road
По умолчанию

А что значит ждать???
ЦБ формулирует очень четко... "в случае невозможности получения предусмотренных внутренними документами кредитной организации документов, подтверждающих сведения о финансовом положении клиента - юридического лица, период деятельности которого с момента государственной регистрации не превышает трех месяцев, кредитная организация отказывает такому клиенту в заключении договора банковского счета в соответствии с абзацем 5 пункта 5 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"".
Цитата 
Старый 08.09.2014, 11:55   #5
Ирина
Junior Member
 
Регистрация: 04.09.2014
Сообщений: 4
Ирина is on a distinguished road
По умолчанию

В чем и есть суть вопроса, а какие могут быть документы, подтверждающие сведения о финансовом положении клиента - юридического лица, период деятельности которого с момента государственной регистрации не превышает трех месяцев ????
Цитата 
Старый 08.09.2014, 13:29   #6
timka
Member
 
Регистрация: 08.09.2014
Адрес: Moscow
Сообщений: 31
timka is on a distinguished road
Отправить сообщение для timka с помощью Skype™
По умолчанию

Мы на практике запрашиваем управленческую отчетность хотя бы за 1 месяц, а так же, в редких случаях, бизнес план и информацию по договорам и контрагентам.
Управленческая отчетность такая же как и бухгалтерская. просто за меньший период времени.
Цитата 
Старый 08.09.2014, 14:02   #7
МАРУСИК
Junior Member
 
Регистрация: 04.09.2014
Сообщений: 4
МАРУСИК is on a distinguished road
По умолчанию

Можно попросить справку из ГНИ об отсутствии задолженности по налогам; оборотно-сальдовую ведомость по счетам 90 и 91 (доход/расходы) на бумажном носителей.

Также на налог ру можно распечатать сведения об отсутствии задолженности........

Если Клиент только сейчас начинает работать, то этот период можно закрыть справкой о том, что Клиент не вел хозяйственной деятельности.....
Цитата 
Старый 08.09.2014, 17:04   #8
diez#
Junior Member
 
Регистрация: 08.09.2014
Адрес: Москва
Сообщений: 2
diez# is on a distinguished road
По умолчанию

Можно закрыться любым документом, перечисленным в п. 1.13 Приложения 2 Положения 262-П. Главное, чтобы что-нибудь было. А что именно, решать только Вам
Цитата 
Старый 30.09.2014, 04:32   #9
ProPODFT
Member
 
Регистрация: 01.09.2014
Сообщений: 47
ProPODFT is on a distinguished road
По умолчанию

Письмом от 17.09.2014 №158-Т Банк России в целях проверки действительности паспортов физических лиц, являющихся гражданами РФ, рекомендует использовать следующие информационных ресурсы, предоставляемые ФМС:
- информационный сервис «Проверка действительности паспорта гражданина Российской Федерации, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации» на официальном сайте ФМС России в сети «Интернет» — http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2000,
- информационный сервис «Проверка по списку недействительных (утраченных (похищенных), оформленных на утраченных (похищенных) бланках паспорта гражданина Российской Федерации, выданных в нарушение установленного порядка, а также признанных недействительными) паспортов граждан Российской Федерации, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации» — http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2000, http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2103
- Единую систему межведомственного электронного взаимодействия, в которой зарегистрирован электронный сервис ФМС России для проверки действительности паспортов граждан Российской Федерации.

http://115fz.ru/pismo-cb-158t-proverka-pasporta-fms/


.
Цитата 
Старый 17.10.2014, 08:27   #10
Юлия73
Junior Member
 
Регистрация: 30.09.2014
Сообщений: 1
Юлия73 is on a distinguished road
По умолчанию 158-T

Уважаемые коллеги, в 158-Т пишут, что банки могут использовать для проверки паспортов "- Единую систему межведомственного электронного взаимодействия, в которой зарегистрирован электронный сервис ФМС России для проверки действительности паспортов граждан Российской Федерации." Поясните, пожалуйста, где размещен этот ресурс?
Цитата 
+Ответить в теме

Опции темы

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход


Текущее время: 22:06. Часовой пояс GMT +4.

Powered by vBulletin® Version 3.8.8
Copyright ©2000 - 2018, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot
Ported by ArtTeam Studio