Владимир Миловидов, выступая на конференции “Модернизация системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в посткризисный период”, что в соответствии с приказом Росфинмониторинга №256 (от ноября 2008 года) внутренний контроль за противодействием легализации доходов может осуществляться в рамках самостоятельного подразделения банка, которое занимается профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг. При этом правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ должны быть согласованы и с ФСФР, и сотрудники такого подразделения должны пройти обучение по требованиям ЦБ и ФСФР.

“Есть требование, что должностное лицо должно пройти обучение. Все сводится к тому, кого и сколько нужно обучать. Людей, которых нужно обучать, их там, как кот наплакал, по отношению к тем операциям, которые они выполняют”, – отметил Миловидов.

Ранее ряд крупных банков выражали недовольство необходимостью проводить согласование правил  внутреннего контроля по ПОД/ФТ в двух ведомствах и проводить двойное обучение сотрудников.

Он также добавил, что банкам необходимо смириться с тем, что они одновременно являются и кредитными организациями и профессиональными участниками рынка ценных бумаг, что накладывает на них обязательство согласовывать правила внутреннего контроля по противодействию отмыванию преступных доходов с двумя регуляторами – ЦБ и ФСФР.

“Надо приходить к выводу, что есть такой симбиоз. Это две стороны одной медали, банк – это и кредитная организация, и профучастник. И есть два регулятора – это особенность нашего регулирования. Так сложилось”, – констатировал он.

Сравнивая ситуацию с началом года, Миловидов отметил, что многие банки успешно согласовали правила внутреннего контроля с ФСФР: “На сегодняшний день, если посмотрим за 2009 года и до апреля (2010 года – ред.), 283 организации обратились за согласованием правил, 100 банков согласовали свои правила”.

Одновременно он констатировал, что финансовые операции, вызывающие подозрения, переместились из банковского сектора в небанковский: “ФСФР отозвала лицензии у порядка 30 профучастников рынка ценных бумаг за 2009 год, в этом году еще 9 компаний пострадали. Ведутся проверки еще по ряду компаний”.

“Многие небанковские финансовые организации в ряде своих видов деятельности регулируются менее жестко и строго, по сравнению с банковскими организациями. Небанковские организации всегда будут существовать, но тенденция к ограничению деятельности и контролю должна быть. Вопрос о противодействии отмывания средств должен быть ключевым”, – заключил Миловидов.