Вторник, 21 ноября 2017 18 +  Письмо редактору
Вторник, 21 ноября 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
1:39, 17 сентября 2009

Информационное письмо Банка России от 21 августа 2002г. № 1 по вопросам применения Федерального закона № 115-ФЗ о ПОД/ФТ


Информационное письмо Банка России от 21 августа 2002г. № 1 по вопросам применения Федерального закона № 115-ФЗ о ПОД/ФТ дает ответы на следующие вопросы.

Информационное письмо Банка России от 21 августа 2002г. № 1 по вопросам применения законодательства по ПОД ФТ

1. Распространяются ли требования о представлении информации в уполномоченный орган, установленные Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» в отношении операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, на операции, совершаемые кредитной организацией от своего имени?

2. Вправе ли кредитная организация, направляя в уполномоченный орган сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, не включать в свое сообщение информацию об операциях, сведения о которых могут сообщить организации, непосредственно их осуществляющие (страховые и лизинговые компании, организации почтовой, телеграфной связи и иные некредитные организации)?

3. Распространяются ли требования Федерального закона № 115-ФЗ о представлении в уполномоченный орган сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, в отношении операций, осуществляемых физическими лицами — индивидуальными предпринимателями?

4. Какие виды счетов следует относить к понятию «счет» в целях исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ по выявлению, фиксированию и представлению в уполномоченный орган сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, и иных операциях, связанных с отмыванием преступных доходов?

5. Учитывая, что в соответствии с Федеральным законом обязательному контролю подлежат операции по зачислению на свой счет или списанию со своего счета денежных средств юридическим лицом, отвечающие установленным в абзаце пятом подпункта 4 пункта 2 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ признакам, распространяются ли требования Федерального закона на операции по зачислению денежных средств на счет юридического лица третьими лицами?

6. В течение какого срока операции, осуществляемые по счету юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его государственной регистрации, подлежат обязательному контролю со стороны кредитной организации?

7. Какие операции с денежными средствами или иным имуществом могут быть отнесены к операциям по счету юридического лица, не обусловленным характером его хозяйственной деятельности?

8. Относятся ли к операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, операции по покупке / продаже наличной иностранной валюты, совершаемые кредитными организациями и клиентами кредитной организации за безналичные денежные средства?

9. Учитывая, что в статье 6 Федерального закона № 115-ФЗ в качестве одного из критериев отнесения операции с денежными средствами или иным имуществом к операциям, подлежащим обязательному контролю, установлена сумма, равная или превышающая 600 000 рублей, подлежат ли обязательному контролю со стороны кредитных организаций операции, выраженные в иностранной валюте?

10. Какие из операций с денежными средствами или иным имуществом могут быть отнесены к операциям, осуществляемым с использованием счетов, открытых на анонимного владельца?

11. Какими перечнями следует руководствоваться кредитной организации при отнесении операций физических и юридических лиц на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, и отвечающих признакам, указанным в подпунктах 2 и 3 пункта 2 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, к операциям, подлежащим обязательному контролю?

12. Обязана ли небанковская кредитная организация, имеющая лицензию Банка России на осуществление банковских операций, в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ осуществлять меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (ПОД/ФТ)?


© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ