Среда, 18 июля 2018 18 +  Письмо редактору
Среда, 18 июля 2018 18 +  Письмо редактору

Итоги международной конференции АРБ «Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований российского законодательства по ПОД/ФТ»


25 апреля состоялась XII ежегодная международная конференция «Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований российского законодательства по ПОД/ФТ», организованная Банком России, Федеральной службой по финансовому мониторингу и Ассоциацией российских банков.

На обсуждение участников конференции были вынесены актуальные аспекты реализации кредитными организациями требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ, действия Банка России, направленные на минимизацию вовлечения поднадзорных организаций в легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризм, проект федерального закона № 295667-6 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», направленного на установление в российском законодательстве ограничений в правоспособности оффшорных компаний, применение российскими банками требований американского закона FATCA и другие вопросы.

Как отметил Президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян, одной из главных проблем для банковского сообщества в противолегализационной сфере остается формат административной ответственности кредитных организаций и их должностных лиц по статье 15.27 КоАП РФ, предусматривающий возможность привлечения банков к ответственности за малейшие незначительные нарушения технического характера, не представляющие угрозы охраняемым законом общественным отношениям, и, тем более, интересам государства. Несмотря на малозначительность нарушений в сфере ПОД/ФТ, при неоднократном их выявлении в течение года, они могут послужить основанием для отзыва лицензии у банка.

«Реформирование института административной отвественности по статье 15.27 представляется одной из главных задач, стоящих перед банковским сектором в условиях ужесточения надзорной тактики регуляторов и предпринимаемых ими мер по оздоровлению российского банковского сектора», – уверен президент АРБ.

Директор Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрий Чиханчин в своем выступлении поднял вопрос о клиентах, которым в силу разных обстоятельств банки отказали в проведении операций.

«Ведь они переходят в другие менее регулируемые сегменты и проблема антиотмывочной системы в целом остается очень серьезной. Нам нужно подумать, что с ними делать. Я не призываю создавать черные списки, но какой-то механизм накопления информации о них должен быть обязательно выстроен», – считает Юрий Чиханчин.

В целом, по словам Первого заместителя Генерального прокурора Российской Федерации Александра Буксмана, в этой сфере накопилось очень много острых вопросов. «Нужны сплоченные усилия всех участников рынка с тем, чтобы выработать единую стратегию в этом направлении, – говорит Александр Буксман. – Поступление в легальный оборот колоссальных сумм, полученных преступным путем, препятствует развитию цивилизованных экономических отношений, способствует криминализации рынка в целом. Данная ситуация порождает недоверие граждан к банковскому сектору и экономике, а также создает на международной арене отрицательный имидж страны».

На пленарном заседании также выступили: Президент ФАТФ Владимир Нечаев, заместитель Директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Павел Ливадный, Директор Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Юрий Полупанов и Директор по стратегическим финансовым инициативам SWIFT Стивен Палстерманс.

В завершении первой сессии конференции Гарегин Тосунян и Юрий Чиханчин заявили о своем намерении организовать на страницах Национального банковского журнала специальный раздел, в котором будут выноситься на обсуждение все нормативные акты, касающиеся противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, озвучиваться мнения и позиции участников рынка и регуляторов по этому вопросу. Это позволит еще более расширить диалог между ведомствами и банковским сообществом. Президент АРБ и Директор Федеральной службы по финансовому мониторингу выразили уверенность, что Банк России поддержит эту инициативу.

 

 

http://arb.ru/arb/press-on-arb/aktualnye_voprosy_ispolneniya_kreditnymi_organizatsiyami_trebovaniy_rossiyskogo_-9810834/

 

 

 

.


© 2009-2018 Федеральный закон №115-ФЗ о ПОД/ФТ и ФРОМУ