Среда, 13 декабря 2017 18 +  Письмо редактору
Среда, 13 декабря 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
15:28, 29 апреля 2010

Итоги конференции «Модернизация системы ПОД/ФТ в посткризисный период».


Глава Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) Юрий Чиханчин на VIII Международной научно-практической конференции «Модернизация системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансирования терроризма в посткризисный период» сообщил, что Росфинмониторинг сосредоточится на выявлении крупномасштабных теневых банковских схем.

Он призвал банкиров к совместному поиску главных действующих лиц крупномасштабных схем. А для этого предложил наладить взаимообмен информацией не только напрямую с Росфинмониторингом, но и внутри самого банковского сообщества. С тем, чтобы банкиры могли поставлять друг другу «серые» списки подозрительных клиентов и даже подключать к этим процедурам внутренние службы безопасности. По словам Чиханчина, теневые банковские схемы сегодня активно модернизируются, и если раньше тысячи фирм, вовлеченные в «прачечные цепочки», попадались на налоговых и таможенных нарушениях, то сегодня сместились в бюджетную и «антикризисную» сферы. Количество поползновений на государственные деньги, выделяемые на поддержку экономики, выросло, подчеркивают в Росфинмониторинге. Глава ведомства обращался к банкирам с убеждением, что они на эту «неформальную» просьбу откликнутся. В последние три года финразведка и большинство банков, по словам Чиханчина, стали хорошими союзниками, а их отношения — более качественными. «Банки передают нам не просто обязательную информацию, а фактически полные досье на клиентов», — сообщил Чиханчин. Поэтому, по его словам, эти данные можно очень быстро и легко анализировать, а затем передавать в правоохранительные органы. Теперь, по мнению Чиханчина, дело за тем, чтобы банки, наконец, получили законодательное право лишать подозрительных, по их мнению, клиентов возможности открывать счета, а также закрывать такие счета в одностороннем порядке. Однако этот закон, признал Юрий Чиханчин, идет очень тяжело, хотя потребность в нем и назрела. Да и международные борцы с грязными капиталами из ФАТФ настаивают на ужесточении во всех странах — членах ФАТФ национальных антиотмывочных законов и стандартов финансовой безопасности. В частности, глава Росфинмониторинга сообщил, что уже в этом году ФАТФ намерена пересмотреть в сторону ужесточения стандарты по идентификации клиентов и бенефициаров собственников кредитных организаций. Ждут в финразведке более строгих изменений и в области контроля за системами денежных переводов. Озвучит ФАТФ и обновленные требования к государствам по вопросам противодействия коррупции, а также проблеме распространения оружия массового уничтожения. Эти новации станут предметом пристального внимания Росфинмониторинга, подчеркнул Юрий Чиханчин.

То, что с рекомендациями, а тем более с санкциями по их неисполнению ФАТФ ни одной стране «шутить не следует», Юрий Чиханчин подчеркнул отдельно. По его словам, с этого года, с одобрения «двадцатки», в ФАТФ вернулись к процедуре составления так называемых «черных и серых» списков стран , не сотрудничающих или плохо сотрудничающих с этой авторитетной организацией. Напомним, первым в списке таких опасных, с точки зрения ФАТФ, государств значится Иран. И вчера Юрий Чиханчин обратился к российским банкирам проанализировать всех своих клиентов на предмет сотрудничества с этой страной.

Между тем пока глава Росфинмониторинга «накалял» обстановку, член Комитета Госдумы по финансовому рынку Павел Медведев, напротив, призвал «не перекладывать на банковское сообщество полицейские функции», чуть-чуть умерить их подозрительность, сократив список банковских операций, которые подпадают под обязательный контроль Росфинмониторинга. По мнению Медведева, миллионы сообщений, которые банкиры обязаны передавать в финразведку, с точки зрения затрат становятся слишком значимыми. А тем самым эти затраты банкиры вынуждены перекладывать на карман своих клиентов.

Особенно насторожило законодателя стремление финразведчиков предоставлять банкам право самим решать, кому из сомнительных клиентов открывать счета, а кому закрывать. Во-первых, нарушается презумпция невиновности, считает Медведев. Во-вторых, если даже банкиры будут на все сто процентов уверены, что их клиенты занимаются «отмыванием», то их тем более нельзя выпускать из виду, а держать на коротком поводке, чтобы финразведчики и правоохранительные органы успели разобраться, а затем дела передали в суд.

Гораздо опаснее, по мнению Медведева, сегодня другая тенденция: с 1 января 2010 года в России «легализовалась полноценная, но безнадзорная альтернативная банковская система в лице операторов по приему платежей терминалов моментальной оплаты. «Чтобы принимать депозиты, выдавать кредиты, проводить счета, не нужны тысячи документов для получения банковской лицензии от ЦБ. Достаточно заключить договор с любой мелкой пиццерией или магазином, где установлен терминал. И только. И никакого надзора», — поясняет Павел Медведев.

Еще одна острая, но в целом конструктивная дискуссия разгорелась между Ассоциацией российских банков (АРБ) и Федеральной службой по финансовым рынкам. По словам главы АРБ Гарегина Тосуняна, банки сегодня по сути подвергаются двойным, дублирующим требованиям со стороны Центробанка и ФСФР по выполнению правил внутреннего контроля и подготовки кадров. Глава ФСФР Владимир Миловидов довольно жестко пресек критику, заметив, что если законом установлено два регулятора для банков, которые занимаются в том числе операциями с ценными бумагами, то этому надо подчиняться. Тем более и ФСФС, и Росфинмониторинг фиксируют заметный «сдвиг» теневых операций из банковского в небанковский финансовый сектор.

Примирительный итог дискуссии от имени Центробанка подвел начальник управления департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Илья Ясинский. По его словам, расхожая фраза о том, что деньги не пахнут, сегодня приобрела еще один смысл. «Они не пахнут, потому что их»отмывают». И наша общая задача сделать так, чтобы деньги пахли. И как можно приятнее», — образно заключил Ясинский.


© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ