Среда, 26 июля 2017 18 +  Письмо редактору
Среда, 26 июля 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
2:01, 17 июня 2015

Изменения в подпункт 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ


Федеральным законом от 08.06.2015 №140-ФЗ «О добровольном декларировании физическими лицами активов и счетов (вкладов) в банках и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» внесены изменения в Федеральный закон от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Изменения внесены в подпункт 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, в части обязанностей организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

Изменения, внесенные Федеральным «законом» от 08.06.2015 №140-ФЗ, «вступили» в силу со дня официального опубликования (опубликован на Официальном интернет-портале правовой информации http://www.pravo.gov.ru — 08.06.2015 – ссылка http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001201506080035).

 

Федеральный закон от 08.06.2015 №140-ФЗ «О добровольном декларировании физическими лицами активов и счетов (вкладов) в банках и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

Статья 12. О внесении изменения в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

«Подпункт 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» изложить в следующей редакции:

«1.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов;».

 

Сравнительная таблица редакций подпункта 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ

1.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов — юридических лиц получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, а также на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов; 1.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов;

 

 

 

.


Обсуждение: 10 комментариев
  1. Диана:

    По изменению в подпункт 1.1 пункта 1 пункта 7 ФЗ № 115-ФЗ: при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов получать информацию….Этот подпункт теперь распространяется на физических лиц, открывающих текущие и вкладные счета? При этом вопрос о целей финансово-хозяйственной деятельности как может быть применен к физическому лицу, не занимающемуся предпринимательством?

  2. Павел:

    Если человек открывает вклад, надо получить информацию, зачем он это делает и что собирается делать дальше. Не реже чем раз в год направить запрос: и все — таки, что за цель Вашей финансово-хозяйственной деятельности в банке, и как Ваше финансовое положение и деловая репутация? Если вкладчик не ответил — повысить риск легализации клиента и принимать меры по их минимизации: проверять возникшие подозрения, реализовывать право по выяснению источника происхождения вклада. Все так, или что-то упустил?

  3. Кирилл:

    Ну я понимаю про цели установления и предполагаемый характер деловых отношений, но КАК нужно выяснять цель финансово-хозяйственной деятельности у физического лица, если этот термин применяется в отношении юридических лиц? А деловая репутация? Как ее определять?

  4. Костя:

    Чуть прокачаю ситуацию, человек пришел в банк совершить валютно-обменную операцию, в отпуск хочет съездить в Европу, и предположим хочет купить 3000 евро. По идее теперь банк у него должен поинтересоваться источником происхождения денежных средств, откуда у вас нал для валютно-обменной операции… А человек напишет, из тумбочки, и что банку с таким клиентом делать?

  5. Марина:

    Что-то опять не продумали до конца наши законодатели по работе с физиками.

  6. Оксана:

    Непоянтно, какие документы физическое лицо может предоставить в качестве подтверждения целей финансово-хозяйственной деятельности и деловой репутации.
    Поделитесь, пожалуйста, предположениями.

  7. Катерина:

    Касательно деловой репутации. Рассматриваю возможность получения информации из НБКИ, но это потребует согласия клиента. Просить клиента- физ.лицо предоставить отзыв из другой кредитной организации, мне кажется нелогичным. Во-первых, не у всех есть счета, во-вторых, что делать с банковской тайной? Все-таки, речь идет о физ.лицах. ФХД думаю, относится к ИП.. Все как всегда, одно слово недописали…Самое интересное, что проект 262-П не предусматривает сбор всех этих сведений в отношении физ.лиц!

  8. Юлия:

    Для нас данная норма не была удивлением, скорее наконец-то! Мы с физ.лиц и ранее получали информацию об источнике происх.ден.средств, берем всё: разъяснительное письмо, в котором клиент пишет откуда они у него (накопления, от продажи имущества и т.д.), РКО из других банков о выплате ден.средств, выписки и т.д.

    1. Анна:

      А от какой суммы при открытии вклада необходимо получать данную информацию с физ. лиц? Если физ. лицо открывает вклад на 10 тыс. руб. у него нужно запросить, где он эти деньги взял?

  9. Наталья:

    Каким образом данная норма может быть применена банком при предоставлении физ. лицам в аренду сейфовых ячеек? Договор аренды ячейки не подразумевает декларацию вложений. Арендная плата по тарифам банка. Идентификация арендатора и лиц, уполномоченных на посещение ячейки, проводится сотрудниками банка в соответствии с ПВК, до приема на обслуживание. Отдельный счет на клиента не открывается.

Комментирование закрыто

© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ