Среда, 23 августа 2017 18 +  Письмо редактору
Среда, 23 августа 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
2:16, 10 апреля 2015

Методические рекомендации №10-МР от 02.04.2015 «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов»


В «Вестнике Банка России» № 30 (1626) от 8 апреля 2015 года опубликованы Методические рекомендации №10-МР от 02.04.2015 «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов».

Банк России отмечает, что на фоне снижения объемов операций по обналичиванию денежных средств в банковском секторе наблюдается рост использования недобросовестными хозяйствующими субъектами и физическими лицами альтернативных сомнительных схем совершения операций по обналичиванию денежных средств, в том числе с использованием инфраструктуры ФГУП «Почта России».

Так, выявляются случаи использования юридическими лицами — резидентами (далее — Клиент) банковских счетов, открытых в кредитных организациях, для аккумулирования на них денежных средств, поступающих от значительного числа юридических лиц, которые в дальнейшем переводятся на счета филиалов ФГУП «Почта России» в целях их выдачи в наличной форме физическим лицам с использованием инфраструктуры ФГУП «Почта России».

 

      Методические рекомендации №10-МР от 02.04.2015 — http://115fz.ru/docs/10MP_020415.docx

 

Предлагаем ознакомиться с текстом Методических рекомендаций Банка России от №10-МР от 02.04.2015

 

 

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Методические рекомендации от 02.04.2015 №10МР о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов

В результате осуществления Банком России надзорной деятельности за кредитными организациями наблюдается снижение объема операций по обналичиванию денежных средств с использованием банковских счетов.

Вместе с тем на фоне снижения объемов операций по обналичиванию денежных средств в банковском секторе наблюдается рост использования недобросовестными хозяйствующими субъектами и физическими лицами альтернативных сомнительных схем совершения операций по обналичиванию денежных средств, в том числе с использованием инфраструктуры ФГУП «Почта России».

Так, выявляются случаи использования юридическими лицами — резидентами (далее — Клиент) банковских счетов, открытых в кредитных организациях, для аккумулирования на них денежных средств, поступающих от значительного числа юридических лиц, которые в дальнейшем переводятся на счета филиалов ФГУП «Почта России» в целях их выдачи в наличной форме физическим лицам с использованием инфраструктуры ФГУП «Почта России».

Клиенты, как правило, обладают одним или несколькими нижеследующими признаками:

а) размер уставного капитала равен или незначительно превышает минимальный размер уставного капитала, установленный законом;

б) одно и то же физическое лицо является учредителем (участником) Клиента, его руководителем и (или) осуществляет ведение бухгалтерского учета Клиента;

в) в качестве адреса (места нахождения) постоянно действующего исполнительного» органа Клиента (в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа Клиента — иного органа или лица, имеющих право действовать от имени Клиента без доверенности) указан адрес, в отношении которого имеется информация Федеральной налоговой службы о расположении по такому адресу также иных юридических лиц;

г) постоянно действующий исполнительный орган Клиента, иной орган или лицо, имеющее право действовать от имени Клиента без доверенности, отсутствует по месту нахождения, сведения о котором содержатся в едином государственном реестре юридических лиц.

Операции по банковскому счету Клиента, как правило, носят транзитный характер*.

* Признаки, которыми могут характеризоваться транзитные операции, изложены в письме Банка России от 31.12.2014 № 236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов».

Операции Клиента соответствуют критериям операции, указанным в графе «Описание признака» строки кода вида признака 1415 перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, содержащегося в приложении к Положению Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Положение № 375-П), в том числе в части оснований проведения операций.

По оценкам Банка России, указанные операции не имеют очевидного экономического смысла и очевидной законной цели, а их возможными действительными целями могут являться легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и другие противозаконные цели.

Учитывая изложенное, при выявлении кредитными организациями в деятельности Клиентов операций, соответствующих указанным в настоящем письме признакам, Банк России рекомендует кредитным организациям в рамках реализации программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма:

  • запрашивать у Клиента в соответствии с правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма документы, являющиеся основанием осуществления указанных операций (в частности, договор, в соответствии с которым ФГУП «Почта России» оказывает Клиенту услуги почтовых переводов денежных средств физическим лицам), в том числе являющиеся основанием выплаты Клиентом денежных средств физическим лицам, списки («реестры») физических лиц — получателей почтовых переводов, документы (сведения) об источниках поступления денежных средств на счета Клиента, используемые для осуществления соответствующих операций, а также иные документы (сведения), разъясняющие экономический смысл проводимых операций;
  • обеспечивать повышенное внимание всем операциям Клиента;
  • направлять в уполномоченный орган информацию об операциях Клиента, соответствующих указанным в настоящем письме признакам, на основании пункта 3 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон № 115-ФЗ) с использованием кода вида признака 1415 перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, содержащегося в приложении к Положению № 375-П.

В случае непредставления Клиентом документов, являющихся основанием осуществления указанных операций (в частности, договора, в соответствии с которым ФГУП «Почта России» оказывает Клиенту услуги почтовых переводов денежных средств физическим лицам), в том числе являющихся основанием выплаты Клиентом денежных средств физическим лицам, списков («реестров») физических лиц — получателей почтовых переводов, документов (сведений) об источниках поступления денежных средств на счета Клиента, используемые для осуществления соответствующих операций, Банк России рекомендует кредитным организациям реализовывать в отношении Клиента право, предусмотренное пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, а в случае принятия в течение календарного года двух решений об отказе в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ — рассматривать вопрос о реализации права, предусмотренного абзацем третьим пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

С Федеральной службой по финансовому мониторингу (П.В. Ливадный) согласовано.

Настоящие методические рекомендации подлежат опубликованию в «Вестнике Банка России».

Заместитель
Председателя Центрального банка
Российской Федерации
Д.Г. СКОБЕЛКИН

.


© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ