Четверг, 27 апреля 2017 18 +  Письмо редактору
Четверг, 27 апреля 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
2:08, 09 апреля 2014

Ответ ЦБ по порядку применения Закона 115-ФЗ в редакции Закона 403-ФЗ


Банк России предоставил ответ на запрос АРБ № А-02/1Кор-138 от 28.02.2014. О направлении запроса АРБ в связи с вступлением в силу положений Федерального закона от 28.12.2013 № 403-ФЗ, а также по результатам анализа рекомендаций, содержащихся в Письме Банка России от 28.01.2014 № 14-Т писали ранее.

Кратко обозначим ответы Департамента:

  • Кредитные организации вправе осуществлять операции клиентов, указанные в подпунктах 1-3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона о ПОДФТ, в том числе, за счет денежных средств, в отношении которых меры по замораживанию (блокированию) были приняты до вступления в силу Федерального закона от 28 декабря 2013 г. № 403-ФЗ
  • Физическое лицо, включенное в перечень, может направить на осуществление выплат по обязательствам, возникшим у него до включения его в указанный перечень, денежные средства, полученные из любых источников.
  • Кредитные организации обязаны выявлять бенефициарных владельцев, в том числе в отношении клиентов — индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой.

 

 

Предлагаем ознакомиться с текстом Письма ЦБ от 27.03.2014 № 12-1-5/627

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(Банк России)
Департамент финансового мониторинга
и валютного контроля

от 27.03.2014 № 12-1-5/627

 

«О применении Федерального закона № 115-ФЗ»

 

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 28.02.2014 № А-02/1Кор-138 и, с учетом мнения Юридического управления Федеральной службы по финансовому мониторингу, сообщает следующее.

 

По первому вопросу.

Кредитные организации вправе осуществлять операции клиентов, указанные в подпунктах 1-3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон), в том числе, за счет денежных средств, в отношении которых меры по замораживанию (блокированию) были приняты до вступления в силу Федерального закона от 28 декабря 2013 г. № 403-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе» и Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

 

По второму вопросу.

Норма подпункта 3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона определяет право физического лица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее — Перечень), осуществлять в порядке, установленном пунктом 10 статьи 7 Федерального закона, операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные:

1) на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем сумму, указанную в подпункте 1 пункта 2.4 статьи 7 Федерального закона;

2) а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у него до включения его в Перечень.

При этом первая часть нормы подпункта 3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона устанавливает в качестве источников происхождения денежных средств заработную плату, а вторая часть указанной нормы не содержит указания на какие- либо источники.

В связи с этим, полагаем, что физическое лицо, включенное в перечень, может направить на осуществление выплат по обязательствам, возникшим у него до включения его в указанный перечень, денежные средства, полученные из любых источников.

 

По третьему вопросу.

Исходя из положений Федерального закона и принимая во внимание разъяснения, содержащиеся в письме Банка России от 28.01.2014 № 14 «Информационное письмо по вопросам идентификации организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, бенефициарных владельцев», кредитные организации обязаны выявлять бенефициарных владельцев, в том числе в отношении клиентов — индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.

Директор Департамента

Ю.А. Полупанов

 

http://arb.ru/b2b/docs/otvet_tsb_rf_na_pismo_arb_o_primenenii_federalnogo_zakona_115_fz-9807815/

 

.


© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ