Департамент финансового мониторинга и валютного контроля письмом 04.04.2011 №12-5-2/526 дал ответ на запрос АРБ от 17.03.2011 №А-02/5-191 «О проверке действительности паспортов граждан Российской Федерации».
По мнению Департамента, кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета в рамках Федерального закона №115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” в случае, если недействительность предъявляемого паспорта официально подтверждена органами ФМС России.
Департамент подтвердил позицию большинства банков, заключающуюся в том, что использование в работе «Сервиса проверки действительности паспортов граждан Российской Федерации» на сайте ФМС абсолютно бесполезно.
Кроме этого, Департамент просит предоставить копии обращений кредитных организаций в адрес ФМС (с ответами), а также копии писем территориальных учреждений Банка России по проблеме, изложенной в обращении АРБ (в обращении указывалось, что отказ кредитной организации от проверки действительности паспортов с использованием сервиса территориальные учреждения Банка России рассматривают как неэффективные меры внутреннего контроля для целей ПОД/ФТ).
Читать дальше…
Письмом от 03.05.2011 №01-01-36/1214 Росфинмониторинг ответил на запрос АРБ от 21.03.2011 №А-01/5-201 «О проекте Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей», в котором АРБ просила Росфинмониторинг учесть предложения банковского сообщества при доработке Положения.
Ранее публиковали информацию о данном проекте
Проект приказа Росфинмониторинга об утверждении Положения о требованиях к идентификации
Проект Положения о требованиях к идентификации клиентов, подготовленный Росфинмониторингом нуждается в корректировке
Росфинмониторинг сообщает, что исключил из проекта Положения нормы, распространяющиеся на кредитные организации, являющиеся одновременно профессиональными участниками рынка ценных бумаг и планирует использовать при доработке Положения отдельные предложения АРБ.
Читать дальше…
На сайте Росфинмониторинга опубликован (http://www.fedsfm.ru/documents/legislation/rfm_documents/618/) Приказ от 14.03.2011 № 87 «О внесении изменений и дополнений в Рекомендации по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.05.2009 № 103».
Приказ вносит некоторые изменения и дополнения в «Основные критерии необычных сделок». Изменения коснулись пункта 30 раздела «Основные критерии необычных сделок». Кроме того, Рекомендации по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок дополнены шестью новыми пунктами, которые рекомендуется учитывать при разработке правил внутреннего контроля, в целях ПОД ФТ микрофинансовыми организациями.
Предлагаем ознакомиться с текстом Приказа Росфинмониторинга от 14.03.2011 № 87 Читать дальше…
В дополнение к письму от 11.06.2010 №83-Т “Об особенностях работы уполномоченных банков с товарно-транспортными накладными, оформленными грузоотправителями на территории Республики Беларусь” (”Вестник Банка России” от 17 июня 2010 года №33) Банк России Письмом от 12.05.2011 №70-Т “О товарно-транспортных накладных, оформленных грузоотправителями на территории Республики Беларусь” рекомендует кредитным организациям использовать информацию по делам об экономической несостоятельности (банкротстве), размещенную в сети Интернет на официальном сайте Высшего Хозяйственного Суда Республики Беларусь (http://www.court.by).
Читать дальше…
Ассоциация российских банков направила запрос в Банк России № А-02/5-315 от 05.05.2011 “Об исключении из статьи 15.27 КоАП РФ административной ответственности должностных лиц кредитных организаций и о приостановлении действия абзаца третьего пункта 4 Указания ЦБ РФ № 1486-У”.
По вопросу применения санкций, предусмотренных статьей 15.27 КоАП РФ в Банк России можно писать хоть каждый день (ранее АРБ затрагивала проблему применения санкций, предусмотренных статьей 15.27 КоАП РФ ), предлагая «рассмотреть вопрос об исключении из статьи 15.27 КоАП РФ кредитных организаций как субъектов административной ответственности», но вопрос находится не в юрисдикции Банка России и его решение, как не хотелось бы, от Банка России не зависит. О чем Банк России уже писал в письме от 14.03.2011 № 12-1-5/344 «О применении Федерального закона № 176-ФЗ».
По вопросу приостановления действия абзаца третьего пункта 4 Указания ЦБ РФ № 1486-У, АРБ немного опоздала с предложением, но при этом, по всей видимости, в скором времени следует ждать соответствующих изменений, т.к. некоторое время назад на сайте Банка России в разделе «Нормативные документы» в подразделе «экспертиза на коррупциогенность» «висел» проект Указания «О признании утратившим силу абзаца третьего пункта 4 Указания Банка России от 9 августа 2004 года № 1486-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации Читать дальше…