Воскресенье, 22 октября 2017 18 +  Письмо редактору
Воскресенье, 22 октября 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
2:43, 13 июня 2013

Письмо Банка России №104-Т от 10.06.2013 «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов»


Банк России письмом от 10.06.2013 №104-Т в очередной раз поднимает вопрос о необходимости повышенного внимания к операциям в рамках выполнения внешнеторговых договоров (контрактов), по которым ввоз товаров на территорию Российской Федерации осуществляется с территории Республики Беларусь, а денежные средства переводятся на счета, открытые в иностранных банках, находящихся за пределами территории Республики Беларусь.

По оценке Банка России, в 2012 году российскими резидентами в пользу контрагентов по вышеуказанным внешнеторговым договорам (контрактам) на их счета в банках, находящихся за пределами территории Республики Беларусь, было переведено в эквиваленте более 15 млрд. долларов США.

Письмо №104-Т от 10.06.2013 дополняет следующие письма:

—          Письмо Банка России №73-Т от 17.04.2013 «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов»;

—          Письмо Банка России №167-Т от 07.12.2012 «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов»;

—          Письмо Банка России №70-Т от 12.05.2011 «О товарно-транспортных накладных, оформленных грузоотправителями на территории Республики Беларусь»;

—          Письмо Банка России №83-Т от 11.06.2010 «Об особенностях работы уполномоченных банков с ТТН, оформленными грузоотправителями на территории республики Беларусь».

Предлагаем ознакомиться с текстом Письма Банка России №104-Т от 10.06.2013 «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов»

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО

от 10 июня 2013 г. №104-Т

О повышении внимания кредитных организаций

к отдельным операциям клиентов

В результате осуществления Банком России надзорной деятельности за кредитными организациями выявляются случаи, когда российскими резидентами — клиентами кредитных организаций в рамках выполнения внешнеторговых договоров (контрактов), по которым ввоз товаров на территорию Российской Федерации осуществляется с территории Республики Беларусь, денежные средства переводятся на счета, открытые в иностранных банках, находящихся за пределами территории Республики Беларусь.

По оценке Банка России, в 2012 году российскими резидентами в пользу контрагентов по вышеуказанным внешнеторговым договорам (контрактам) на их счета в банках, находящихся за пределами территории Республики Беларусь, было переведено в эквиваленте более 15 млрд. долларов США. Действительными целями таких операций могут являться легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и другие противозаконные цели.

Следует отметить, что в соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь и нормативных актов Национального банка Республики Беларусь резиденты Республики Беларусь обязаны зачислять денежные средства, поступающие в счет оплаты за поставляемые ими по внешнеторговым договорам (контрактам) товары (охраняемую информацию, исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности), выполненные работы, оказанные услуги, только на свои счета, открытые в банках Республики Беларусь.

Учитывая изложенное, Банк России рекомендует кредитным организациям в рамках реализации программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма исходить из того, что обслуживание, клиентов при осуществлении переводов денежных средств на счета, открытые в иностранных банках, находящихся за пределами территории Республики Беларусь, по внешнеторговым договорам (контрактам), по которым ввоз товаров на территорию Российской Федерации осуществляется с территории Республики Беларусь, влечет риск вовлечения кредитной организации и её сотрудников в осуществление операций, направленных на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма (пункты 4.2 и 4.8 Положения Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

Учитывая изложенное, в целях обеспечения управления риском потери деловой репутации и правовым риском, а также в целях организации работы кредитных организаций по оценке риска в рамках программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, в случае выявления кредитными организациями фактов совершения клиентами вышеуказанных операций Банк России рекомендует:

обеспечить повышенное внимание всем операциям такого клиента;

направлять в уполномоченный орган информацию обо всех операциях такого клиента на основании пункта 3 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

осуществлять действия, предусмотренные письмом Банка России от 27 апреля 2007 года № 60-Т «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)»;

направлять в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации (филиала кредитной организации) всю имеющуюся у кредитной организации (филиала кредитной организации) информацию о таком клиенте, его контрагентах, о заключенных таким клиентом указанных выше внешнеторговых договорах (контрактах) и иную, имеющуюся в распоряжении кредитной организации (филиала кредитной организации) информацию.

С Федеральной службой по финансовому мониторингу (Д.Г. Скобелкин) согласовано.

Доведите содержание настоящего письма до сведения кредитных организаций.

Председатель Банка России

С.М. Игнатьев

.


© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ