Воскресенье, 24 сентября 2017 18 +  Письмо редактору
Воскресенье, 24 сентября 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
1:35, 17 марта 2016

Письмо Ассоциации Россия по отдельным вопросам идентификации


Запрос Ассоциации Россия с вопросами о необходимости обновления информации в рамках Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее- ФЗ-115) по юридическим лицам или индивидуальным предпринимателям в случаях наличия решения суда о расторжении или ликвидации.

 

 

Предлагаем ознакомиться с текстом Письма Ассоциации «Россия» от 10.11.2015 №06/182

 

Ассоциация региональных банков
России (Ассоциация Россия)
от 10.11.2015 №06/182

Директору Департамента
финансового мониторинга и
валютного контроля
Банка России
Полупанову Ю.А.

Уважаемый Юрий Алексеевич!

Кредитные организации обращаются в Ассоциацию «Россия» с вопросами о необходимости обновления информации в рамках Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее- ФЗ-115) по юридическим лицам или индивидуальным предпринимателям в следующих ситуациях:

1. У кредитной организации имеется решение суда о расторжении договора банковского счета клиента, но на счете юридического лица или индивидуального предпринимателя имеются денежные средства, на которые наложен арест и указанным решением суда арест не отменяется.

2. При получении кредитной организацией информации о внесении в ЕГРЮЛ или в ЕГРИП записи о ликвидации юридического лица или индивидуального предпринимателя, на счетах которых в кредитной организации имеется положительный остаток, в случае если на денежные средства на счете наложен арест судебными приставами.

При этом в соответствии с п. 8.5 Инструкции Банка России от 30.05.2014 №153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов»* (далее- Инструкция 153-И) закрытие счетов производится только после отмены ограничений распоряжения денежными средствами.

* в случае прекращения договора банковского счета при наличии предусмотренных законодательством Российской Федерации ограничений распоряжения денежными средствами на банковском счете и при наличии денежных средств на счете внесение записи о закрытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов производится после отмены указанных ограничений не позднее рабочего дня, следующего за днем списания денежных средств с банковского счета.

Вместе с тем, в соответствии с нормами статьи 7 ФЗ-115 кредитная организация обязана «обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации — в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений».

Указанные выше ситуации характерны для юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, которые отсутствуют по месту нахождения, длительное время не проводят операции по счету, информацию в рамках идентификации не обновляют, на запросы кредитных организаций не отвечают. Таким образом, кредитные организации вынуждены нести дополнительные трудозатраты, издержки на обновление информации в отношении лиц, договор банковского счета с которыми расторгнут, но в связи с положениями п.8.5 Инструкции 153-И банковский счет (вклад) которых не закрыт.

Прошу разъяснить, являются ли такие юридические лица и индивидуальные предприниматели клиентами банка, на которых распространяется действие подпункта 3 пункта 1 статьи 7 ФЗ-115, соответственно, необходимо ли кредитным организациям проводить процедуры по обновлению информации о них.

Прошу Вас также инициировать рассмотрение вопроса о внесении изменений в Инструкцию 153-И в целях предоставления кредитным организациям возможности закрывать счета юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, договор банковского счета (вклада) с которыми в течение длительного времени является расторгнутым, и на денежные средства на счетах которых судебными приставами наложены не отмененные ограничения.

Первый вице-президент Ассоциации «Россия» Г.А.Медведев

 

http://asros.ru/ru/actualdoc/view/621

.


Комментирование закрыто

© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ