Среда, 23 августа 2017 18 +  Письмо редактору
Среда, 23 августа 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
1:26, 22 ноября 2013

Письмо Банка России от 13.11.2013 №224-Т «О контроле за соблюдением некредитными финансовыми организациями законодательства в сфере ПОД/ФТ»


Письмом от 13.11.2013 №224-Т «О контроле за соблюдением некредитными финансовыми организациями законодательства в сфере ПОД/ФТ» Председатель Центрального банка Российской Федерации Э.С. Набиуллина обращается к Территориальным подразделениям Службы Банка России по финансовым рынкам; Главным управлениям (национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации с поручением организовать работу по контролю за соблюдением требований законодательства в сфере ПОД/ФТ

  • профессиональных участников рынка ценных бумаг, не являющихся кредитными организациями;
  • страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, обществ взаимного страхования; организаций, осуществляющих управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
  • кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов;
  • микрофинансовых организаций;
  • негосударственных пенсионных фондов, имеющих лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию,

являющихся субъектами исполнения Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Данное поручение обусловлено тем, что с 1 сентября 2013 года Банку России переданы функции по регулированию, контролю и надзору за деятельностью некредитных финансовых организаций, в том числе в части контроля за соблюдением некредитными финансовыми организациями требований законодательства в сфере ПОД/ФТ.

Оценку правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ предписано проводить, руководствуясь письмом Банка России от 13.11.2013 №223-Т «Об оценке правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ некредитных финансовых организаций».

 

 

Предлагаем ознакомиться с текстом Письма Банка России от 13.11.2013 №224-Т «О контроле за соблюдением некредитными финансовыми организациями законодательства в сфере ПОД/ФТ»

 

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО

от 13 ноября 2013 № 224-Т

О контроле за соблюдением некредитными финансовыми организациями законодательства в сфере ПОД/ФТ

 

В соответствии с Федеральным законом от 23.07.2013 №251-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков» с 1 сентября 2013 года Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций, в том числе в части соблюдения некредитными финансовыми организациями требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — ПОД/ФТ).

Учитывая изложенное, прошу организовать работу по контролю за соблюдением требований законодательства в сфере ПОД/ФТ

профессиональными участниками рынка ценных бумаг, не являющимися кредитными организациями;

страховыми организациями (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховыми брокерами, обществами взаимного страхования;

организациями, осуществляющими управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;

кредитными потребительскими кооперативами, в том числе сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами;

микрофинансовыми организациями;

негосударственными пенсионными фондами, имеющими лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию,

являющимися субъектами исполнения Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон №115-ФЗ) (далее — некредитные финансовые организации), находящимися на территории, подведомственной соответствующему территориальному подразделению Службы Банка России по финансовым рынкам (далее — Служба) и территориальному учреждению Банка России, с учетом следующего.

1. Территориальным подразделениям Службы в срок до 31.01.2014 в некредитных финансовых организациях, указанных в планах проведения выездных проверок в IV квартале 2013 года, необходимо:

а) проверить наличие утвержденных правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (далее — ПВК по ПОД/ФТ);

б) оценить ПВК по ПОД/ФТ, руководствуясь письмом Банка России от 13.11.2013 №223-Т «Об оценке правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ некредитных финансовых организаций»;

в) проверить наличие назначенного специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК по ПОД/ФТ, а также его соответствие квалификационным требованиям к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, установленным постановлением Правительства Российской Федерации от 05.12.2005 №715 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

г) провести оценку практической реализации с 30.06.2013 положений Федерального закона от 28.06.2013 №134-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям».

В частности, необходимо проверить исполнение некредитной финансовой организацией обязанности по идентификации до приема на обслуживание клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, идентификации бенефициарного владельца клиента, применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ, проверке наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, реализации права отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (сделки), по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона №115-ФЗ, а также в случае если в результате реализации ПВК по ПОД/ФТ у работников некредитной финансовой организации возникают подозрения, что операция (сделка) совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

2. Территориальным учреждениям Банка России после 01.03.2014 в рамках реализации надзорных мероприятий за деятельностью некредитных финансовых организаций в сфере ПОД/ФТ руководствоваться положениями, изложенными в подпунктах «а» — «г» пункта 1 настоящего письма.

При этом территориальным учреждениям Банка России необходимо определить подразделения, а также лиц, в обязанность которых будет входить контроль за исполнением некредитными финансовыми организациями требований законодательства в сфере ПОД/ФТ, а также на ежеквартальной основе определять перечень некредитных финансовых организаций, подлежащих проверке, исходя из количества некредитных финансовых организаций, поднадзорных соответствующему территориальному учреждению Банка России, а также необходимости включения в этот перечень всех видов некредитных финансовых организаций (при их наличии).

3. При выявлении нарушений законодательства в сфере ПОД/ФТ в деятельности некредитных финансовых организаций территориальным подразделениям Службы и территориальным учреждениям Банка России рассматривать вопрос о применении к таким некредитным финансовым организациям мер воздействия в соответствии с действующим законодательством.

 

Э.С. Набиуллина

.

 


© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ