Среда, 13 декабря 2017 18 +  Письмо редактору
Среда, 13 декабря 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
1:48, 12 декабря 2012

Письмо от 07.12.2012 №167-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов»


Банк России Письмом от 07.12.2012 №167-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» обращает внимание на возрастающие масштабы операций, совершаемых клиентами-резидентами кредитных организаций переводов денежных средств на счета лиц, не являющихся резидентами Республики Беларусь или Республики Казахстан, по заключенным с ними внешнеторговым договорам (контрактам), по которым ввоз товаров на территорию Российской Федерации осуществляется с территорий Республики Беларусь или Республики Казахстан, а в качестве подтверждающих документов представляются товарно-транспортные накладные (товарно-сопроводительные документы), оформленные грузоотправителями Республики Беларусь или Республики Казахстан, в отношении которых возникают сомнения в их достоверности.

Письмо от 07.12.2012 №167-Т

Банк России рекомендует обеспечить повышенное внимание таким операциям и в случае признания кредитными организациями таких операций подозрительными,  считает необходимым сведения об операциях направлять в Росфинмониторинг с указанием в поле DESCR_1 (DESCR_2) информации о ТТН, в отношении которых возникают сомнения в их достоверности (серия и номер бланка первичного учетного документа) и отключать клиентов от дистанционного доступа к банковскому счету.

Кроме того, Банк России отмечает, что операции, описанные в Письме от 07.12.2012 №167-Т, соответствуют коду вида признака «1812» перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, содержащегося в приложении к Положению Банка России от 02.03. 2012 года №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации…»

Предлагаем ознакомиться с текстом Письма Банка России от 07.12.2012 №167-Т

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО

от 7 декабря 2012 г. №167-Т 

О повышении внимания кредитных организаций

к отдельным операциям клиентов 

В результате осуществления Центральным банком Российской Федерации надзорной деятельности за кредитными организациями выявляются случаи регулярного совершения клиентами-резидентами кредитных организаций переводов денежных средств на счета лиц, не являющихся резидентами Республики Беларусь или Республики Казахстан, по заключенным с ними внешнеторговым договорам (контрактам), по которым ввоз товаров на территорию Российской Федерации осуществляется с территорий Республики Беларусь или Республики Казахстан, а в качестве подтверждающих документов представляются товарно-транспортные накладные (товарно-сопроводительные документы), оформленные грузоотправителями Республики Беларусь или Республики Казахстан, в отношении которых возникают сомнения в их достоверности¹.

———————

¹ Код вида признака «1812» перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, содержащегося в приложении к Положению Банка России от 2 марта 2012 года №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (зарегистрировано Министерством юстиции Российской Федерации 6 апреля 2012 года № 23744 и опубликовано в «Вестнике Банка России» от 18 апреля 2012 года № 20).

———————

Возрастающие масштабы данных операций, возникающие сомнения в достоверности подтверждающих документов позволяют предполагать, что в большинстве случаев действительными их целями могут являться уклонение от уплаты налогов, оплата «серого» импорта, отмывание доходов, полученных преступным путем.

Учитывая изложенное, в целях организации работы кредитных организаций по оценке риска в рамках программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, в случае выявления кредитными организациями фактов совершения клиентами вышеуказанных операций Банк России рекомендует обеспечить таким операциям повышенное внимание и в случаях, установленных пунктом 3 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2002, № 30, ст. 3029; № 44, ст. 4296; 2004, № 31, ст. 3224; 2005, № 47, ст. 4828; 2006, № 31, ст. 3446, 3452; 2007, № 16, ст. 1831; № 31, ст. 3993, 4011; № 49, ст. 6036; 2009, № 23, ст. 2776; № 29, ст. 3600; 2010, № 28, ст. 3553; № 30, ст. 4007; № 31, ст. 4166; 2011, № 27, ст. 3873; № 46, ст. 6406; 2012, № 30, ст. 4172):

сведения о таких операциях направлять в уполномоченный орган;

осуществлять действия, предусмотренные письмом Банка России от 27 апреля 2007 года №60-Т «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)» («Вестник Банка России» от 8 мая 2007 года № 25), а также письмом Банка России от 11 июня 2010 года №83-Т «Об особенностях работы уполномоченных банков с товарно-транспортными накладными, оформленными грузоотправителями на территории Республики Беларусь» («Вестник Банка России» от 17 июня 2010 года №33).

С Федеральной службой по финансовому мониторингу (Ю.А. Чиханчин) согласовано.

Доведите содержание настоящего письма до сведения кредитных организаций.

Председатель Банка России

С.М. Игнатьев


© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ