Четверг, 19 октября 2017 18 +  Письмо редактору
Четверг, 19 октября 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
17:48, 16 августа 2011

АРБ просит рассмотреть возможность не запрашивать у кредитных организаций копии документов по операциям, подлежащих обязательному контролю по кодам 5003, 5005, 5007 и 8001


АРБ направила письмо Директору Департамента по финансовому мониторингу и валютному контролю Банка России Ищенко Е.И. № А-02/5-550 от 11.07.2011 «О запросах ТУ ЦБ РФ о предоставлении сведений по кодам 5003, 5005, 5007, 8001».

АРБ просит рассмотреть возможность не запрашивать у кредитных организаций копии документов по операциям, подлежащих обязательному контролю по кодам 5003, 5005, 5007 и 8001 (направленных в уполномоченный орган с нарушением сроков, установленных Федеральным законом №115-ФЗ) совершаемым их клиентами и по которым кредитные организация не являются стороной.

Предлагаем ознакомиться с текстом письма АРБ № А-02/5-550 от 11.07.2011

Исх. № А-02/5-550 от 11.07.2011

Директору Департамента

по финансовому мониторингу

и валютному контролю

Банка России

Ищенко Е.И.

Уважаемая Елена Ивановна!

По информации, получаемой от кредитных организаций, в их адрес поступает большое количество запросов территориальных учреждений Банка России в отношении представления документов по операциям обязательного контроля, касающимся сделок по получению или предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизингу) (код 5003), сделок по купле-продаже драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (код 5005), предоставления юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получении такого займа (код 5007), сделок с недвижимым имуществом (код 8001).

Критерием выборки операций для направления запроса территориальным учреждением Банка России является разница на 2 и более дней между датами, содержащимися в полях сообщения, направленного в Росфинмониторинг, DATA (дата операции/сделки) и DATE_P (датой предоставления информации в уполномоченный орган). Выявленные факты разницы в сроке совершения сделки и направления информации в уполномоченный орган, как правило, не свидетельствует о наличии нарушения.

Следует отметить, что под контроль, в основном, попадают не операции, проводимые по счетам в кредитной организации, а сделки, заключаемые сторонами вне отношений с кредитными организациями.

При этом на момент совершения (регистрации) указанных сделок, подлежащих обязательному контролю по кодам 5003, 5005, 5007 и 8001, кредитные организации не обладали и не могли обладать информацией об их содержании и дате их заключения (регистрации) до поступления документов в кредитную организацию. Кроме того, регистрирующий такую сделку орган не обязан и, как правило, не имеет возможности сообщать или предоставлять сторонам зарегистрированные документы непосредственно в день регистрации.

При подготовке ответов на запросы кредитные организации вынуждены повторно рассматривать обстоятельства совершения каждой сделки с учетом требований Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положения Банка России от 29.08.2008 г. № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

При этом больший объем работы возлагается и на сотрудников Банка России, которые должны проанализировать полученные от кредитных организаций документы по запросам для оценки обстоятельств наличия нарушений со стороны кредитных организаций.

Учитывая изложенное, а также принимая во внимание необходимость сокращения нагрузки в связи с проводимыми мероприятиями по выполнению запросов как на кредитные организации, так и на подразделения Банка России, просим Вас рассмотреть возможность не запрашивать у кредитных организаций копии документов по перечисленным сделкам, совершаемым их клиентами и по которым кредитные организация не являются стороной.

С уважением,

Президент Г.А.Тосунян


Комментирование закрыто

© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ