Четверг, 19 октября 2017 18 +  Письмо редактору
Четверг, 19 октября 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
0:20, 14 ноября 2013

Банк России планирует комплексно модернизировать подходы к применению мер воздействия к кредитным организациям, нарушающим законодательство о ПОД/ФТ


В дополнение к ранее опубликованному сообщению «Банку России будет проще «работать» с банками, которые вовлечены в проведение сомнительных операций»  о планах Банка России модернизировать положения, установленные статьей 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» публикуем текст соответствующего проекта.

Как следует из пояснительной записки реализация предлагаемых изменений в пункт 6 части первой статьи 20 Закона о банках будет иметь позитивный эффект с точки зрения системной устойчивости банковского сектора и своевременного вывода с рынка банковских услуг кредитных организаций, допускающих неоднократные нарушения законодательства в сфере противодействия легализации.

Предполагается, что после принятия законопроекта Банк России сможет повысить эффективность применяемых мер по отзыву у кредитных организаций лицензии на осуществление банковских операций в случае нарушения ими требований нормативных актов Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части ненадлежащей организации и (или) осуществления внутреннего контроля. Кроме того, расширение оснований для отзыва лицензий будет способствовать повышению внимания кредитных организаций к вопросам эффективности реализации внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с акцентом на риск-ориентированный подход к работе с клиентами и практическую направленность на прекращение работы с клиентами, осуществляющими сомнительные операции.

Принятие указанного законопроекта позволит комплексно модернизировать подходы к применению мер воздействия к кредитным организациям, нарушающим законодательство о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и повысить эффективность работы по минимизации рисков участия кредитных организаций в совершении сомнительных операций.

 

 

Проект

Федеральный закон

«О внесении изменений в часть первую статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»

Статья 1

Внести в часть первую статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 г. № 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 2001, № 26, ст. 2586; № 33, ст. 3224; 2002, № 12, ст. 1093; 2005, № 1, ст. 18; 2006, № 19, ст. 2061; 2011, № 49, ст. 7069; 2012, № 31, ст. 4333, № 53, ст. 7607) следующие изменения:

1)   пункт 6 изложить в следующей редакции:

«6) неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;»;

2)   дополнить пунктом 61 следующего содержания:

«61) неоднократного в течение одного года нарушения требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, в том числе в части организации и (или) осуществления кредитными организациями внутреннего контроля;».

Статья 2

Настоящий Федеральный закон вступает в силу со дня его официального опубликования.

Президент

Российской Федерации

 .


© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ