Понедельник, 25 сентября 2017 18 +  Письмо редактору
Понедельник, 25 сентября 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
23:46, 14 октября 2013

Положение № 262-П прямо не предусматривает возможности для проведения упрощенной идентификации в случае открытия персонифицированного электронного средства платежа


Банк России по итогам рассмотрения письма НП «Национальный платежный совет»   от 15.07.2013 № НПС-02/1-290 по вопросам порядка проведения упрощенной идентификации в случае открытия персонифицированного электронного средства платежа сообщает, что Положение № 262-П прямо не предусматривает возможности для проведения упрощенной идентификации при предоставлении клиентом — физическим лицом денежных средств оператору электронных денежных средств без использования банковского счета в случае открытия ему персонифицированного электронного средства платежа.

 

Предлагаем ознакомиться с текстом письма от 20.09.2013 №12-1-5/1514 «О применении «противолегализационного» законодательства»

 

 

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(Банк России)
Департамент финансового мониторинга
и валютного контроля

Президенту
Некоммерческого партнерства

«Национальный платежный совет»
А.В. Емелину

от 20.09.2013 №12-1-5/1514

«О применении «противолегализационного» законодательства»

Уважаемый Андрей Викторович!

Банк России рассмотрел письмо НП «Национальный платежный совет» (далее — НП «НПС») от 15.07.2013 № НПС-02/1-290 и сообщает следующее.

1.          Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон) не предусмотрен механизм упрощенной идентификации клиентов. Вместе с тем. Федеральным законом установлено, что требования к идентификации могут различаться в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Банк России в Положении Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Положение № 262-П установил в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом указанных операций исчерпывающий перечень операций, при осуществлении которых может быть проведена упрощенная идентификация (пункт 3.1 Положения № 262-П), к которым, в частности, относится операция перевода денежных средств без открытия банковского счета (осуществление такой операции не предполагает установления долгосрочных отношений между кредитной организацией и клиентом).

Положение №               262-П было принято Банком России до принятия Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», который регулирует вопросы выдачи и использования персонифицированного электронного средства платежа, в связи с чем Положение № 262-П прямо не предусматривает возможности для проведения упрощенной идентификации при предоставлении клиентом — физическим лицом денежных средств оператору электронных денежных средств без использования банковского счета в случае открытия ему персонифицированного электронного средства платежа.

При этом представляется, что в условиях отсутствия института упрощенной идентификации в Федеральном законе, расширительное толкование пункта 3.1 Положения № 262-П может привести в повышенным рискам в деятельности кредитной организации.

2.         Принимая во внимание формулировку нормы, установленной абзацем 14 статьи 3 Федерального закона, а также положение абзаца 4 пункта 2.2 Положения № 262-П, полагаем допустимым в рассматриваемом случае проведение идентификации клиента на основании предоставленных им нотариально заверенных документов при условии установления кредитной организацией всех сведений, определенных подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона и Положением № 262-П.

 

Заместитель директора
И. В. Ясинский

http://platsovetrf.ru/ru/media/news/index.php?id=822

 

 

.


© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ