Кредитным организациям, являющимся профессиональными участниками рынка ценных бумаг при планировании мероприятий по внесению изменений в Правила внутреннего контроля следует обратить внимание на Положение Банка России от 15.12.2014 №445-П о требованиях к ПВК некредитных финансовых организаций, в частности на третье примечание к Приложению №3, которым установлено, что профессиональные участники, являющиеся кредитными организациями, учитывают признаки группы 32 при включении в перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, в программу выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Код группы признака №32 в соответствии с Приложением №3 к Положению Банка России №445-П — Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, деятельности по управлению инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами.
В связи с поступившими комментариями, сообщаем, что сведения, указанные в данной публикации (как и ведение сайта в целом) размещаются исключительно в информационных целях и не являются консультацией по правовым или профессиональным вопросам. Сведениями об официальной позиции Банка России в контектсе изложенного не располагаем. Еще раз отмечаем, что публикацией только обращаем внимание на то, что изложено в нормативном документе Банка России. Часть документа в оригинале http://minjust.consultant.ru/documents/13398?items=1&page=65. Использование информации, материалов сайта относится исключительно к риску и ответственности пользователя.
.
Просим уточнить в тексте самой публикации чью позицию она отражает (источник данной информации). Это мнение Банка России или мнение Росфинмониторинга? Просим дать ссылку на источник.
Сведениями об официальной позиции Банка России не располагаем.
При этом, обращаем внимание на изложенное в примечании <3> к Приложению №3 для рассмотрения, т.к. из буквального прочтения, указанной сноски следует, что кредитные организации профучастники учитывают признаки группы 32.
Часть документа в оригинале http://minjust.consultant.ru/documents/13398?items=1&page=65
Есть также основания полагать, что в данной норме зафиксирован условный характер ее применения кредитными организациями, то есть то, что кредитная организация обязана ее исполнять, только в случае, если кредитной организацией было принято решение о включении данных кодов в свои Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ (далее — ПВК). Мы полагаем, из буквального прочтения и отсутствия слова «обязанность» в данной норме, вытекает именно право, а не «обязанность» Банка добавить данную группу кодов в Правила внутреннего контроля Банка. Также полагаем, что в ином случае (если бы норма имела не условный, а обязательный характер), логичным бы было ее отражение в 375-П в качестве обязательного требования к ПВК кредитных организаций.
Еще раз, убедительно просим отредактировать публикацию, так как ее текст в изложенной редакции может восприниматься многими как догма.
Излагает ли данная публикация официальную позицию Росфинмониторинга?