Понедельник, 20 ноября 2017 18 +  Письмо редактору
Понедельник, 20 ноября 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
2:46, 09 февраля 2016

Преамбула Положения Банка России №499-П


Серия записей по рассмотрению Положения Банка России от 15.10.2015 №499-П, в том числе в сравнении с требованиями Положения Банка России от 19.08.2004 №262-П

Преамбула Положения Банка России от 15.10.2015 №499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Положение Банка России от 19.08.2004 №262-П Положение Банка России от 15.10.2015 №499-П
На основании Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Банк России устанавливает требования к идентификации кредитными организациями лиц, находящихся у них на обслуживании (клиентов), и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Настоящее Положение на основании Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ) и Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» устанавливает требования к идентификации (в том числе упрощенной идентификации) кредитными организациями клиентов, представителей клиента (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — ПОД/ФТ).

 

Следует обратить внимание, что Положение №499-П отличается от Положения 262-П кругом субъектов, на которых распространяются требования по идентификации. Если в Положении №262-П шла речь о клиентах и выгодоприобретателях, то Положение №499-П охватывает всех субъектов, в отношении которых процедуры идентификации должны быть реализованы.

Следующий момент, на который следует обратить внимание, это момент с требованиями к идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента. Вопрос с момента появления требований в Федеральном законе №115-ФЗ относительно представителей неоднократно комментировался Банком России, но по всей видимости в надзорной практике находились такие кредитные организации, которые не рассматривали ЕИО в качестве представителя, что в свою очередь могло приводить к существенному количеству фиксируемых нарушений в том числе в части направления сведений в уполномоченный орган.

 

Примечание (требования Федерального закона №115-ФЗ)

В соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.2, 1.4, 1.4-1 и 1.4-2 статьи 7.
В соответствии с подпунктом 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ кредитная организация обязана принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов, в том числе по установлению в отношении их сведений, предусмотренных подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ.

Буквальное прочтение подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ указывает на то, что обязанность по идентификации распространяется на представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, при этом Положение Банка России №499-П устанавливает требования к идентификации представителей, выгодоприобретателей (без использования конструкции «и (или)»).

Учитывая изложенное, Положение Банка России №499-П более точно (относительно требований Федерального закона №115-ФЗ) устанавливает требования в части идентификации такого субъекта, как выгодоприобретатели и вносит отдельные изменения в сравнении с требованиями, которые были установлены Положением Банка России №262-П.

 

 

 

.


© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ