Четверг, 24 августа 2017 18 +  Письмо редактору
Четверг, 24 августа 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
17:50, 24 мая 2011

Приказ Росфинмониторинга от 14.03.2011 № 87 – критерии необычных сделок для микрофинансовых организаций


На сайте Росфинмониторинга опубликован (http://www.fedsfm.ru/documents/legislation/rfm_documents/618/) Приказ от 14.03.2011 № 87 «О внесении изменений и дополнений в Рекомендации по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.05.2009 № 103».

Приказ вносит некоторые изменения и дополнения в «Основные критерии необычных сделок». Изменения коснулись пункта 30 раздела «Основные критерии необычных сделок». Кроме того, Рекомендации по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок дополнены шестью новыми пунктами, которые рекомендуется учитывать при разработке правил внутреннего контроля, в целях ПОД ФТ  микрофинансовыми организациями.

Предлагаем ознакомиться с текстом Приказа Росфинмониторинга от 14.03.2011 № 87 

Приказ Росфинмониторинга от 14.03.2011 № 87 «О внесении изменений и дополнений в Рекомендации по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок, утвержденные приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08.05.2009 № 103»

В соответствии со статьей 2 Федерального закона от 5 июля 2010 г. № 153-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2010, № 28, ст. 3553) и Рекомендациями по разработке организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденными распоряжением Правительства Российской Федерации от 10 июня 2010 г. № 967-р (Собрание законодательства Российской Федерации, 2010, № 26, ст. 3377) приказываю:

1. Пункт 30 раздела «Основные критерии необычных сделок» Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок, утвержденных приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 мая 2009 г. № 103 (Финансовая газета, 2009, № 39, по заключению Минюста России в государственной регистрации не нуждается, письмо Минюста России от 18 августа 2009 г. № 01/9987-ДК), с изменениями, внесенными приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 14 сентября 2010 г. № 242 (Финансовая газета, 2010, № 46, по заключению Минюста России в государственной регистрации не нуждается, письмо Минюста России от 27 октября 2010 г. № 01/21963-ДК), изложить в следующей редакции: «предоставление или получение займа, процентная ставка по которому более чем в два раза ниже ставки рефинансирования, устанавливаемой Банком России».

2. Дополнить раздел «Основные признаки необычных сделок» Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок, утвержденных приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 мая 2009 г. № 103, с изменениями, внесенными приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 14 сентября 2010 г. № 242, пунктами 70-75 следующего содержания:

«70. Поручение заемщика микрофинансовой организации перечислить предоставляемый ему заем на банковский счет, открытый в подразделении кредитной организации, действующей в регионе, отличном от места регистрации заемщика.

71. Излишняя озабоченность заемщика микрофинансовой организации вопросами возможного раскрытия информации о займе государственным органам.

72. Заключение в течение небольшого периода времени договоров займа с аффилированными между собой лицами либо с юридическим лицом и находящимся с ним в трудовых отношениях физическим лицом, по которым одно лицо получает заемные средства, а другое лицо осуществляет возврат займа.

73. Досрочный возврат займа, предоставленного микрофинансовой организацией, осуществляемый третьим лицом, при условии, что оставшаяся часть займа равна или превышает 100 тысяч рублей.

74. Смена учредителя (участника) и/или руководителя заемщика — юридического лица, получившего заем от микрофинансовой организации, в течение 30 дней после получения займа.

75. Предоставление микрофинансовой организацией в течение небольшого периода времени трех и более займов на общую сумму, равную или превышающую 600 тысяч рублей, разным заемщикам, представителем (посредником) у которых является одно и то же лицо, либо заемщикам, аффилированным с одним и тем же лицом».

3. Пункт 70 основных признаков необычных сделок считать пунктом 76.

Руководитель Ю.А. Чиханчин


Обсуждение: 5 комментариев
  1. ALB:

    А он вступил в силу? В Консультанте его нет… И ни слова про изменения в 103 приказ…

  2. Екатерина:

    Приказ от 14.03.2011 № 87 в силу вступил. Изменения в Приказ от 08.05.2009 № 103 в консультанте появятся после опубликования Приказа от 14.03.2011 № 87 в какой-нибудь газете, например Финансовая газета или Экономика и жизнь.

  3. ALB:

    Да, но без регистрации в минъюсте он не может вступить в силу, или может?
    В Консультанте ответили, что его (приказ) вернул минъюст… и пока его не зарегистрирует МЮ, он не появится в базе.
    К примеру другие приказы в Минъюсте прошли регистрацию…
    Я позвонил в РФМ, там сами не знают всупил он в илу или нет))))
    ничего не понимаю…

  4. Екатерина:

    Например, Приказ Росфинмониторинга от 14.09.2010 №242 «О внесении изменений и дополнений в Рекомендации по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок, утвержденные Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 мая 2009 г. №103» по заключению Минюста РФ в государственной регистрации не нуждался (Письмо Минюста РФ от 27.10.2010 №01/21963-ДК.).

  5. ALB:

    Спасибо, Екатерина. Могли бы Вы назвать дату вступления этого приказа. Буду оч благодарен.

Комментирование закрыто

© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ