Среда, 13 декабря 2017 18 +  Письмо редактору
Среда, 13 декабря 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
23:22, 20 мая 2014

Проект новой инструкции ЦБ Об открытии и закрытии банковских счетов


На сайте Банка России в разделе Проекты нормативных актов размещен Проект инструкции Банка России «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов». Новая инструкция придет на смену Инструкции Банка России от 14 сентября 2006 года № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)».

Банк России принимает экспертные заключения, которые следует направлять в Юридический департамент с 19 по 26 мая 2014 года на E-mail: expert@mail.cbr.ru

Предыдущая попытка внести изменения в порядок открытия / закрытия счетов была произведена Банком России в феврале текущего года, когда также был размещен проектный вариант для сбора комментариев, писали об этом ранее – ссылка .

Как следует из пояснительной записки к данному проекту инструкции Банка России «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (далее — Проект), Проект фактически является новой редакцией Инструкции Банка России от 14 сентября 2006 года № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» (далее — Инструкция Банка России № 28-И).

В указанном Проекте сохранена существующая концепция открытия счетов. В Проекте учитывается изменение законодательства в области бухгалтерского учета, не предусматривающее института контрольной подписи бухгалтерского работника. В связи с этим представленный Проект не предусматривает «второй» подписи.

Проект учитывает введение с 01 июля 2014 года в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации номинального счета, счета эскроу и залогового счета, признавая их специальными банковскими счетами (пункт 2.8 Проекта).

Основания для непредставления карточки с образцами подписей и оттиска печати физическим лицом распространены на юридических лиц (пункт 12.1 Проекта).

Проект дополнен регулированием, направленным на уменьшение количества документов, хранящихся на бумажном носителе. Так, предусмотрена возможность оформления копий документов клиента банком в электронном виде с использованием электронной подписи должностного лица банка (иного уполномоченного лица) (подпункт 1.11.2 Проекта).

Проект учитывает практику обобщения применения Инструкции Банка России № 28-И в связи с обращениями территориальных учреждений Банка России, кредитных организаций, юридических и физических лиц.

Проект приведен в соответствие с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

 

Ознакомиться с текстом проекта можно на сайте Банка России по ссылке — http://www.cbr.ru/analytics/standart_acts/Projects/140519_3.pdf

 

 

 

.


© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ