Воскресенье, 22 октября 2017 18 +  Письмо редактору
Воскресенье, 22 октября 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
1:27, 04 июня 2015

Проект новой редакции Положения Банка России №262-П


Банк России разработал проект положения «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Проект).

Проект разработан в рамках реализации предоставленных Банку России пунктом 2 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» полномочий по установлению по согласованию с уполномоченным органом требований к идентификации клиентов, представителей клиента (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

Проект представляет собой новую редакцию Положения Банка России от 19 августа 2004 года № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Положение Банка России № 262-П) и разработан в целях его приведения в соответствие с требованиями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» с учётом внесенных в него изменений. Кроме того, в Проекте учтён накопленный Банком России за время действия Положения Банка России № 262-П опыт правоприменительной практики, а также требования международных стандартов в данной сфере.

Проект устанавливает в отношении кредитных организаций требования к:

  • перечню сведений, получаемых в целях идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;
  • порядку проведения идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;
  • порядку фиксирования и обновления сведений, полученных в результате идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;
  • порядку проведения упрощенной идентификации клиентов — физических лиц.

Комментарии по проекту нормативного акта ожидаются по 17 июня 2015 года и могут быть направлены на E-mail: ksa3@cbr.ru

Ссылка на Проект положения Банка России «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — http://www.cbr.ru/analytics/?PrtID=project&proj=397

 

.


Обсуждение: есть 1 комментарий
  1. Виктория:

    По Проекту 262:
    1. согласно проекту 262 ,идентификация клиента (в том числе упрощенная идентификация клиента — физического лица), представителя клиента, выгодоприобретателя, осуществляется с учетом особенностей, предусмотренных Новым проектом 262, соответственно вопрос: По Упрощенной идентификации на клиента , представителя клиента и ВГП теперь Заполняется отельная Анкета?
    2. Оценка риска клиента проводится на все операции ( включая разового характера) ?
    (за исключением когда идентификация не проводится в соответствии ст 7 ФЗ, и отсутствия сомнений)
    3. Обновление сведений, полученных в результате идентификации клиента, представителя клиента, вгп и бенефициарного , не проводится в случае, когда клиент не обращается в Банк за получением услуг в рамках заключенного договора более одного года со дня предшествующего обновления сведений т.е если клиент с 01.06.2014-01.06.2015 не обращался за услугами в Банк ,а дата обновления например у него наступает 02.06.2015, то идентификацию не проводим??
    4. По упрощенной идентификации — отдельная анкета на физ.лиц, представителей клиента -физ.лиц, вгп физ.лиц и бенефициарных владельцев?
    5.Поясните пж, приложение 1 к проекту 262 ,
    п.10-Должность клиента, указанного в подпункте 1 статьи 7 ФЗ, наименование и адрес его работодателя?- это должность физ.лиц в рамках которого собираем сведения ?
    п.11 (приложение 1 проект 262) :Степень родства либо статус (супруг или супруга) клиента (по отношению к лицу, указанному в подпункте 1 статьи 7 ФЗ)-конкретно кто о ком и что должен указывать?
    п.12 (приложение 1 проект 262): В отношении представителя клиента — наименование, дата выдачи, срок действия, номер документа, подтверждающего наличие у лица полномочий представителя клиента- паспорт (Документ, удостоверяющие личность) и доверенность у представителя? (или иной документ подтверждающий его полномочия)
    Также : Анкета (досье ) клиента явл-ся Либо отдельный документ-это длинный единый, либо комплект документов – раздробленный ряд анкет? И это прописать в ПВК ?

Комментирование закрыто

© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ