Среда, 28 июня 2017 18 +  Письмо редактору
Среда, 28 июня 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
14:03, 15 февраля 2011

Проект приказа Росфинмониторинга об утверждении Положения о требованиях к идентификации


Росфинмониторинг разместил на своем сайте проект приказа об утверждении Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Вы можете ознакомиться с текстом Положения на сайте Росфинмониторинга (ссылка — www.fedsfm.ru/documents/independent_examination/draft_orders/494/), мы отметим лишь некоторые пункты.

В проектном виде Положение должно будет применяться организациями, указанными в статье 5 Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», за исключением кредитных организаций, но при этом Положение должно учитываться профессиональными участниками рынка ценных бумаг, являющимися кредитными организациями. Следовательно, многие кредитные организации должны будут «разрываться» между требованиями Положения №262-П и Положения Росфинмониторинга, т.к. в некоторых моментах требования будут отличаться. Кроме того, Положение будет распространяться также на лиц, указанных в статье 7.1 Федерального закона.

Положение (в проектном виде) содержит понятие «разовые» операции – сделки, операции разового характера, не предполагающие дальнейшего обслуживания клиента в организации, поскольку при их совершении обязательства сторон выполняются одновременно.

Положение (в проектном виде) содержит требования обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя, не реже одного раза в шесть месяцев при повышенной степени (уровне) Риска и не реже одного раза в год в иных случаях. При этом Положение (в проектном виде) содержит несколько довольно интересных признаков операций и условий деятельности, имеющих повышенный риск, например:

  • период деятельности с даты государственной регистрации юридического лица, индивидуального предпринимателя, получения статуса адвоката, нотариуса составляет менее 1 года;
  • период нахождения клиента на обслуживании в организации (срок, прошедший с даты принятия на обслуживание клиента) составляет менее 1 года;
  • адрес регистрации (нахождения) клиента совпадает с адресом регистрации (нахождения) фигурантов Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности.

По всей видимости, утверждение приказа не за горами и тогда всех ждет переписывание правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, т.к. Положением (в проектном виде) установлено, что Программы идентификации, действующие на день вступления в силу Положения, должны быть приведены организацией в соответствие  с его требованиями в течение трех месяцев со дня вступления в силу Положения.


Комментирование закрыто

© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ