Понедельник, 29 мая 2017 18 +  Письмо редактору
Понедельник, 29 мая 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
2:27, 24 июля 2014

Проект Постановления Правительства РФ «Об утверждении порядка использования кредитными и иными организациями государственных информационных систем в целях осуществления ими упрощенной идентификации клиентов — физических лиц»


Подготовлен проект Постановления Правительства Российской Федерации «Об утверждении порядка использования кредитными и иными организациями государственных информационных систем в целях осуществления ими упрощенной идентификации клиентов — физических лиц». Проект размещен по ссылке — http://regulation.gov.ru/project/16716.html

Проект постановления «Об утверждении порядка использования кредитными  и иными организациями государственных информационных систем в целях осуществления ими упрощенной идентификации клиентов — физических лиц» (далее – проект постановления) разработан во исполнение положений части 3 статьи 5 Федерального закона от 5 мая 2014 г. № 110-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Федеральный закон № 110-ФЗ).

Проектом постановления предусмотрено утверждение порядка использования кредитными  и иными организациями государственных информационных систем в целях осуществления ими упрощенной идентификации клиентов — физических лиц, регулирующего обеспечение доступа к информационным системам органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования,  к федеральной государственной информационной системе «Единая система идентификации и аутентификации в инфраструктуре, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг в электронной форме»  в целях осуществления ими упрощенной идентификации клиентов — физических лиц в соответствии с требованиями Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Проектом постановления предусматривается, что доступ к информации, содержащейся в вышеуказанных информационных системах, осуществляется исключительно с использованием федеральной государственной информационной системы «Единая система идентификации и аутентификации в инфраструктуре, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг в электронной форме», что позволит обеспечить достаточный уровень защищенности и безопасности передаваемой информации.

Проект постановления закрепляет безвозмездный характер обеспечения использования государственных информационных систем в осуществления упрощенной идентификации.

 

Предлагаем ознакомиться с текстом проекта Постановления Правительства Российской Федерации «Об утверждении порядка использования кредитными и иными организациями государственных информационных систем в целях осуществления ими упрощенной идентификации клиентов — физических лиц»

 

Проект

ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от «___» _________ 2014 г. № __________
Об утверждении порядка использования кредитными и иными организациями
государственных информационных систем в целях осуществления ими упрощенной
идентификации клиентов — физических лиц

 

Правительство Российской Федерации во исполнение положений части 3 статьи 5 Федерального закона от 5 мая 2014 г. № 110-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» постановляет:

1.Утвердить прилагаемый Порядок использования кредитными  и иными организациями государственных информационных систем в целях осуществления ими упрощенной идентификации клиентов — физических лиц.

2. Финансовое обеспечение расходных обязательств, связанных с реализацией настоящего постановления Правительства Российской Федерации органами исполнительной власти, осуществляется в пределах бюджетных ассигнований, предусмотренных в федеральном бюджете соответствующим федеральным органам исполнительной власти, на руководство и управление в сфере установленных функций.

Председатель Правительства
Российской Федерации
Д. Медведев

 

УТВЕРЖДЕН
постановлением Правительства
Российской Федерации
от                        2014 г. №

Порядок использования кредитными организациями государственных информационных систем в целях осуществления ими упрощенной идентификации клиентов — физических лиц

1. Операторы информационных систем органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования, государственной информационной системы, определенной Правительством Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, оператор единой системы идентификации и аутентификации обеспечивают возможность использования кредитными организациями соответствующих информационных систем в целях осуществления ими упрощенной идентификации клиентов — физических лиц в соответствии с требованиями Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – упрощенная идентификация) с использованием федеральной государственной информационной системы «Единая система идентификации и аутентификации в инфраструктуре, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг в электронной форме» (далее – единая система).

2. Санкционированный доступ к информации, необходимой для проведения упрощенной идентификации клиентов – физических лиц,  предоставляется посредством инфраструктуры, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг в электронной форме (далее — инфраструктура взаимодействия), с  использованием усиленной квалифицированной электронной подписи, а также иных средств идентификации и авторизации, в порядке, установленном оператором единой системы.

3.  Информационные системы кредитных организаций, организаций федеральной почтовой связи, банковских платежных агентов, операторов связи, имеющих право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, удостоверяющих центров, аккредитованных в порядке, установленном Федеральным законом от 6 апреля 2011 года

№ 63-ФЗ «Об электронной подписи», иных организаций, имеющих право в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществлять проведение упрощенной идентификации клиента — физического лица в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, а также предоставления указанному клиенту — физическому лицу электронного средства платежа (далее – участники информационного взаимодействия), должны быть присоединены  к инфраструктуре взаимодействия в установленном порядке.

4. Использование единой системы в целях, установленных пунктом 1 настоящего постановления, осуществляется после подключения информационной системы участника информационного взаимодействия к  инфраструктуре взаимодействия и его регистрации в единой системе в соответствии с  требованиями к единой системе, утвержденными Министерством связи и массовых коммуникаций Российской Федерации.

5. При взаимодействии в электронной форме между информационными системами участников информационного взаимодействия и инфраструктурой взаимодействия применяются стандарты и протоколы, используемые в инфраструктуре взаимодействия.

6. Участники информационного взаимодействия в целях осуществления упрощенной идентификации имеют право на получение из информационных систем органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования, государственной информационной системы, определенной Правительством Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, единой системы следующей информации о клиенте – физическом лице, в отношении которого проводится процедура упрощенной идентификации:

— фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая);

— серии и номера документа, удостоверяющего личность;

— страхового номера индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда Российской Федерации;

— идентификационного номера налогоплательщика;

— номера полиса обязательного медицинского страхования застрахованного лица;

— абонентского номера клиента — физического лица, пользующегося услугами подвижной радиотелефонной связи.

7. Обеспечение доступа участников информационного взаимодействия к информации, указанной в пункте 6 настоящего Порядка, осуществляется без взимания платы.

8. Хранение и обработка информации, полученной участниками информационного взаимодействия из информационных систем органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования, государственной информационной системы, определенной Правительством Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, единой системы, осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации о защите персональных данных.

9. Не допускается хранение и обработка информации, полученной участниками информационного взаимодействия из информационных систем органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования, государственной информационной системы, определенной Правительством Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, единой системы после окончания процедуры упрощённой идентификации.

10. Не допускается хранение и обработка вышеуказанной информации в целях, не соответствующих осуществлению процедуры упрощенной идентификации.

11. Запрещена передача вышеуказанной информации участниками информационного взаимодействия третьим лицам.

 

 

 

 

.


Обсуждение: 2 комментария
  1. Марвин:

    Насколько упрощенная идентификация будет сочетаться с выявлением фигурантов перечня лиц, причастных к экстремистской деятельности, в части наличия полного совпадения с документами?
    Будет ли обеспечено подтверждение информации ДО осуществления операции?
    Или мы отменяем выявление фигурантов ПЭ в операциях упрощенной идентификации? (см. последнюю редакцию 262-П).

    1. Светлана:

      Внимательно читаем текст ФЗ. Упрощенка проводится в случаях установленных ФЗ, но при этом» …когда не возникает подозрений…» Если при упрощенке совпали ФИО с Перечнем, банк обязан провести полную идентификацию

Комментирование закрыто

© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ