Вторник, 26 сентября 2017 18 +  Письмо редактору
Вторник, 26 сентября 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
4:16, 11 апреля 2014

Проверка действительности паспорта в целях ПОДФТ


Указанием ЦБ РФ от 21.01.2014 №3179-У были внесены изменения в Положение Банка России от 19.08.2004 №262-П (подробнее по ссылке — http://115fz.ru/ukazanie-cb-3179-u-ot-21-01-2014/). В частности изменения коснулись пункта  2.2 Положения №262-П, а именно пункт 2.2 дополнен следующей формулировкой «Для проверки действительности паспорта физического лица, являющегося гражданином Российской Федерации, кредитная организация использует информационный сервис «Проверка действительности паспорта гражданина Российской Федерации, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации» на официальном сайте Федеральной миграционной службы в сети «Интернет».»

Если раньше проверки действительности паспортов были в арсенале кредитных организаций, в большинстве своем, для случаев углубленной проверки клиентов или в случаях возникновения подозрений с точки зрения недостоверности/фиктивности в отношении предоставленных документов, то теперь проверка на официальном сайте ФМС закрепилась в виде обязанности.

Предлагаю рассмотреть историю вопроса.

Вопрос использования в работе банков «Сервиса проверки действительности паспортов граждан Российской Федерации» в целях ПОД/ФТ поднимали еще в 2011 году, когда имела место волна рассмотрения, как неэффективности мер внутреннего контроля для целей ПОДФТ со стороны территориальных учреждений Банка России отказов кредитных организации от проверки действительности паспортов с использованием сервиса на сайте ФМС. Подробнее по ссылке — http://115fz.ru/proverki-pasportov-v-celyax-podft/.

Ассоциация российских банков вела переписку по данному вопросу с Банком России — http://115fz.ru/servis-proverki-dejstvitelnosti-pasportov-v-celyax-podft/

Летом прошлого года в интервью «Российской газете» руководитель Федеральной миграционной службы (ФМС России) Константин Ромодановский сообщил следующее: «Сейчас в работе закон о создании реестра действительных документов, что крайне востребованы банками. Мы будем оказывать юридические услуги, внося паспортные данные в этот реестр. Сейчас есть сайт проверки паспортов, но он с точки зрения права нелегитимный. Это справочный массив, когда банки, выдавая срочный кредит, могут туда обратиться и получить ответ. Но это пока — неофициальная информация.» (http://115fz.ru/sajt-proverki-pasportov-nelegitimnyj/)

В начале этого года писали (http://115fz.ru/fms-sozdaet-reestr-uteryannyx-pasportov/), что ФМС планирует создать реестр утерянных удостоверений личности российских граждан. Предполагается, что база, к которой получат доступ госструктуры, банки и граждане, позволит предотвратить ряд преступлений с использованием подложных паспортов, в частности открытие счетов, выдачу кредитов, регистрацию фирм-однодневок. Проект о внесении изменений и дополнений в постановление Правительства Российской Федерации от 8 июля 1997 г. № 828 опубликован на сайте http://regulation.gov.ru/project/12299.html. По состоянию на 11.04.2014 статус проекта «Идет процедура экспертизы».

Подытоживая все вышесказанное, необходимо отметить (возможно с этого и стоило начинать) — в пункте 2.1 Положения №262-П указано, что кредитные организации используют сведения …… сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов, предоставляемые федеральными органами исполнительной власти в пределах своей компетенции и в порядке, согласованном ими с Банком России. Смотрим в статью 9 Федерального закона №115-ФЗ, где указано, что Федеральные органы исполнительной власти в пределах своей компетенции и в порядке, согласованном ими с соответствующими надзорными органами, предоставляют организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, сведения ….. сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов.

Получается, что согласованного между ФМС и Банком России документа, регламентирующего информационный обмен ФМС и кредитных организаций нет, но при этом кредитным организациям требованиями документа Банка России вменено проводить DDoS атаки* сайта ФМС, предоставляемый сервис проверки на котором по мнению руководителя ФМС с точки зрения права нелегитимный.

Есть ли аналогичный Приказу Федеральной налоговой службы от 15.07.2005 №САЭ-3-09/325, согласованному с Банком России, Приказ ФМС или иной документ, согласованный с Банком России, касающийся порядка предоставления кредитным организациям сведений об утерянных, недействительных паспортах? Если вы располагаете такими данными, то пишите в комментариях, также будет интересно ваше мнение о данной ситуации в целом.

 

* DDoS атака — атака на вычислительную систему (обычно совершенная хакерами) с целью довести её до отказа, то есть создание таких условий, при которых легальные пользователи системы не могут получить доступ к предоставляемым системным ресурсам (серверам), либо этот доступ затруднён.

 

 

.

 


Комментирование закрыто

© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ