Вторник, 21 ноября 2017 18 +  Письмо редактору
Вторник, 21 ноября 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
13:37, 04 декабря 2009

Разработаны Типовые правила внутреннего контроля в кредитной организации.


Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма разработаны «Типовые правила внутреннего контроля в кредитной организации».

Как следует из пресс-релиза – типовые правила внутреннего контроля в кредитной организации в целях ПОД/ФТ разработаны в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, нормативных актов и рекомендаций Банка России, регулирующих вопросы ПОД/ФТ. В типовых правилах внутреннего контроля в кредитной организации в целях ПОД/ФТ учтены замечания Банка России и Росфинмониторинга, а также практический опыт реализации требований российского законодательства, рекомендаций ФАТФ, вольсфбергских банков при исполнении требований по предотвращению легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в кредитных организациях.

Типовые правила внутреннего контроля в кредитной организации в целях ПОД/ФТ представляют собой унифицированный документ, позволяющий организовать работу по ПОД/ФТ с целью четкого соблюдения требований, предъявляемых Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Банком России и уполномоченными органами в области ПОД/ФТ, обеспечивая их необходимое универсальное применение.

Ассоциация российских банков рекомендует кредитным организациям использовать положения типовых правил внутреннего контроля в кредитной организации в целях ПОД/ФТ при разработке соответствующего локального нормативного акта.

Скачать Типовые правила внутреннего контроля в кредитной организации в целях ПОД/ФТ.

Данная тема давно муссировалась в банковском сообществе. Конкретные шаги были предприняты Ассоциацией российских банков еще в июне текущего года, когда Ассоциацией в адрес Департамента финансового мониторинга и валютного контроля было направлено письмо «О типовых Правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ» № А-02/1Е-354 от 11.06.09, к которому прилагались Типовые правила внутреннего контроля в кредитной организации в целях ПОД/ФТ. В поступившем через 4 месяца ответе, Департамент финансового мониторинга и валютного контроля, письмом «О проекте типовой формы «Правил внутреннего контроля в кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 19.10.2009 № 12-1-5/2055 сообщил, что Ассоциация российских банков в качестве методологической помощи может рекомендовать кредитным организациям при разработке Правил внутреннего контроля (внесении изменений в Правила внутреннего контроля) принимать во внимание Типовые правила внутреннего контроля в кредитной организации в целях ПОД/ФТ.

Но как вы понимаете, не стоит при разработке Правил внутреннего контроля (внесении изменений в Правила внутреннего контроля) использовать Типовые правила внутреннего контроля в кредитной организации в целях ПОД/ФТ под копирку, т.к. содержащиеся в них положения не могут являться исчерпывающими, и в каждой конкретной кредитной организации Правила внутреннего контроля должны учитывать специфику деятельности кредитной организации и специфику деятельности клиентов кредитной организации, что и является основополагающим принципом при разработке Правил внутреннего контроля.


© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ