Среда, 13 декабря 2017 18 +  Письмо редактору
Среда, 13 декабря 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
23:13, 27 апреля 2014

Росфинмониторинг констатирует резкое сокращение информации, поступающей от банков по коду 6001


По итогам XII ежегодной международной конференции «Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований российского законодательства по ПОД/ФТ» по электронным изданиям разлетелось заявление Директора Росфинмониторинга Ю.А. Чиханчина о том, что Росфинмониторинг столкнулся с таким явлением, как резкое сокращение информации, поступающей от кредитных организаций по коду 6001. По его словам, сами банки объясняют сокращение информации такого рода тем, что они стали больше отказывать подозрительным клиентам в открытии и ведении счетов.

Удивительное заявление, если учитывать, что ЦБ письмом от 04.09.2013 №172-Т  «О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора» установил признаки высокой вовлеченности банка в проведение сомнительных операций – квартальное превышение процента сомнительных от дебетовых оборотов и (или) 5 млрд. руб. сомнительных в наличных или безналичных операциях. За превышение установленных параметров – угроза получить предписание на ограничение проведения операций, в зависимости от характера сомнительных операций.  Банки незамедлительно отреагировали на Письмо 172-Т, но смею предположить, что реакция кредитных организаций могла быть различной – от усиления процедур, направленных на выявление сомнительных операций и проведение соответствующих мероприятий по отказам, до установления потолка (процентного / суммового) направления сведений с кодом вида операции 6001 и соответственно планирование отправок по подозрительным операциям.

Следовательно, резкого сокращения информации, поступающей от кредитных организаций по коду 6001 следовало ожидать, т.к. на фоне заявлений главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной о намерениях очищать финансовую систему от банков, которые занимаются сомнительными операциями (http://115fz.ru/cb-nameren-udalenie-somnitelnye-operacii/) и проводимой работы по отзывам лицензий (например, отзыв лицензии у Мастер-Банка), никто из банкиров не хотел бы получить «предписание».

 

 

 

.


© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ