Среда, 13 декабря 2017 18 +  Письмо редактору
Среда, 13 декабря 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
8:47, 26 мая 2011

Использование в работе «Сервиса проверки действительности паспортов граждан Российской Федерации» на сайте ФМС в целях ПОД/ФТ бесполезно.


Департамент финансового мониторинга и валютного контроля письмом 04.04.2011 №12-5-2/526 дал ответ на запрос АРБ от 17.03.2011 №А-02/5-191 «О проверке действительности паспортов граждан Российской Федерации».

По мнению Департамента, кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета в рамках Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в случае, если недействительность предъявляемого паспорта официально подтверждена органами ФМС России.

Департамент подтвердил позицию большинства банков, заключающуюся в том, что использование в работе «Сервиса проверки действительности паспортов граждан Российской Федерации» на сайте ФМС абсолютно бесполезно.

Кроме этого, Департамент просит предоставить копии обращений кредитных организаций в адрес ФМС (с ответами), а также копии писем территориальных учреждений Банка России по проблеме, изложенной в обращении АРБ (в обращении указывалось, что отказ кредитной организации от проверки действительности паспортов с использованием сервиса территориальные учреждения Банка России рассматривают как неэффективные меры внутреннего контроля для целей ПОД/ФТ).

Предлагаем ознакомиться с текстом Письма Банка России от 04.04.2011 №12-5-2/526 «О проверке действительности паспортов» 

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 

ДЕПАРТАМЕНТ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ

ПИСЬМО

от 4 апреля 2011 г. №12-5-2/526

О ПРОВЕРКЕ ДЕЙСТВИТЕЛЬНОСТИ ПАСПОРТОВ

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля рассмотрел письмо Ассоциации российских банков от 17.03.2011 №А-02/5-191 о проверке действительности паспортов граждан Российской Федерации и сообщает следующее.

В соответствии со статьей 9 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» федеральные органы исполнительной власти в пределах своей компетенции и в порядке, согласованном ими с соответствующими надзорными органами, представляют организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, сведения в частности об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов.

На основании писем Федеральной миграционной службы (ФМС России) Банк России в письмах от 28.09.2007 №155-Т и от 26.11.2007 №182-Т информировал кредитные организации о возможности справочно использовать имеющуюся на сайте ФМС России информацию о недействительных паспортах при проведении идентификации клиентов. Для получения юридически значимой официальной информации ФМС России на своем сайте http://www.fms.gov.ru рекомендует пользователям обращаться в территориальное подразделение ФМС России. Также ФМС России на своем сайте сообщает, что такой ответ на запрос о проверке как «В электронных учетах ФМС России в настоящее время не значится» не всегда означает, что паспорт недействителен. Такой ответ дается также в случае, если информация о выданном паспорте пока не поступила из соответствующего территориального органа или запись о паспорте проходит тестирование в программном комплексе Базы.

По мнению Департамента, кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета в рамках Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в случае, если недействительность предъявляемого паспорта официально подтверждена органами ФМС России.

Вместе с тем в своем письме Ассоциация российских банков ссылается на то, что кредитные организации сталкиваются с проблемами, возникающими при направлении в ФМС России запросов о подтверждении сведений, срок ответа на которое в среднем составляет от 20 до 30 календарных дней. В целях более предметного и конструктивного обсуждения с ФМС России вопросов, изложенных в письме Ассоциации российских банков, просим направить в Департамент копии обращений кредитных организаций в адрес ФМС России о подтверждении информации, получаемой с сайта ФМС России (2 — 3 обращения), а также полученных ими ответов из ФМС России.

Кроме этого, просим направить в Департамент копии писем территориальных учреждений Банка России по проблеме, изложенной в обращении.

Директор

Е.И.ИЩЕНКО


© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ