Ассоциация российских банков 21.02.2011 направила запрос в Банк России № А-02/5-125  ”О неприменении принудительных мер воздействия к кредитным организациям за ненадлежащее исполнение требований Закона № 176-ФЗ”. В данной связи, хотелось бы отметить, что никаких вопросов бы и не было, если территориальные учреждения Банка России подходили к возникшей проблеме не так формально. Прекрасно понимая, что по операциям, подлежащим обязательному контролю с кодами вида операции 5003, 5005, 8001 сведения по умолчанию направляются с формальным нарушением срока представления в уполномоченный орган, можно было на начальном этапе, до момента выхода в свет  каких-либо дополнительных, разъясняющих документов, не обострять ситуацию. Кроме того, существует ряд типовых случаев нарушения срока представления сведений по операциям с кодом вида 4005 по не зависящим от банков причинам. В каждом конкретном случае необходимо разбираться, а не засыпать банки определениями, прощупывая почву для дальнейших действий.

Предлагаем ознакомиться с текстом письма № А-02/5-125 от 21.02.2011 Читать дальше…

Вполне ожидаемо, Банк России издал письмо от 3 ноября 2009 года № 135-Т с рекомендациями территориальным учреждениям применять только предупредительные меры воздействия к кредитным организациям, допустившим по 31 декабря 2009 года (включительно) нарушения требований Федерального закона № 115-ФЗ в части изменений, внесенных Федеральным законом № 275-ФЗ. По логике вещей – это должна быть последняя «заплатка».

Банк России отозвал очередную лицензию, в том числе в связи с неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона №115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” ПОД/ФТ (приказом Банка России от 08.10.2009 № ОД-647).

 Как следует из сообщения ООО КБ “Взаимный банк” (г. Москва) помимо выявленных нарушений по резервам и нормативам, несвоевременно направляло в Росфинмониторинг сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю. Читать дальше…

Вчера в газете Коммерсанъ написали о работе Госдумы над приведением российского законодательства в соответствии с требованиями  FATF. Сообщается, что к первому чтению был рекомендован законопроект, вводящий различные меры административного наказания в зависимости от серьезности нарушения, а также увеличение максимального размера штрафов (с 20 тыс. до 50 тыс. руб Читать дальше…

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля разработал очередное Информационное письмо (Информационное письмо №16) с обобщением практики применения Федерального закона №115-ФЗ “О противодейтвии Читать дальше…