*MROS – швейцарская финансовая разведка, аналог Росфинмониторинга. Отвечает за получение и анализ сообщений о подозрительной деятельности (SARs – suspicious activity reports) связанных с отмыванием денег и, при необходимости, направляет сообщения (SARs) в правоохранительные органы.

 В 2009 году Money Laundering Reporting Office Switzerland (MROS) получило в общей сложности 896 сообщений о подозрительной деятельности (SARs), что на 5,3 процентов больше, чем в предыдущем году. Начиная с 1998 года это наибольшее количество направленных SARs, при этом был побит рекорд 2003 года, когда было получено 863 SARs. Как и в 2008 году, две трети из всех SARs, полученных в 2009 году были сформированы в банковском секторе Швейцарии. Остальные SARs были сформированы в секторе оплаты услуг. Сектор оплаты услуг Швейцарии состоит из двух составляющих: поставщиков услуг и операторов, занимающихся денежными переводами.

 Сообщений о подозрительной деятельности (SARs) в 2009 году было направлено на общую сумму 2,23 млрд. швейцарских франков ($ 2,1 млрд.). Львиную долю этой суммы составляют несколько SARs на значительные суммы. Например, MROS было получено два SARs на сумму 725 млн. швейцарских франков, содержащие сведения о возможном мошенничестве с инвестиционным активами и фальсификацией результатов торгов. Ещё два SARs на сумму 100 млн. швейцарских франков содержали сведения о лицах, подозреваемых в растратах и хищениях, совершенных за пределами Швейцарии.

 В 2009 году MROS получило 7 SARs, содержащих сведения о предполагаемом финансировании терроризма. Данные SARs содержали сведения на общую сумму 9,5 тыс. швейцарских франков, тем самым, подтвердив сделанные ранее выводы, а именно: финансирование терроризма характеризуется передачей небольших сумм денег. При этом, информация  в двух из семи SARs имела какую-либо связь с одним из официальных списков террористов. Остальные SARs, содержащие сведения о предполагаемом финансировании терроризма составлялись на основании информации, содержащейся в третьих источниках, газетах или информационных сообщениях прокуратуры.

 Почти 90 процентов SARs, полученных MROS в 2009 году были переданы в прокуратуру. Эта цифра свидетельствует о том, что подозрения, которые нашли отражение в сообщениях, были оправданы и хорошо обоснованы. Существенно увеличилось количество направленных SARs из сектора оплаты услуг. При этом в прокуратуру было направлено 97 процентов SARs принятых от поставщиков услуг и 63 процента SARs принятых от операторов, занимающихся денежными переводами.

Председатель Госфинмониторинга Игорь Черкасский отметил, что Комитетом оперативно отрабатывается и анализируется каждое сообщение, с целью выявления тех, которые могут быть связаны с отмыванием преступных доходов или финансированием терроризма.

По результатам осуществления анализа приятных сообщений, подготовлено и направлено в правоохранительные органы Украины 815 обобщенных и дополнительных материалов. Получается, что каждое 4-е сообщение о сомнительной финансовой операции, стало основой для сформированного материала.

Наибольшее внимание, при подготовке обобщенных материалов, Госфинмониторинг уделяет выведению средств за рубеж и деятельности «конвертационных центров», что составляет более 50% от общего количества сформированных и переданных в правоохранительные органы материалов Комитета, - отметил Игорь Черкасский.

 Данный шаг может указывать на то, что власти наращивают усилия по обеспечению соблюдения законов в рамках борьбы с отмыванием денег.

 С конца прошлого года, Агентство имеет право взимать штрафы с компаний, которые не отвечают всем его требованиям, изложенным в нормативных документах Агентства по ПОД/ФТ. Но многие компании по-прежнему не знают о своих обязательствах, а те, кто исполняет данные требования, недовольны «стоимостью» их соблюдения.

 Помимо ведения специального учета и отчетности, компании, предоставляющие финансовые услуги  обязаны зарегистрироваться в Fintrac. Более чем 850 компаний уже сделали это.

 За последние несколько лет Fintrac помог полиции установить «пути следования денег» в многочисленных расследованиях. Если в 2002-2003 г.г. в Fintrac поступало порядка 3500 сообщений о подозрительных операциях в год, то спустя пять лет число сообщений возросло до 20000 сообщений о подозрительных операциях.

 Fintrac отмечает, что хоть экономический кризис и заставляет руководство компаний финансового сектора сокращать расходы, это не значит, что экономить следует на программах противодействия отмыванию денег, т.к. преступники стали более творчески подходить к отмыванию денег.

В общей сложности в 2008 году было направлено  13 048 отчета, об операциях, в отношении которых возникают подозрения в «отмывании» денег. Сообщения содержали сведения на общую сумму до 9 млрд. крон (€ 818 млн., $ 1,2 млрд.).
Увеличение показателей  частично объясняется тем, что банки и финансовые посредники стали гораздо лучше выявлять случаи незаконной деятельности.

"Это может говорить о том, что банки осуществляют более эффективные процедуры, а также выстраивают интеллектуальные системы обнаружения таких операций", – говорит Томас Палмберг, заместитель руководителя финансовой полиции, в интервью для Svenska Dagbladet.
Тем не менее, в финансовой полиции отметили, что некоторые отрасли экономики, такие как казино, авто дилеры и агенты по продаже недвижимости не являются очень полезными в работе, направленной противодействие «отмыванию» денег.

Например, шведские автомобильные дилеры сообщили лишь о 17 случаях в прошлом году, а агенты по продаже недвижимости не подали ни одного сообщения.
"Я уверен, что существует значительно больше случаев «отмывания» денег в экономике, чем было направлено сведений" – говорит Томас Палмберг.