Данная группа имела четкое иерархическое и организационное построение, действовала масштабно и сплоченно, соблюдала принципы конспирации. Ее участники совместно прорабатывали и детализировали способы, порядок и схемы  подготовки,   совершения  и сокрытия   незаконных  банковских и иных финансовых операций.

По имеющейся в ДЭБ МВД России информации, для реализации криминальных схем были созданы и приобретены с использованием подложных документов более 50 российских юридических лиц без цели осуществления предпринимательской деятельности. Их счета были открыты в крупных  банках Москвы и Липецка.

Печатями фирм-«однодневок» и средствами доступа к управлению счетами по системе «Клиент-Банк» владели участники организованной группы, которые использовали их для оформления поручений банку от имени фирм-«однодневок». Они же использовали такие поручения для ведения счетов, осуществления расчетов по ним, проведения операций по продаже иностранной валюты в безналичной форме.

Для вывода денежных средств за рубеж использовались счета иностранных организаций, открытые в банках Кипра, Болгарии, на основании фиктивных валютных контрактов.

В зависимости от ситуации на рынке операции по выводу денежных средств из легального безналичного оборота в теневой с использованием расчетных счетов фиктивных организаций взималось не менее 3 процентов от суммы банковской проводки. Возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч.2 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность, совершенная организованной группой, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере).

В ходе оперативного сопровождения уголовного дела в Москве и Липецке проведены обыски в 3 коммерческих учреждениях, 6 офисах, обменном пункте и нескольких жилых помещениях. В ходе них обнаружены и изъяты тетради с черновыми записями о получении наличных денежных средств, документы, подтверждающие движение денежных средств, оригиналы валютных контрактов, 26 печатей коммерческих структур, в том числе 3 зарубежных компаний, электронные носители с информацией о проведении банковских и финансовых операций.

Задержаны  трое организаторов группы — жители Москвы и Липецка, а также двое активных участников. Четверо из них арестованы. Один находится под подпиской о невыезде. В Липецке сотрудниками департамента экономической безопасности МВД РФ был задержан замруководителя регионального отделения Центрально-Черноземного банка Сбербанка РФ Кирилл Тормышов. Он подозревается в переводе мошенническим путем за рубеж 3,8 млрд руб. Для этой цели ими было создано около десяти подставных фирм, через которые проводились эти деньги. Подозреваемые этапированы в Москву.

http://www.rosbalt.ru/

Издательство: Юркомпани, 2010 г. Мягкая обложка, 212 стр. ISBN   978-5-91677-025-4 Тираж: 1200 экз. Стоимость приобретенного экземпляра 355 рублей.

Если говорить буквально в двух словах, то для описания данного издания ничего кроме «полный ужас» на ум не приходит.

Открываем аннотацию и что мы видим: «В комментируемом Федеральном законе подробно анализируется перечень операций с денежными средствами и иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, например: операции с денежными средствами в наличной форме, по банковским счетам (вкладам), связанные с предоставлением и получением кредитов (займов), операции с ценными бумагами – сделки с иным движимым имуществом». Но это еще цветочки, читаем дальше: «Закон определяет единый для физических и юридических лиц порог, при превышении которого операции должны контролироваться». Выражаясь молодежным сленгом – «упал под стол». Думаете это все? Нет, Вы ошибаетесь, читаем дальше: «Издание адресовано практикующим юристам, адвокатам, нотариусам, государственным служащим, сотрудникам коммерческих и некоммерческих организаций, а также всем гражданам, интересующимся вопросами борьбы с отмыванием денежных средств, полученных незаконным путем».

После знакомства с аннотацией стоит задуматься о прочтении данного издания, но не в этом случае, это ведь Научно-практический комментарий!

Начав прочтение комментария к первой статье, понимаешь, что написано не совсем о том, вернее совсем не о том. Написано о законности, ссылаясь на источники 1998 года издания; о проблемах США в вопросах отмывания денег, оперируя немного устаревшими данными. При этом очень удивило наличие грамматической ошибки в тексте. Просматривая комментарий ко второй статье, понимаешь, что выкладки о законности «конек» автора. Параллельно начинаешь задумываться: «Не перепутали ли в типографии материал». Третья статься содержит выкладки об управлении социальной системой, как о сложной, многоплановой проблеме, вперемешку с описанием Секретной службы в США, а также о том, что Россия была включена в черный список FATF и есть все основания полагать, что замечания FATF будут устранены, т.к. российская система находится на раннем этапе формирования. Как Вам? – это ведь научно практический комментарий.

Кратко пробежимся об остальных комментируемых статьях. В комментарии к четвертой статье описываются виды государственной службы. В комментарии к пятой статье рассматривается система федеральной государственной службы, условия укрепления законности и вопросы борьбы с коррупцией. В комментарии к шестой статье, в отношений которой было больше всего ожиданий, опять говорится о законности и государственной службе. В комментарии к седьмой статье, помимо «главной» темы о законности всплывает Закон о милиции, Административный регламент исполнения Росфинмониторингом  государственной функции, а также об оценке рисков в кредитных организациях. В комментарии к восьмой статье освещается система государственной гражданской службы. И так далее, чего-то близкого к противодействию легализации нет ВООБЩЕ.

Как эти, мягко говоря, комментарии применить на практике, просто не представляется возможным и как автор, являясь, кстати, кандидатом юридических наук, доцентом кафедры предпринимательства и права Московской государственной юридической академии, в профессиональном плане, мог позволить издание этого «бестселлера». Ничего не утверждая, но судя по количеству работ данного автора, из серии комментариев нормативных документов, «приятно» удивленных читателей будет достаточно.

Если не верите, что подобные Научно-практические комментарии могут издаваться, то можете проверить сами, купив Научно-практический комментарий к Федеральному закону от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (постатейный) А. А. Спектор

Из сообщения следует, что преступники захватили контроль над активами Hermitage Capital Management после высылки из страны Уильяма Ф. Браудера – Главного управляющего директора Hermitage Capital Management  в 2005 году.

Браудер разместил видео на YouTube на английском и русском языках, в котором говорит о причастности властей и активному участию в получении этих денег. В видеозаписи, он говорит, что должностные лица совершили налет на русское отделение Hermitage Capital Management, захватили все официальные документы компании, печати и бухгалтерскую отчетности. Эти документы затем были использованы преступниками, чтобы получить контроль над активами компании, а затем и получить из бюджета Российской Федерации 230 миллионов долларов, говорит Браудер.

По некоторым оценкам, в Европе в 2008 году работал 383951 банкомат, причем 72% банкоматов находятся в Великобритании, Испании, Германии, Франции и Италии.
Что касается преступлений с банкоматами, то их в 2008 году было зафиксировано 12278. Нетрудно подсчитать, что на каждый 31-ый банкомат приходилось преступление, не принимая во внимание, что на один банкомат может приходится не одно нападение.

В своем докладе ENISA описывает несколько типов нападений на банкоматы, разбивая их на три категории: скимминг, компьютерные / сетевые атаки и физические нападения. Самой популярной и распространенной, безусловно, являлся скимминг. На данный вид атак приходится около 94% зарегистрированных преступлений.

 Скимминг – вид атак, когда к банкомату подключается разнообразное перехватывающее оборудование и считывается информация о данных карты пользователя. Наибольшее распространение получили миниатюрные устройства для чтения данных с магнитных полос карт, а также технологии перехвата PIN-кодов карт. Имея эти данные, пустые карты программируются соответствующим образом. В итоге получается точная копия карты.

 Сетевые атаки получили свое распространение благодаря тому, что банкоматы работают через незашифрованные каналы связи, а зачастую информация передается по обычным интернет-каналам, что в несколько раз увеличивает риск потери информации.

 Примером из российской практики может быть инцидент, имевший место в марте этого года, когда одновременно два крупных банка стали жертвами «банкоматного трояна». Особенность вируса заключалась в его способности перехватывать информацию о картах пользователей, которые работали с зараженным банкоматом. Тем самым, мошенники получали возможность распоряжаться денежными средствами с данных карт.

Что касается собственной безопасности,  ENISA рекомендует использовать банкоматы, расположены в банках, а не те, которые расположены на заправочных станциях, станциях метрополитена и других неконтролируемых местах. Проверка банкомата на наличие внешних признаков, таких как дополнительно установленные устройства на картоприемниках или над клавиатурой банкомата, является необходимым, прежде чем вставлять карту, независимо от расположения банкоматов.

Но в первую очередь, необходимо  убедиться, чтобы человек позади Вас находился на безопасном расстоянии.

 Кроме того, важно периодически проверять баланс и всегда иметь под рукой номер экстренной службы банка на тот случай, если вам нужно отменить операцию или заблокировать карту как можно быстрее.

 Предвестником преступления стала украденная у жены Бернанке Анны сумочка, в которой находилась чековая книжка совместного счета супружеской четы в банке Wachovia, а также ее водительские права, карта социального страхования и четыре кредитные карты.

 В результате расследования было установлено, что хищениями занимался не обычный вор, а целая банда мошенников, она была известна под названием Cannon to the Wiz.

 Лишь в последние месяцы была проведена серия арестов. Один из лидеров Клайд Остин Грэй по прозвищу Большеголовый в федеральном суде Александрии, штат Вирджиния, уже признал свою вину в банковском мошенничестве.

 Выяснилось, что он нанимал множество карманников, похитителей почты, а также обычных офисных клерков, которые воровали чеки, кредитные карты, удостоверения личности и другие персональные данные.

 Позднее эта информация использовалась для изготовления поддельных документов, которые применялись для «обналичивания» денег со счетов жертв.