Вторник, 23 Январь 2018 18 +  Письмо редактору
Вторник, 23 Январь 2018 18 +  Письмо редактору
Популярно
23:37, 14 октября 2013

Порядок проведения упрощенной идентификации в случае открытия персонифицированного электронного средства платежа


Некоммерческое партнерство «Национальный платежный совет» обратилось в Банк России с вопросами, возникающими у участников национальной платежной системы, связанными с применением Положения Банка России от 19 августа 2004 года № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

 

Предлагаем ознакомиться с текстом Письма НП НПС №НПС-02/1-290 от 15.07.2013

Председателю Центрального банка

Российской Федерации

Набиуллиной Э.С.

 

№НПС-02/1-290 от 15.07.2013

 

О вопросах, возникающих при применении

Положения Банка России от 19 августа 2004 года № 262-П

Уважаемая Эльвира Сахипзадовна!

Обращение Некоммерческого партнерства «Национальный платежный совет» обусловлено возникающими у участников национальной платежной системы вопросами, связанными с применением Положения Банка России от 19 августа 2004 года № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Положение № 262-П).

1.          В соответствии с пунктом 3.1 Положения № 262-П установлен порядок проведения упрощенной идентификации физического лица. В частности, допускается упрощенная идентификация при осуществлении переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов.

Просим разъяснить, допускается ли проведение упрощенной идентификации при предоставлении клиентом — физическим лицом денежных средств оператору электронных денежных средств без использования банковского счета в случае открытия ему персонифицированного электронного средства платежа при выполнении в совокупности (одновременно) следующих условий:

—           операция не подлежит обязательному контролю в соответствии со статьей 6 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон № 115-ФЗ), а имеющиеся у кредитной организации сведения о физическом лице не совпадают с информацией, содержащейся в Перечне перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности, утвержденным Росфинмониторингом;

—           в отношении клиента, выгодоприобретателя или операции у кредитной организации отсутствуют подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

—           операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Законом № 115-ФЗ.

2.         В соответствии с абзацем четырнадцатым статьи 3 Закона № 115-ФЗ под идентификацией рассматривается совокупность мероприятий по установлению определенных Законом № 115-ФЗ сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий.

Просим разъяснить, допускается ли проведение идентификации в целях использования персонифицированного электронного средства платежа клиентом — физическим лицом, если клиент предоставил кредитной организации соответствующее заявление, включающее все сведения, которые должны быть установлены в соответствии с Положением № 262-П, и заверенное нотариусом, с приложением копии паспорта, заверенной нотариусом?

Некоммерческое партнерство «Национальный платежный совет» выражает уверенность в дальнейшем плодотворном сотрудничестве с Банком России.

Президент

А.В. Емелин

 

http://www.platsovetrf.ru/ru/media/news/index.php?id=683

 

.


© 2009-2018 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ