Планируемые изменения в Федеральный закон 115-ФЗ в связи с принятием Федерального закона «О национальной платежной системе»

Вчера во втором чтении был принят законопроект «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О национальной платежной системе»". Данный законопроект содержит, в том числе и изменения в Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Предлагаем скачать сравнительную таблицу Zakonoproekt №455940-5 14.06.2011 (на 14.06.2011) планируемых изменений в Федеральный закон 115-ФЗ или ознакомиться с текстом законопроекта №455940-5 (в части касающейся Федерального закона 115-ФЗ).

Проект №455940-5 ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О национальной платежной системе»

Статья 9

Внести в Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2002, № 44, ст. 4296; 2004, № 31, ст. 3224; 2006, № 31, ст. 3446; 2007, № 16, ст. 1831; № 49, ст. 6036; 2009, № 23, ст. 2776; 2010, № 30, ст. 4007) следующие изменения:

1) в статье 7:

а) в пункте 1.1 слова «установление и идентификация выгодоприобретателя» заменить словами «представителя клиента и (или) выгодоприобретателя»;

б) в пункте 1.2 слова «установление и идентификация выгодоприобретателя» заменить словами «представителя клиента и (или) выгодоприобретателя»;

в) дополнить пунктом 1.4 следующего содержания:

«1.4. Идентификация клиента — физического лица, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя не проводится при осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, если сумма перевода не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, за исключением случая, если у работников кредитной организации, банковских платежных агентов возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.»;

г) дополнить пунктом 1.5 следующего содержания:

«1.5. Кредитная организация вправе поручать на основании договора другой кредитной организации, организации федеральной почтовой связи, банковскому платежному агенту проведение идентификации клиента — физического лица, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств.»;

д) дополнить пунктом 1.6 следующего содержания:

«1.6. В случае, указанном в пункте 15 настоящей статьи, кредитная организация, поручившая проведение идентификации, несет ответственность за соблюдение требований по идентификации, установленных настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами.»;

е) дополнить пунктом 1.7 следующего содержания:

«1.7. Кредитные организации, организации федеральной почтовой связи, которым поручено проведение идентификации, несут ответственность за несоблюдение установленных требований по идентификации в соответствии с настоящим Федеральным законом. Банковские платежные агенты несут ответственность за несоблюдение установленных требований по идентификации в соответствии с договором, заключенным с кредитной организацией.»;

ж) дополнить пунктом 1.8 следующего содержания:

«1.8. В случае несоблюдения установленных требований по идентификации лицо, которому в соответствии с пунктом 1.5 настоящей статьи кредитная организация поручила проведение идентификации, несет ответственность в соответствии с договором, заключенным с кредитной организацией, включая взыскание неустойки (штрафа, пеней). Несоблюдение установленных требований по идентификации также может являться основанием для одностороннего отказа от исполнения договора кредитной организации с указанным лицом.»;

з) дополнить пунктом 1.9 следующего содержания:

«1.9. Лица, которым кредитной организацией поручено проведение идентификации в соответствии с пунктом 1.5 настоящей статьи, должны передавать кредитной организации в полном объеме сведения, полученные при проведении идентификации, в порядке, предусмотренном договором, в течение срока, устанавливаемого Банком России по согласованию с уполномоченным органом.»;

и) дополнить пунктом 110 следующего содержания:

«1.10. Кредитная организация обязана сообщать Банку России в установленном им порядке информацию о лицах, которым кредитной организацией поручено проведение идентификации.»;

к) в абзаце девятом пункта 2 слово «рекомендаций» заменить словом «требований»;

2) в статье 8:

а) в части третьей слова «до пяти рабочих дней» заменить словами «до 30 суток»;

б) дополнить новой частью четвертой следующего содержания:

«По решению суда на основании заявления уполномоченного органа операции по банковским счетам (вкладам), а также другие операции с денежными средствами или иным имуществом организаций или лиц, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физических или юридических лиц, действующих от имени или по указанию таких организации или лица, приостанавливаются до отмены такого решения в соответствии с законодательством Российской Федерации.»;

в) части четвертую и пятую считать соответственно частями пятой и шестой;

3) часть вторую статьи 10 дополнить словами «или на основе принципа взаимности».

  1. И опять организациям необходимо будет вносить изменения в Правила внутреннего контроля.

1 pingback on this post

Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ © 2009-2014 Все права защищены. Запрещено использование материалов сайта без согласия его авторов и обратной ссылки.

Вопросы применения Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Консультации по вопросам ПОД/ФТ. Обучение ПОДФТ.

.

WordPress: 21.55MB | MySQL:72 | 0,423sec