Четверг, 14 декабря 2017 18 +  Письмо редактору
Четверг, 14 декабря 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
2:36, 16 января 2014

Законопроект № 428896-6 в части уточнения и расширения перечня операций, подлежащих обязательному контролю, а также уточнения случаев, когда идентификация не проводится.


В Государственную Думу 15.01.2014 внесен Законопроект № 428896-6 О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации, в частности вносящий изменения в Федеральный закон №115-ФЗ о ПОД/ФТ в части уточнения и расширения перечня операций, подлежащих обязательному контролю, а также уточнения случаев, когда идентификация не проводится.

В большей части изменения касаются Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Законопроектом № 428896-6 предлагается установить, что при использовании неперсонифицированного (анонимного) электронного средства платежа клиентом — физическим лицом остаток электронных денежных средств в любой момент не должен превышать 5 тысяч рублей, а общая сумма переводимых электронных денежных средств с использованием одного неперсонифицированного электронного средства платежа не может превышать 1 тысячу рублей в течение одного календарного дня (в случае использования предоплаченной карты — 3 тысяч рублей в течение одного календарного дня) и 15 тысяч рублей в течение календарного месяца.

Одновременно законопроектом № 428896-6 предлагается полностью исключить использование неперсонифицированных электронных средств платежа при трансграничных переводах денежных средств в случае непроведения оператором электронных денежных средств идентификации клиента — физического лица в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ о ПОД ФТ, а также в случае проведения оператором электронных денежных средств идентификации клиента — физического лица если отсутствует полная информация об отправителе и получателе.

Данное предложение соотносится с требованиями Рекомендации № 16 Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), в соответствии с которой при электронных переводах должна быть известна точная информация как об отправителе, так и о получателе, которая должна сопровождать электронный перевод по всей цепочке платежа.

 

Следить за событиями можно по ссылке http://asozd2.duma.gov.ru/main.nsf/(Spravka)?OpenAgent&RN=428896-6&02

 

Предлагаем ознакомиться с изменениями в Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ в редакции Законопроекта  №428896-6  в виде сравнительной таблицы

https://drive.google.com/file/d/0B03uvh8-JarVWDAtSVl4aVJhOW8/edit?usp=sharing

 

Предлагаем ознакомиться с текстом планируемых изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ в редакции Законопроекта №428896-6 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

 

Статья 3

Внести в Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2002, № 30, ст. 3029; № 44, ст. 4296; 2004, № 31, ст. 3224; 2006, № 31, ст. 3446, 3452; 2007, № 16, ст. 1831;№31, ст. 3993, 4011; № 49, ст. 6036; 2009, № 23, ст. 2776; 2010, № 30, ст. 4007; № 31, ст. 4166; 2011, № 27, ст. 3873; № 46, ст. 6406; 2012, № 30, ст. 4172; 2013, № 26, ст. 3207; № 44, ст. 5641) следующие изменения:

1) в статье 6:

а) пункт 1.2 изложить в следующей редакции:

«1.2. Операция по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, а равно по расходованию указанных денежных средств и (или) имущества, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее.»;

б) дополнить пунктом 1.3. следующего содержания:

«1.3. Операция по переводу электронных денежных средств подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее.»;

2) пункт 1.4. статьи 7 изложить в следующей редакции:

«1.4. Идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится при осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, если сумма перевода не превышает 5 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 5 000 рублей, за исключением случая, если у работников кредитной организации, банковских платежных агентов возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Положения данного пункта не распространяются на трансграничные переводы электронных денежных средств.».

 

 

 

.


© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ